4.2.1. Введение
Актуальность темы обуславливается тем, что Центральный банк занимает первый уровень в банковской системе, ему принадлежит главенствующая роль в определении денежно-кредитной политики государства.
Цель работы состоит в определении целей и задач Центрального банка, его функций и роли в формировании рыночных отношений, в раскрытии основных операций и методов регулирования экономики России. 4.2.2. Необходимость возникновения Центральных банков, их задачи, функции и роль в формировании рыночных отношений
Необходимость появления Центральных эмиссионных банков обусловлено процессами концентрации и централизации капитала, переходом к единым национальным денежным системам.
Центральный банк является главным звеном банковской системы любого государства мирового сообщества.
Изначально Центральные банки возникли как коммерческие банки, наделенные правом эмиссии банкнот.
Во всех странах мира действует несколько законов, которыми закреплены цели и задачи, а также функции Центрального банка, инструменты и методы их реализации. Взаимодействие Центрального банка с другими банками и всей финансово-кредитной системой регулируется законом о банковской деятельности.
Существуют объективные и субъективные факторы классификации Центральных банков по степени их независимости.
К объективным факторам оценки независимости Центральных банков относятся пять основных:
1. Участие государства в капитале Центрального банка и в распределении прибыли.
2. Процедура назначения (выбора) руководства банка.
3. Степень отражения в законодательстве целей и задач Центрального банка.
4. Право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику Центрального банка.
5. Правила, регулирующие невозможность прямого и косвенного финансирования государственных расходов Центральным банком страны.
"Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением денежного обращения, защитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам; развитием и укреплением банковской системы страны; обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов".[1]
Основными задачами Центрального банка являются:
1.
Быть единым эмиссионным Центром страны, то есть иметь монопольное право на выпуск денег в обращение.2. Быть банком банков, то есть совершать операции преимущественно с банками данной страны.
3. Быть банкиром Правительства, то есть предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить официальные золотовалютные резервы.
4. Быть главным расчетным Центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств (клирингов).
5. Быть органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.
Выполнение вышеизложенных задач Центральным банком обеспечивается с помощью трех основных функций:
1. Регулирующая.
2. Контролирующая.
3. Информационно-исследовательская.
Регулирующая функция состоит в регулировании денежной массы в обращении путем сокращения наличной или увеличения безналичной эмиссии; проведения дисконтной политики; политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной политики.
Контролирующая функция включает определение соответствия требованиям качественному составу банковской системы, то есть процедуру допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок.
Информационно-исследовательская функция Центрального банка состоит в сборе, анализе и публикации объективной информации о ситуации в денежно-кредитной сфере. От точности и оперативности такой информации зависит выбор стратегии и тактики денежно-кредитной политики в стране.
Функции Центрального банка Российской Федерации регулируются Федеральным законом "О внесении изменений и дополнений в Закон РФ "О Центральном банке РФ" от 26.04.1995 г.". К ним относятся:
1. Взаимодействуя с Правительством РФ, разрабатывать и проводить единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля.
2. Монопольно осуществлять эмиссию наличных денег и организовывать их обращение.
3. Быть кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организовывать систему рефинансирования.
4. Устанавливать правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы.
5. Проводить государственную регистрацию кредитных организаций, занимающихся их аудитом.
6. Осуществлять надзор за деятельностью кредитных организаций.
7. Регистрировать эмиссию ценных бумаг кредитных организаций в соответствии с федеральными законами.
8. Выполнять самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций, необходимых для решения основных задач банка России.
9. Регулировать прохождение валюты, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определять порядок расчетов с иностранными государствами.
10. Организовывать и производить валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством РФ.
11. Принимать участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организовывать составление платежного баланса РФ.
12. Проводить анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публиковать соответствующие материалы и статистические данные и др.