Тема 16. Международные банки
Международные банки подобно другим международным валютно-кредитным организациям были созданы преимущественно после второй мировой войны для содействия восстановлению мировой валютной системы, стабилизации национальных денежно-кредитных систем, расширению инвестиционного кредитования, создания многосторонней системы расчетов и в конечном счете для стабилизации всемирного хозяйства.
Банк Международных расчетов( БМР) был создан в 1930 г. на основании межправительственного соглашения центральных банков Англии, Бельгии, Германии, Италии, Франции и Японии и отдельных коммерческих банков США во главе с Банкирским домом Моргана. Являясь учредителями БМР, центральные банки этих стран выступают одновременно и его клиентами. Поэтому БМР нередко называют международным банком центральных банков. В последующие годы к ним присоединились ряд стран Европы и в настоящее время его членами являются более 30 государств. Основными функциями БМР являются обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций и выполнение роли доверенного лица при проведении межгосударственных расчетов участников. Банк проводит депозитно-ссудные, фондовые и другие операции, в том числе с золотом, с 60-х гг. начал проводить совместные валютные интервенции центральных банков.
Ведущее место среди международных банков принадлежит Всемирному банку, или Мировому банку. Нередко его называют также группой Мирового банка. В эту группу входят Международный банк реконструкции и развития (МБРР) , Международная ассоциация развития (МАР), созданная в 1960 г., Международная финансовая корпорация (МФК), созданная в 1956 г. и Многостороннее инвестиционно-гарантийное агентство (МИГА), созданное в 1988 г.
МБРР был создан в 1944 г. для оказания содействия восстановлению и
развитию экономики западноевропейских стран. С середины 50-х гг. МБРР переключил основное внимание оказанию помощи в экономическом развитии бывших колоний.
Будучи специализированным институтом ООН, Мировой банк выступает в роли советника в разработке проектов экономического развития развивающихся стран и координатора действий промышленно развитых стран и различных международных экономических организаций в области технического содействия этим странам.Высший орган МБРР – Совет управляющих. Он состоит из представителей стран-членов МБРР, которые назначаются их правительствами на пятилетний срок. Сессия Совета управляющих собирается раз в год, причем совместно с МВФ. МБРР проводит валютно-финансовую политику МВФ, поэтому членами МБРР могут быть только страны-члены МВФ. Как и в МВФ благодаря особой системе распределения голосов ведущую роль в МБРР играют 10 наиболее развитых в экономическом отношении стран. Решения в Совете управляющих принимаются простым большинством. Для принятия наиболее важных решений требуется квалифицированное большинство(85%) голосов, поэтому США (имеют более17%) обладают по сути правом вето по важнейшим вопросам.
Уставный капитал МБРР образуется путем подписки стран-членов на его акции. МБРР выступает активным заемщиком ресурсов на мировом финансовом рынке, размещая свои облигации. МБРР активно помогает частному капиталу осуществлять инвестиции в развивающихся странах. Получение кредитов от МБРР на одобренные им проекты, как правило, обусловливается рядом экономических и социальных рекомендаций. МБРР предоставляет кредиты только на высокорентабельные проекты платежеспособным заемщикам.
Кредиты получают также правительства стран-членов МБРР и фирмы, имеющие гарантии правительства или центрального банка. Кредиты обычно долгосрочные (на 15-20 лет). С начала 80-х Банк стал предоставлять кредиты не только на конкретные объекты, но и на цели структурной перестройки экономики, а в связи с кризисом в Юго-Восточной Азии в 1997 г.- на решение валютно-финансовых проблем. Россия вступила в МБРР в 1992 г. и получила кредиты на осуществление различных проектов в угольной, нефтяной промышленности, в сельском хозяйстве и др.
Международные региональные банки стремятся оказывать содействие в осуществлении инвестиционных проектов в странах того или иного региона.
Одним из самых крупных международных региональных банков является Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Он был основан в 1990 г. для содействия экономическим преобразованиям в странах Центральной и Восточной Европы в целях перехода к рыночной экономике. Его штаб-квартира расположена в Лондоне. Руководство деятельностью ЕБРР осуществляет Совет управляющих (состоит из представителей стран-участниц); исполнительный орган – Совет директоров, избираемых Советом управляющих. Во главе Банка – Президент, избираемый Советом управляющих на 4 года. Обычно Банк кредитует не более 35% стоимости объектов. Кредиты Предоставляются на рыночных условиях для высокорентабельных проектов. Некоторые кредиты (из специальных фондов) даются на льготных условиях. Россия активно сотрудничает с ЕБРР. Основная масса кредитов была направлена через крупные российские банки (например, Сбербанк РФ) на развитие мелких и средних предприятий.