Регулирование деятельности некредитных финансовых институтов рынка ценных бумаг
Государственное регулирование включает:
• допуск финансовых институтов на рынок ценных бумаг;
• надзор за деятельностью финансовых институтов.
Допуск профессиональных участников к деятельности на рынке ценных бумаг осуществляется в форме лицензирования.
Лицензия - специальное разрешение на осуществление конкретного вида деятельности при обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное регулятором юридическому лицу (см. табл. 9).
Лицензия выдается на каждый вид деятельности. Исключение составляют государственные корпорации, которые могут выполнять профессиональную деятельность без лицензии в силу специального закона, например, такой государственной корпорацией является «Внешэкономбанк» (на основе Федерального закона от 17 мая 2007 г. № 82-ФЗ «О банке развития»).
Таблица 9
Виды лицензий на рынке ценных бумаг Российской Федерации
Признак | Профессиональная деятельность | Деятельность по организации торгов ценными бумагами | Деятельность на рынке коллективных инвестиций |
Основание | О рынке ценных бумаг: Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ | Об организованных торгах: Федеральный закон Российской Федерации от 21 ноября 2011 г. № 325- ФЗ | Об инвестиционных фондах: Федеральный закон от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ |
Виды лицензий | Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг (в лицензии указывается вид профессиональной деятельности); Лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра | Лицензия биржи; Лицензия торговой системы | Лицензия управляющей компании ИФ, НПФ; Лицензия специализированного депозитарий ИФов, НПФ; Лицензия АИФ |
Финансовые институты могут совмещать несколько видов профессиональной деятельности согласно правилам, установленным законодательством Российской
Федерации (см.
табл. 10).Особая роль уделяется пруденциальному регулированию и надзору на финансовых рынках. Установление пруденциальных норм, т. е. обязательных требований и условий, позволяет обеспечить превентивное управление рисками участников финансовых рынков, защиту ин
тересов инвесторов, повышение надежности и финансовой устойчивости финансовых институтов.
Для финансовых институтов на рынке ценных бумаг устанавливаются лицензионные требования и условия, которые подразделяются на общие и специальные.
К общим требованиям относятся:
1. Соблюдение законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, законодательства об исполнительном производстве, а также законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
2. Наличие у финансового института не менее 1 контролера;
3. Наличие системы управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и операций с собственным имуществом, которая должна соответствовать характеру совершаемых операций профессионального участника рынка ценных бумаг и содержать систему мониторинга рисков, обеспечивающую своевременное доведение необходимой информации до сведения органов управления профессионального участника рынка ценных бумаг;
Г) соответствие собственных средств финансового института и иных его финансовых показателей нормативам достаточности собственных средств и иным показателям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
С 1 сентября 2014 г. нормативы достаточности собственных средств финансовых институтов на рынке ценных бумаг устанавливаются в рублевом эквиваленте либо рассчитываются по формуле, определенной мегарегулятором (см. табл. 11).
Таблица 10
Основные правила совмещения видов деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации
Таблица 11
Нормативы достаточности собственных средств финансовых институтов на рынке ценных бумаг
Финансовый институт | Формула расчета минимального размера собственных средств | Норматив достаточности собственных средств |
Брокерская деятельность | 2 млн руб х 17,5 | |
Дилерская деятельность | 2 млн руб х 1,5 | |
Деятельность по управлению ценными бумагами | 2 млн руб х 17,5 | |
Депозитарная деятельность | 2 млн руб х 7,5 | |
Депозитарная деятельность (депозитарии - эмитенты РДР) | 2 млн руб х 100 | |
Депозитарная деятельность (расчетные депозитарии) | 2 млн руб х 125 | |
Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг | 2 млн руб х 50 | |
Торговая система | 50 млн руб | |
Биржа (фондовая биржа) | 100 млн руб | |
Клиринговая деятельность | ||
Деятельность специализированных депозитариев ИФ, НПФ | 2 млн руб х 40 | |
Деятельность управляющих компаний ИФ, НПФ | 80 млн руб |
4.
Соответствие работников финансовых институтов квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.Руководитель профессионального участника, руководитель филиала, заместители руководителя организации или ее филиала, начальники структурных под
разделений, контролеры и рядовые работники должны иметь квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выдаваемый по результатам сдачи двух экзаменов (базового и специализированного) (см. табл. 12).
