<<
>>

1.Функции и задачи Центробанка и банковской системы.

Становление и развитие национальных экономических систем рыночного типа привело к формированию специальных государственных институтов в лице центрального банка страны, появлению различных инструментов воздействия на денежное обращение и финансовый рынок.

Велика и роль центрального (фе­дерального) правительства в лице министерства финансов во взаимодействиях с центральным банком и в организации контроля и надзора за различными фи­нансовыми организациями. Поэтому в практике функционирования нацио­нальной экономики выделяется такое понятие, как «денежные», или монетар­ные, власти, под которыми понимаются центральный банк и Минфин страны, занимающиеся денежно-кредитным регулированием.

Денежно-кредитное регулирование в условиях современной рыночной эконо­мики базируется на организации денежного обращения и платежно-расчетных операций, где ключевую роль играет банковская система. Денежные власти стра­ны, прежде всего центральный банк за период реформирования экономики при­обрели значительный опыт в применении разнообразных методов и инструментов регулирования денежной массы в обращении. Выделяются два аспекта:

а) используется предложение денег как платежного и расчетного средства;

б) поддерживается спрос на деньги со стороны экономических агентов для удовлетворения своих потребностей и бесперебойного хода воспроизводства.

Основными целями деятельности центрального банка, непосредственно свя­занными с его юридическим статусом, являются защита и обеспечение устойчи­вости национальной валюты; развитие и укрепление банковской системы; под­держание эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

В странах с рыночной экономикой существует двухуровневая банковская система кредитно-финансовых институтов. Первый уровень системы образует центральный (эмиссионный) банк. Современные центральные банки появи­лись в конце XIX — начале XX в.

в результате законодательного закрепления за ними монополии на эмиссию национальных денежных знаков и ряда особых функций в области кредитно-денежной политики. В большинстве случаев ка­питал банка в той или иной форме контролируется государством: казначейство и другие государственные учреждения удерживают либо весь капитал, либо контрольный пакет акций центрального банка. Определенной спецификой об­ладает, например, система Центрального банка США, где федеральная резервная система - это совокупность банковских учреждений, выполняющих функции центрального учреждения. Известны две макросистемные модели взаимодействия центральных бан­ков с органами государственной власти. Центральный банк может быть:

1) агентом министерства финансов, чтобы проводить на практике финансо­вую политику группы, находящейся у власти;

2) независим от правительства, чтобы гарантировать стабильность финан­совой политики, не взирая на характер и настроение действующих властных структур.

Для большинства государств с рыночной экономикой характерна вторая модель взаимосвязи, но во многих странах (Великобритания, Франция и Япо­ния) центральный банк играет подчиненную роль. В настоящее время сущест­вует определенная тенденция к усилению независимости центральных банков от федерального правительства.

Центральный банк возглавляет банковскую систему государства, его дея­тельность непосредственно влияет на экономическую политику и обеспечение безопасности страны. Уровень дефицита бюджета, нормализация финансовых потоков и расчетных отношений, устойчивость банковской системы и нацио­нальной валюты, степень защищенности интересов вкладчиков служат важ­ными критериями, определяющими состояние экономической безопасности государства.

К основным задачам центральных банков можно отнести:

· проведение денежно-кредитной политики государства;

· установление экономически обоснованного уровня изменения процент­ных ставок;

· регулирование рынка долгосрочных и краткосрочных кредитов;

· временное хранение свободных средств и обязательных резервов ком­мерческих банков, предоставление им кредитов;

· эмиссию банкнот и монет, а также контроль за совокупным денежным оборотом;

· формирование и хранение принадлежащих государству золотовалютных резервов;

· ведение счетов органов власти и помощь в исполнении бюджета феде­рального правительства.

В настоящее время сложился особый статус Центрального банка РФ — банк не включен в систему органов государственной власти России (ст.

II Кон­ституции РФ). С другой стороны, он является государственным учреждением и представляет собой единую федеральную систему органов, осуществляющих государственное управление в денежно-кредитной и банковской сферах РФ.

