Прогнозирование наличного денежного оборота.
Основная задача банков всех уровней в работе по прогнози&рованию кассовых оборотов заключается в достижении наиболь&шей достоверности и реальности составляемых расчетов и опре&делении изменения наличной денежной массы в обороте. Важ&ным этапом является и разработка мероприятий по увеличению поступлений наличных денег, их экономному использованию с целью ограничения эмиссии.
С 1 января 1998 г. Центральным банком РФ вышеуказанным Положением установлен определенный порядок прогнозирования наличного денежного оборота. Для выявления объема источников поступлений количества денег в кассы учреждений банков и на&правления их выдач, а также эмиссионного результата в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации состав&ляется прогноз кассовых оборотов на квартал (табл. 2.1).
Таблица 2.1
Прогноз кассовых оборотов по источникам поступлений и направлениям выдач наличных денег
|
Приход |
|
|
Статьи прихода |
Символы |
|
Поступления торговой выручки от продажи потребитель&ских товаров независимо от каналов реализации |
02 |
|
Поступления выручки пассажирского транспорта |
05 |
|
Поступления квартирной платы и коммунальных платежей |
08 |
|
Поступления выручки от зрелищных предприятий |
09 |
|
Поступления выручки от предприятий, оказывающих про&чие услуги |
11 |
|
Поступления налогов и сборов |
12 |
|
Поступления от реализации недвижимости |
15 |
|
Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сбере&гательного банка РФ) |
16 |
|
Поступления от предприятий Министерства связи РФ |
17 |
|
Поступления от учреждений Сберегательного банка РФ |
18 |
|
Поступления на счета граждан, осуществляющих предпри&нимательскую деятельность без образования юридического лица |
19 |
|
Поступления наличных денег от реализации государствен&ных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка РФ) |
20 |
|
Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат |
28 |
|
Прочие поступления |
32 |
|
Итого по приходу — символы 02—32 |
|
|
Гпава 2. Денежный оборот и его структура |
39 |
|
Окончание табл. 2.1 |
|
|
Расход |
|
|
Статьи расхода |
Символы |
|
Выдачи на заработную плату |
40 |
|
Выдачи на стипендии |
41 |
|
Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера |
42 |
|
Выдачи на выплаты социального характера |
44 |
|
Выдачи на закупки сельскохозяйственных продуктов |
46 |
|
Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возме&щений |
50 |
|
Выдачи на другие цели |
53 |
|
Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам и денег на опе&рации ломбардов (кроме Сберегательного банка РФ) |
54 |
|
Выдачи со счетов по вкладам граждан (кроме Сберега&тельного банка РФ) |
55 |
|
Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предприни&мательскую деятельность без образования юридического лица |
58 |
|
Выдачи подкреплений предприятиям Министерства связи РФ |
59 |
|
Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение^ и покупку государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка РФ) |
60 |
|
Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного бан&ка РФ |
61 |
|
Итого по расходу — символы 40—61 |
|
Кредитные организации для определения потребности в на&личных деньгах, необходимых для обеспечения расходных операций своих клиентов, составляют прогнозные расчеты ожидаемых по&ступлений наличных денег в кассы и их выдач на основании ди&намических рядов и «Отчета о кассовых оборотах учреждений Бан&ка России и кредитных организаций» или на базе кассовых зая&вок, получаемых от обслуживаемых предприятий.
Эти расчеты составляются кредитными организациями еже&квартально с распределением по месяцам и направляются в рас&четно-кассовый центр, где открыт корреспондентский счет дан&ной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого кварта&ла. Расчетно-кассовые центры ежеквартально с распределением по месяцам составляют прогнозы кассовых оборотов по прихо- ду, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживае&мым кредитным организациям на основе анализа оборотов на&личных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций прогнозных расчетов.
За семь дней до начала квартала данные прогнозы сообщаются территориально&му учреждению Банка России.Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на под&крепление оборотной кассы. Территориальные учреждения Банка России составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач на пред&стоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки пер&спектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также по&лученных от расчетно-кассовых центров или кредитных органи&заций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег и эмиссионном результате.
Территориальные учреждения Банка России за три дня до начала прогнозируемого квартала сообщают расчетные данные по оборотам Й целом по региону по приходу наличных денег в кас&сы учреждений банков и их выдачам Департаменту регулирования денежного обращения Центрального банка РФ.
Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреж&дения Банка России учитывают при разработке мер по органи&зации налично-денежного оборота в регионе, а также при состав&лении планов завозов наличных денег в резервные фонды рас&четно-кассовых центров.
Кроме того, территориальные учреждения Банка России и кре&дитные организации составляют и направляют в Центральный банк РФ статистические отчеты о кассовых оборотах за месяц и по пятидневкам.
Ежеквартально территориальные учреждения Центрального бан&ка РФ анализируют состояние наличного денежного оборота в ре&гионах. Результаты анализа используются ими для составления прогнозов кассовых оборотов, а также для разработки и осущест&вления совместно с учреждениями банков мер по улучшению организации оборота наличных денег и сокращению эмиссии.