Таблица 12
Типы аттестатов на рынке ценных бумаг
Вид деятельности | Тип аттестата специалиста финансового рынка |
Брокерская и (или) дилерская деятельность и (или) управление ценными бумагами | Аттестат первого типа |
Деятельность организатора торговли на рынке ценных бумаг (деятельность фондовой биржи) и клиринговая деятельность | Аттестат второго типа |
Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг | Аттестат третьего типа |
Депозитарная деятельность | Аттестат четвертого типа |
Деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами | Аттестат пятого типа |
Деятельность специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов | Аттестат шестого типа |
Деятельность негосударственных пенсионных фондов | Аттестат седьмого типа |
У руководителя профессионального участника и контролера не должно быть судимости за преступления в сфере экономической деятельности и/или преступления против государственной власти.
В функции аттестованных специалистов финансового рынка в организации, осуществляющей брокерскую,
дилерскую деятельность или деятельность по управлению ценными бумагами, входит:
• участие в рассмотрении документов, связанных с осуществлением сделок с ценными бумагами и/или с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и/или осуществлении сделок с ценными бумагами и/или в заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами: от имени организации и за ее счет; от имени клиентов и за счет клиентов; от имени организации и за счет клиентов;
• участие в рассмотрении документов, связанных с осуществлением сделок с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами в интересах учредителя управления, и осуществлении сделок с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами в интересах учредителя управления;
• подписание отчетов клиентам;
• оказание услуг по подготовке проспекта ценных бумаг;
• участие в размещении и организации размещения эмиссионных ценных бумаг;
• ведение внутреннего учета;
• заполнение отчетности для предоставления в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг, организаторам торговли.
В функции аттестованных специалистов финансового рынка в организации, осуществляющей деятель
ность организатора торговли на рынке ценных бумаг
(деятельность фондовой биржи), входит:
• участие в раскрытии информации по итогам торгов;
• заполнение отчетности для предоставления в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
В функции аттестованных специалистов финансового рынка в организации, осуществляющей деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, входит:
• участие в рассмотрении и/или подготовке документов, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц, и проведении операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц;
• участие в подготовке отказов от внесения записи в реестр и/или подписание таких уведомлений;
• подписание выписки из системы ведения реестра владельцев ценных бумаг;
• подписание справки об операциях по лицевому счету зарегистрированного лица;
• заполнение отчетности для предоставления в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
В функции аттестованных специалистов финансового рынка в организации, осуществляющей депозитарную деятельность, входит:
• участие в рассмотрении и/или подготовке документов, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов, и проведении операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
• участие в подготовке отказов от внесения записей по счетам депо клиентов и/или подписание таких уведомлений;
• взаимодействие с реестродержателем при осуществлении организацией функций номинального держателя ценных бумаг;
• заполнение отчетности для предоставления в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
5. Обеспечение финансовым институтом возможности для осуществления лицензирующим органом надзорных полномочий, а также предоставление лицензиатом полной и достоверной информации в ходе проведения проверки этого лицензиата;
6. Предоставление полной информации о структуре собственности финансового института на магнитном носителе и в бумажном виде не позднее 15 рабочих дней, следующих за отчетным кварталом;
7. Наличие программно-технического обеспечения, необходимого для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и соответствующего требованиям законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а также требованиям внутренних документов, профессионального участника рынка ценных бумаг.
Специальные требования. Для различных видов деятельности финансовых институтов на рынке ценных бумаг предусмотрены специальные лицензионные требования и условия.
Например, для брокерской, дилерской и деятельности по управлению ценными бумагами должно быть:
• не менее 1 работника, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами, отвечающего квалификационным требовани
ям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
• не менее 1 работника по каждому из указанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, отвечающих квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
При соблюдении лицензионных требований и условий финансовый институт на рынке ценных бумаг получает бессрочную лицензию и включается в реестр финансовых институтов или выданных лицензий. Однако финансовый институт рынка ценных бумаг может быть исключен из реестра в следующих случаях:
- по заявлению финансового института;
- в случае ликвидации финансового института или прекращения его деятельности в случае реорганизации (за исключением преобразования);
- в случае неосуществления деятельности на рынке ценных бумаг в течение одного года с даты принятия лицензирующим органом решения о выдаче соответствующей лицензии;
- за неоднократное нарушение в течение 1 года законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, нарушение лицензионных требований и условий;
- в случае аннулирования или отзыва лицензии на осуществление банковских операций (для кредитных организаций).
Надзор за деятельностью финансовых институтов
проводится в дистанционной и контактной формах.
Текущий надзор в дистанционной форме означает, что наблюдение за деятельностью финансовых институтов осуществляется на основе представленных ими документов. Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок
составления и представления отчетности и другой информации, предусмотренной российским законодательством.
Нормативную основу для надзора в дистанционной форме составляют:
• Указание ЦБ РФ от 15 января 2015 г. № 3533-У «О сроках и порядке составления и представления отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Центральный банк Российской Федерации (Банк России)»;
• Приказ ФСФР России от 30 августа 2007 г. (ред. от 5 июня 2012 г.) № 07-92/пз-н «Об утверждении Положения о годовом отчете и квартальной отчетности негосударственного пенсионного фонда и Инструкции по их заполнению (вместе с Инструкцией по заполнению форм годового отчета и квартальной отчетности негосударственного пенсионного фонда»;
• Приказ ФСФР России от 21 сентября 2010 г. (ред. от 24 апреля 2012 г.) №10-60/пз-н «Об утверждении Положения об отчетности негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию»;
• Постановление ФКЦБ РФ от 22 октября 2003 г. № 03-41/пс «Об отчетности акционерного инвестиционного фонда и отчетности управляющей компании паевого инвестиционного фонда»;
• Приказ ФСФР России от 6 марта 2013 г. № 1313- 17/пз-н «Об утверждении форм отчетности в порядке надзора страховщиков и Порядка составления и представления страховщиками отчетности в порядке надзора».
Формы отчетности в порядке надзора определены отдельно для
- профессиональных участников рынка ценных бумаг;
- субъектов рынка коллективных инвестиций, в том числе инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- страховщиков, страховых брокеров;
- других финансовых институтов (см. табл. 13, 14).
Перечень форм отчетности и другой информации, представляемой профессиональными участниками рынка ценных бумаг в Банк России
Таблица 13
Наименование формы отчетности, другой информации | Сроки отчетности | ||||
Недельная | Месячная | Квартальная | Годовая | На нерегуляр ной основе | |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Отчет о внебиржевых сделках | Х | ||||
Отчет по ценным бумагам | Х | ||||
Сведения об осуществлении брокерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами | Х | ||||
Расчет размера собственных средств | Х | ||||
Сведения об органах управления и работниках профессионального участника | Х | ||||
Сведения о филиалах (представительствах) профессионального участника | Х | ||||
Сведения о банковских счетах | Х | ||||
Показатели бухгалтерского баланса | Х | ||||
Показатели отчета о финансовых результатах | Х | ||||
Сведения о наиболее крупных дебиторах и кредиторах профессионального участника | Х | ||||
Сведения о вложениях в выпущенные нерезидентами ценные бумаги (портфельные инвестиции) | Х |
Продолжение табл. 13
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации в целях выполнения требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» | Х | ||||
Отчет регистратора (для деятельности по ведению реестров владельцев ценных бумаг) | Х | ||||
Отчет о движении иностранных активов и пассивов профессионального участника по отношению к нерезидентам при наличии между ним и нерезидентами отношений в рамках прямых инвестиций | Х | ||||
Справка о структуре собственности | Х | ||||
Отчет о соблюдении кодекса профессиональной этики; пояснительная записка | Х | ||||
Общие сведения о профессиональном участнике | Х | ||||
Сведения об аффилированных лицах профессионального участника | Х | ||||
Сведения об аффилированных лицах, принадлежащих к группе лиц, к которой принадлежит профессиональный участник | Х | ||||
Сведения об аудиторской организации (аудиторе) | Х | ||||
Сведения о договорах страхования профессиональной деятельности | Х | ||||
Информация об участии в судебных процессах, ответчиком в которых выступил профессиональный участник | Х | ||||
Уведомление о заключении, прекращении (расторжении) договора с эмитентом на ведение реестра владельцев ценных бумаг | Х |
Таблица 14
Перечень форм отчетности и другой информации акционерного инвестиционного фонда и отчетности
управляющей компании паевого инвестиционного фонда, представляемой в Банк России
Наименование формы отчетности, другой информации | Сроки отчетности | ||||
Недельная | Месячная | Квартальная | со о ю £ | На нерегуляр ной основе | |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Акционерный инвестиционный ф | юнд | ||||
Справка о стоимости чистых активов акционерного инвестиционного фонда и приложения к ней, составленные на последний рабочий день календарного месяца | Х | ||||
Справка о стоимости активов акционерного инвестиционного фонда и приложения к ней, составленные на последний рабочий день календарного месяца | Х | ||||
Ежеквартальная бухгалтерская отчетность акционерного инвестиционного фонда | Х | ||||
Ежеквартальная бухгалтерская отчетность управляющей компании акционерного инвестиционного фонда; | Х | ||||
Отчет о приросте (об уменьшении) стоимости имущества, принадлежащего акционерному инвестиционному фонду | Х | ||||
Отчет о владельцах акций акционерного инвестиционного фонда | Х | ||||
Годовая бухгалтерская отчетность акционерного инвестиционного фонда | Х | ||||