Важнейшая функция монетарных властей — осуществление денежного об­ращения, в рамках которого решаются вопросы регулирования денежной мас­сы. Речь идет не только о наличной денежной эмиссии и обеспечении потребно­сти национальной экономики в наличных деньгах. Хотя наличность по-преж­нему необходима для своевременного погашения платежей и поддержания ликвидности кредитной системы, которая должна иметь средства окончатель­ного погашения долговых обязательств, огромную роль во взаимосвязи товар­ных и денежных потоков играют и безналичные деньги.

Регулирование объема кредитных операций и денежной эмиссии применя­ется прежде всего для воздействия на хозяйственную активность. Степень бан­ковской ликвидности оказывает влияние на структуру банковских ссуд и депо­зитов, величину денежной массы, уровень рыночной нормы процента. Управление государственным долгом регулирует распределение ссудных капиталов между частными и государственными секторами, уровень процентных ставок и банковскую ликвидность.

В экономической системе России функции Центрального банка закрепле­ны федеральным законодательством:

1) банковское регулирование;

2) банковский надзор и контроль;

3) эмиссия наличных денег и организация их обращения;

4) взаимодействие с федеральными органами государственной власти;

5) международно-правовая функция;

6) аналитическая, научная и прогностическая функции;

7) банковское обслуживание;

8) деятельность ЦБ как самостоятельного юридического лица — участни­ка гражданских, трудовых, административных и иных правоотношений;

9) иные функции (регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными органи­зациями, хранение и осуществление операций с федеральным бюджетом и го­сударственными внебюджетными фондами, операции по обслуживанию госу­дарственного долга и операции с золотовалютными резервами и т.

п.).

Банковское регулирование осуществляется Центробанком с использовани­ем административно-правовых норм на основе:

а) нормативных актов;

б) регистрации и лицензирования деятельности кредитных организаций;

в) выдачи разрешений на использование иностранного капитала при созда­нии банков в РФ, открытие филиалов и представительств иностранных кредит­ных организаций;

г) денежно-кредитного регулирования путем установления в нормативных актах обязательных экономических нормативов для кредитных учреждений. ; ЦБ устанавливает обязательные для кредитных организаций правила прове-, дения банковских операций, в том числе валютных, включая расчетные опера-I пии в иностранной валюте и с иностранными государствами; осуществляет коор-! динацию и лицензирование расчетных организаций, в том числе клиринговых • систем; разрабатывает правила, формы, сроки и стандарты оформления безна-| личных расчетов, вводит специальные экономические нормативы для кредит-| ных учреждений; устанавливает порядок ведения бухгалтерского учета, состав­ления и представления бухгалтерской и статистической отчетности для органи-| заций, включенных в банковскую систему; формирует требования к уровню под­готовки и квалификации руководителей и главных бухгалтеров кредитных уч­реждений, порядок осуществления банковского надзора и контроля

<< | >>
Источник: Соловьев Б.А.. РАБОЧАЯ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ПО ДИСЦИПЛИНЕ «Государственное регулирование национальной экономики» Москва 2011г.. 2011

Еще по теме 1.Функции и задачи Центробанка и банковской системы.:

- Антимонопольное право - Бюджетна система України - Бюджетная система РФ - ВЭД РФ - Господарче право України - Государственное регулирование экономики России - Державне регулювання економіки в Україні - ЗЕД України - Инвестиции - Инновации - Инфляция - Информатика для экономистов - История экономики - История экономических учений - Коммерческая деятельность предприятия - Контроль и ревизия в России - Контроль і ревізія в Україні - Логистика - Макроэкономика - Математические методы в экономике - Международная экономика - Микроэкономика - Мировая экономика - Муніципальне та державне управління в Україні - Налоги и налогообложение - Организация производства - Основы экономики - Отраслевая экономика - Политическая экономия - Региональная экономика России - Стандартизация и управление качеством продукции - Страховая деятельность - Теория управления экономическими системами - Товароведение - Управление инновациями - Философия экономики - Ценообразование - Эконометрика - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика отрасли - Экономика предприятий - Экономика природопользования - Экономика регионов - Экономика труда - Экономическая география - Экономическая история - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ -