Трансакційні витрати.
Обмін правами власності відбувається у сфері обміну. Витрати у сфері обміну, пов'язані із здійсненням ринкових угод і передачею прав власності називають трансакційними витратами.
Категорія трансакційних витрат була введена в економічну науку Р. Коузом в 1937 р. у статті «Природа фірми». Пізніше значення відкриття трансакційних витрат порівнюватимуть з відкриттям нової елементарної частки у фізиці І хоча деякий час ця «частка» буде залишена економістами без уваги, через три десятиліття з неї розвинеться ціла гілка економічної теорії - неоінституціоналізм. (У 1991 р. Р. Коузу присуджується Нобелівська премія з економіки «за праці з проблем трансакційних витрат і прав власності». «Забавно отримати нагороду у вісімдесятирічному віці за роботу, яку виконав у двадцять », - сказав Коуз у своїй Нобелівській лекції. Доля виявилася несправедливою до цієї людини, продемонструвавши цим його геніальність. Адже інші економісти не тільки не змогли самі винайти цей аналіз, але ще кілька десятиліть після того, як це зробив Коуз, не могли усвідомити фундаментальне значення винайденого.)Категорія трансакційних витрат була притягнена Коузом ддя пояснення існування таких протилежних до ринку ієрархічних структур, як фірма. Р. Коуз зв'язував утворення цих «острівців свідомості» з їх відносними перевагами в плані економії на трансакційних витратах. Специфіку функціонування фірми він убачав у пригніченні цінового механізму і заміні його системою внутрішнього адміністративного контролю. З його точки зору, деякі трансакції дешевше виробляти всередині фірм, не прибігаючи до посередництва ринку. (Про значення подібної економії можна судити за результатами, отриманими при аналізі виготовлення великих морських суден у СІНА. Для створення такого судна необхідні, як було встановлено, 74 компонента. З них 43 вироблялися самими суднобудівними фірмами, 31 купувався «на стороні».
Середня вартість одного компонента становила близько 50 тис. дол. Аналіз показав, що якби всі компоненти вироблялися всередині фірм, середня вартість зросла б на третину, а якби всі вони купувалися через ринок - то майже вдвічі [5, с. 671].)Трактування Р. Коуза піддалося потім коригуванням і модифікаціям, але поняття трансакційних витрат було утримане західною економічною теорією і придбало з часом величезну аналітичну значущість.
В економічній літературі часто проводять аналогію між трансакційними витратами і феноменом тертя у світі фізичних об'єктів. «Трансакційні витрати, - пише О. Уільямсон, - є еквівалент тертя у механічних системах» [6, с.53]. Подібно до того як тертя заважає руху фізичних об'єктів, розпиляючи енергію у формі тепла, так і трансакційні витрати перешкоджають переміщенню ресурсів до користувачів, для яких вони представляють найбільшу цінність, розпиляючи корисність цих ресурсів в ході економічного процесу.
Розвиваючи аналіз Р. Коуза, сучасні економісти запропонували п 'ять основних форм трансакційних витрат :
1) витрати пошуку інформації',
2) витрати на ведення переговорів і укладення контрактів;
3) витрати виміру;
4) витрати специфікації і захисту прав власності;
5) витрати опортуністичної поведінки.
Витрати пошуку інформації - це витрати часу і ресурсів на отримання і обробку інформації про ціни, про товари, що цікавлять, і послуги, про наявних постачальників і споживачів. Неповнота наявної інформації виявляється у додаткових витратах, пов'язаних з купівлею товарів за цінами, вище рівноважних (чи продажем нижче рівноважних), з втратами, що виникають внаслідок купівлі товарів - субститутів.
Витрати ведення переговорів і укладення контрактів - це витрати, пов'язані з переговорами про умови продажу і юридичним оформленням угоди, що нерідко значно збільшує ціну речі, що продається.
Витрати виміру - це витрати на проміри, вимірювальну техніку, втрати від помилок і неточностей. До того ж щодо ряду товарів і послуг допускається лише непрямий вимір або неоднозначний, як, наприклад, оцінити кваліфікацію найманого працівника або якість автомобіля, що купується? Певну економію обумовлюють стандартизація продукції, що випускається, а також гарантії, що надаються фірмою (безкоштовний, гарантійний ремонт, право обміну бракованої продукції на хорошу і так далі).
Проте повністю ліквідовувати витрати виміру ці заходи не можуть.Витрати специфікації і захисту прав власності - це витрати на утримання судів, арбітражу, органів державного управління, а також витрати часу і ресурсів, необхідні ддя відновлення порушених прав. Останнє особливо актуально в країнах, де відсутній надійний правовий захист, часті випадки постійного порушення прав. Витрати часу і засобів, необхідних для їх відновлення, можуть бути надзвичайно високі.
Витрати опортуністичної поведінки - це втрати пов'язані з поведінкою суб'єктів, що ухиляються від умов дотримання контракту з метою отримання прибутку за рахунок
партнера. Розрізняють дві основні форми опортуністичної поведінки: по-перше, ухилення. Воно виникає тоді, коли люди працюють спільно, «командою», але отримання інформації про ефективність дій кожного або занадто дороге, або неможливе. При асиметрії інформації виникає і стимул, і можливість працювати з неповною віддачею. По-друге, «здирництво». Воно спостерігається в тих випадках, коли який-небудь агент має ресурс, спеціально пристосований для використання в цій «команді» і який не має високої цінності поза нею. Такий ресурс називається «специфічним». У інших учасників з'являється тоді можливість претендувати на частину доходу від цього ресурсу, погрожуючи його власникові розривом стосунків, якщо той відмовиться з ним поділитися. Загроза здирництва підриває стимули до інвестування в специфічні активи.
Таким чином, трансакційні витрати виникають до процесу обміну, в процесі обміну і після нього. Поглиблення розподілу праці і розвиток спеціалізації сприяє росту трансакційних витрат. їх величина залежить також і від пануючої в товаристві форми власності.
У 1986 р. професорами Д. Уоллисом і Д. Нортом була уперше виміряна загальна частка трансакційних витрат у валовому внутрішньому продукті США. Згідно з отриманими оцінками, доля у ВВП США трансакційних послуг тих, що надаються приватним сектором, збільшилася з 23% в 1870 р. до 41% в 1970 р., що надаються державою - з 3,6% в 1870 р. до 13,9% в 1970 р., що у результаті склало зростання від 26,6 до 54,9%. [7, с.661].
6.4.