Годовая бухгалтерская отчетность управляющей компании акционерного инвестиционного фонда | Х |
Продолжение табл. 14
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Заключение аудитора по результатам ежегодной аудиторской проверки | Х | ||||
Отчет о вознаграждении управляющей компании акционерного инвестиционного фонда и расходах, связанных с управлением акционерным инвестиционным фондом | Х | ||||
Управляющая компания паевого инвестиционного фонда | |||||
Баланс имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд | Х | ||||
Отчет о приросте (об уменьшении) стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд | Х | ||||
Справка о стоимости активов паевого инвестиционного фонда и приложения к ней, составленные на последний рабочий день календарного месяца; | Х | ||||
Отчет о владельцах инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда | Х | ||||
Справка о стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда, составленная на последний рабочий день календарного месяца | Х | ||||
Ежеквартальная бухгалтерская отчетность управляющей компании паевого инвестиционного фонда | Х | ||||
Отчет о владельцах инвестиционных паев интервального и закрытого паевых инвестиционных фондов | Х | ||||
Заключение аудитора по результатам ежегодной аудиторской проверки бухгалтерского учета, ведения учета и составления отчетности в отношении имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, и операций с этим имуществом | Х |
Окончание табл. 14
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Годовая бухгалтерская отчетность управляющей компании паевого инвестиционного фонда | Х | ||||
Отчет о вознаграждении управляющей компании паевого инвестиционного фонда и расходах, связанных с доверительным управлением паевым инвестиционным фондом | Х |
Негосударственные пенсионные фонды представляют в Банк России годовую и квартальную отчетность.
Годовая отчетность состоит из:
• бухгалтерской и специальной отчетности (в том числе Отчета о финансовой деятельности, Отчета о размещении пенсионных резервов, Отчета о размещении пенсионных резервов по договору доверительного управления, Отчета о самостоятельном размещении пенсионных резервов, Отчета о выполнении договорных обязательств по негосударственному пенсионному обеспечению и количестве именных и солидарных пенсионных счетов);
• заключения аудитора по результатам ежегодной независимой аудиторской проверки по итогам финансового года; заключения актуария по результатам ежегодного актуарного оценивания деятельности негосударственного пенсионного фонда;
• учетной политики с рабочим планом счетов, утвержденной приказом руководителя исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда;
• отчета об оценке объектов недвижимого имущества, в которое были размещены пенсионные резервы, проведенной оценщиком, являющимся членом одной из саморегулируемых организаций оценщиков, включая ко
пии документов, подтверждающих членство в конкретной саморегулируемой организации;
• отчета о формировании и использовании страхового резерва негосударственного пенсионного фонда;
• инвентаризационной описи или акта инвентаризации пенсионных резервов, учтенных на соответствующих балансовых и забалансовых счетах, на пенсионных счетах и в составе страхового резерва, а также по видам активов, нарастающим итогом с общим объемом средств пенсионных резервов фонда, включая сверку за прошедший финансовый год;
• отчетных документов по результатам сверки информации о размере средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной части трудовой пенсии, нарастающим итогом с общим объемом средств пенсионных накоплений фонда, включая сверку за прошедший финансовый год (для фондов, зарегистрировавших заявление о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию);
• состава учредителей негосударственного пенсионного фонда с указанием размера вклада каждого в совокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда в рублях и процентах к совокупному вкладу учредителей;
• сведений об управляющей компании (управляющих компаниях);
• сведения о специализированном депозитарии, порядок расчета вознаграждения специализированному депозитарию фонда;
• пояснительной записки к годовому отчету и других документов.
Страховщики представляют в Банк России следующие формы отчетности:
• Отчет о составе и структуре активов;
• Отчет о страховых резервах;
• Отчет о платежеспособности;
• Отчет об операциях перестрахования;
• Отчет о структуре финансового результата по видам страхования;
• Отчет о филиалах и представительствах;
• Отчет об акционерах (участниках) и иных аффилированных лицах.
Надзор в контактной форме осуществляется в рамках инспекционной деятельности Банка России, которая включает в себя проведение выездных проверок деятельности финансовых институтов - подназнорных организаций и их организационного, информационного, методического и иного обеспечения.
Нормативную основу для проверок составляют:
• Инструкция ЦБ РФ от 1 сентября 2014 г. № 156-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций»;
• Инструкция ЦБ РФ от 24 апреля 2014 г. № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».
Банк России осуществляет проверки:
- тематические и комплексные;
- плановые и внеплановые.
Основаниями для проведения внеплановых проверок являются:
• наличие данных о нарушениях поднадзорными организациями нормативных актов Банка России, о неисполнении ими предписаний Банка России;
• изменение финансовой устойчивости, финансового состояния, платежеспособности поднадзорных и перспектив их деятельности, в том числе подверженности поднадзорных организаций рискам, качества управления поднадзорных организаций, включая организацию управления рисками и внутреннего контроля;
• выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) поднадзорных организаций;
• обращения федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации и правоохранительных органов, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, обращения иностранного регулятора финансового рынка;
• обращения Общественного совета по инвестированию средств пенсионных накоплений с требованиями о проведении проверок деятельности специализированных депозитариев, управляющих компаний в соответствии с законодательством Российской Федерации, и др.
По результатам проверок составляются:
- акт проверки;
- докладная записка о результатах проверки на основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.
В докладную записку о результатах проверки включаются:
• краткие сведения об особенностях проведения проверки поднадзорной организации, в том числе информация о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки, информация о выявлении в ходе проверки признаков нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, информация относи
тельно принятия должностным лицом Банка России, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, решения о возбуждении дела об административном правонарушении (при ее наличии);
• обобщенные результаты анализа и оценки принятых поднадзорной организацией рисков и достоверности их отражения в учете (отчетности) поднадзорной организации;
• краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) недостатков и нарушений в деятельности поднадзорной организации, существенных для оценки финансового состояния поднадзорной организации и перспектив ее деятельности, оценки качества управления поднадзорной организации, включая организацию управления рисками и внутреннего контроля, а также для принятия решений о применении к поднадзорной организации мер;
• информация о фактах и обстоятельствах, которые не нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за поднадзорными организациями и (или) сфере их деятельности;
• предложения о применении к поднадзорной организации мер (при необходимости);
• мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по обстоятельствам деятельности поднадзорной организации, способным оказать существенное влияние на изменение оценки финансового состояния поднадзорной организации и перспектив ее деятельности, а также предложения о целесообразности ознакомления руководителя поднадзорной организации, совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии) поднадзорной организации с
мотивированными суждениями рабочей группы, отраженными в докладной записке о результатах проверки;
• обобщенные выводы о результатах проверки;
• сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;
• сведения о выявленных в акте проверки ошибках (опечатках);
• сведения о поступлении в Банк России до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки возражений поднадзорной организации по акту проверки, о ходе или результатах их рассмотрения и др.
В результате проверок Банком России к финансовым институтам - поднадзорным организациям могут быть применены меры надзорного регулирования:
- приостановление действия лицензии;
- ограничения действия лицензии;
- запрет на проведение операций;
- введение временной администрации;
- аннулирование квалификационных аттестатов;
- предписание об устранении нарушений;
- постановление о привлечении к административной ответственности.
2.5.
Еще по теме Регулирование деятельности некредитных финансовых институтов рынка ценных бумаг:
- 5.3. Эффективность коммерческих банков и перспективы их развития
- 1.2. Роль системы корпоративных отношений при формировании особенностей национальных банковских корпораций
- §3. Правовые основы ипотечного кредитования за рубежом (на примере США и ФРГ) §3.1. Классическая система организации ипотечного кредитования в Соединенных Штатах Америки
- Обобщение зарубежного опыта финансового обеспечения жилищного строительства
- Место жилищного кредита в финансировании недвижимости за рубежом
- 3.4. Способы решения проблемы обеспечения населения доступными объектами жилой недвижимости
- Государственное регулирование финансового рынка и деятельности его участников
- Защита прав потребителей финансовых услуг и инвесторов
- Основные идеи и концепции развития финансовых рынков Евразии
- Оглавление
- Дискуссионные вопросы о сущности финансового рынка
- Основы регулирования деятельности финансово-кредитных институтов
- Регулирование деятельности некредитных финансовых институтов рынка ценных бумаг
- Эффективность коммерческих банков и перспективы их развития
- § 1. Понятие, структура и признаки банковской системы России
- § 2. Предпринимательская деятельность банков
- § 3. Предпринимательская деятельность небанковских кредитных организации
- § 3. Предпринимательская деятельность квазибанковских платежных организации
- § 3. Правовое регулирование деятельности саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг России