<<
>>

Регулирование деятельности некредитных финансовых институтов рынка ценных бумаг

Государственное регулирование включает:

• допуск финансовых институтов на рынок цен­ных бумаг;

• надзор за деятельностью финансовых институтов.

Допуск профессиональных участников к деятель­ности на рынке ценных бумаг осуществляется в форме лицензирования.

Лицензия - специальное разрешение на осущест­вление конкретного вида деятельности при обязатель­ном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное регулятором юридическому лицу (см. табл. 9).

Лицензия выдается на каждый вид деятельности. Исключение составляют государственные корпорации, которые могут выполнять профессиональную деятель­ность без лицензии в силу специального закона, напри­мер, такой государственной корпорацией является «Внешэкономбанк» (на основе Федерального закона от 17 мая 2007 г. № 82-ФЗ «О банке развития»).

Таблица 9

Виды лицензий на рынке ценных бумаг Российской Федерации

Признак Профессиональ­ная деятель­ность Деятельность

по организации

торгов ценны­ми бумагами

Деятельность на рынке коллективных инвестиций
Основание О рынке ценных бумаг: Федераль­ный закон от

22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ

Об организо­ванных торгах: Федеральный закон Россий­ской Федерации от 21 ноября 2011 г. № 325- ФЗ Об инвестицион­ных фондах: Фе­деральный закон от 29 ноября

2001 г. № 156-ФЗ

Виды ли­цензий Лицензия про­фессионального участника рынка ценных бумаг (в лицензии указы­вается вид про­фессиональной деятельности); Лицензия на осу­ществление дея­тельности по ве­дению реестра Лицензия бир­жи;

Лицензия торго­вой системы

Лицензия упра­вляющей компа­нии ИФ, НПФ; Лицензия специа­лизированного де­позитарий ИФов, НПФ;

Лицензия АИФ

Финансовые институты могут совмещать несколь­ко видов профессиональной деятельности согласно пра­вилам, установленным законодательством Российской

Федерации (см.

табл. 10).

Особая роль уделяется пруденциальному регулиро­ванию и надзору на финансовых рынках. Установление пруденциальных норм, т. е. обязательных требований и условий, позволяет обеспечить превентивное управле­ние рисками участников финансовых рынков, защиту ин­

тересов инвесторов, повышение надежности и финан­совой устойчивости финансовых институтов.

Для финансовых институтов на рынке ценных бу­маг устанавливаются лицензионные требования и усло­вия, которые подразделяются на общие и специальные.

К общим требованиям относятся:

1. Соблюдение законодательства Российской Феде­рации о ценных бумагах, законодательства об исполни­тельном производстве, а также законодательства о проти­водействии легализации (отмыванию) доходов, получен­ных преступным путем, и финансированию терроризма;

2. Наличие у финансового института не менее 1 контролера;

3. Наличие системы управления рисками, связанны­ми с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и операций с собственным иму­ществом, которая должна соответствовать характеру со­вершаемых операций профессионального участника рынка ценных бумаг и содержать систему мониторинга рисков, обеспечивающую своевременное доведение не­обходимой информации до сведения органов управления профессионального участника рынка ценных бумаг;

Г) соответствие собственных средств финансового института и иных его финансовых показателей норма­тивам достаточности собственных средств и иным по­казателям, установленным законодательством Россий­ской Федерации о ценных бумагах.

С 1 сентября 2014 г. нормативы достаточности соб­ственных средств финансовых институтов на рынке цен­ных бумаг устанавливаются в рублевом эквиваленте ли­бо рассчитываются по формуле, определенной мегарегу­лятором (см. табл. 11).

Таблица 10

Основные правила совмещения видов деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации

Таблица 11

Нормативы достаточности собственных средств финансовых институтов на рынке ценных бумаг

Финансовый институт Формула расчета минимального раз­мера собственных средств Норматив доста­точности соб­ственных средств
Брокерская деятельность 2 млн руб х 17,5
Дилерская деятельность 2 млн руб х 1,5
Деятельность по управлению ценными бумагами 2 млн руб х 17,5
Депозитарная деятельность 2 млн руб х 7,5
Депозитарная деятельность (депозитарии - эмитенты РДР) 2 млн руб х 100
Депозитарная деятельность (расчетные депозитарии) 2 млн руб х 125
Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг 2 млн руб х 50
Торговая система 50 млн руб
Биржа (фондовая биржа) 100 млн руб
Клиринговая деятельность
Деятельность специализиро­ванных депозитариев ИФ, НПФ 2 млн руб х 40
Деятельность управляющих компаний ИФ, НПФ 80 млн руб

4.

Соответствие работников финансовых институ­тов квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бу­магах.

Руководитель профессионального участника, руко­водитель филиала, заместители руководителя органи­зации или ее филиала, начальники структурных под­

разделений, контролеры и рядовые работники должны иметь квалификационный аттестат специалиста финан­сового рынка, выдаваемый по результатам сдачи двух эк­заменов (базового и специализированного) (см. табл. 12).

Таблица 12

Типы аттестатов на рынке ценных бумаг

Вид деятельности Тип аттестата специалиста финансово­го рынка
Брокерская и (или) дилерская деятельность и (или) управление ценными бумагами Аттестат первого типа
Деятельность организатора торговли на рын­ке ценных бумаг (деятельность фондовой биржи) и клиринговая деятельность Аттестат второго типа
Деятельность по ведению реестра владель­цев ценных бумаг Аттестат третьего типа
Депозитарная деятельность Аттестат четвертого типа
Деятельность по управлению инвестицион­ными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионны­ми фондами Аттестат пятого типа
Деятельность специализированных депози­тариев инвестиционных фондов, паевых ин­вестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов Аттестат шестого типа
Деятельность негосударственных пенсион­ных фондов Аттестат седьмого типа

У руководителя профессионального участника и контролера не должно быть судимости за преступления в сфере экономической деятельности и/или преступ­ления против государственной власти.

В функции аттестованных специалистов финансо­вого рынка в организации, осуществляющей брокерскую,

дилерскую деятельность или деятельность по управле­нию ценными бумагами, входит:

• участие в рассмотрении документов, связанных с осуществлением сделок с ценными бумагами и/или с за­ключением договоров, являющихся производными фи­нансовыми инструментами, и/или осуществлении сде­лок с ценными бумагами и/или в заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструмента­ми: от имени организации и за ее счет; от имени клиен­тов и за счет клиентов; от имени организации и за счет клиентов;

• участие в рассмотрении документов, связанных с осуществлением сделок с ценными бумагами, денежны­ми средствами, предназначенными для совершения сде­лок с ценными бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструмен­тами в интересах учредителя управления, и осуществле­нии сделок с ценными бумагами, денежными средства­ми, предназначенными для совершения сделок с ценны­ми бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами в интере­сах учредителя управления;

• подписание отчетов клиентам;

• оказание услуг по подготовке проспекта ценных бумаг;

• участие в размещении и организации размеще­ния эмиссионных ценных бумаг;

• ведение внутреннего учета;

• заполнение отчетности для предоставления в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг, организаторам торговли.

В функции аттестованных специалистов финансо­вого рынка в организации, осуществляющей деятель­

ность организатора торговли на рынке ценных бумаг

(деятельность фондовой биржи), входит:

• участие в раскрытии информации по итогам торгов;

• заполнение отчетности для предоставления в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

В функции аттестованных специалистов финан­сового рынка в организации, осуществляющей деятель­ность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, вхо­дит:

• участие в рассмотрении и/или подготовке доку­ментов, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц, и проведении операций, связанных с переходом пра­ва собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц;

• участие в подготовке отказов от внесения записи в реестр и/или подписание таких уведомлений;

• подписание выписки из системы ведения ре­естра владельцев ценных бумаг;

• подписание справки об операциях по лицевому счету зарегистрированного лица;

• заполнение отчетности для предоставления в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

В функции аттестованных специалистов финансо­вого рынка в организации, осуществляющей депозитар­ную деятельность, входит:

• участие в рассмотрении и/или подготовке доку­ментов, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов, и проведении операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;

• участие в подготовке отказов от внесения запи­сей по счетам депо клиентов и/или подписание таких уведомлений;

• взаимодействие с реестродержателем при осу­ществлении организацией функций номинального дер­жателя ценных бумаг;

• заполнение отчетности для предоставления в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

5. Обеспечение финансовым институтом возмож­ности для осуществления лицензирующим органом над­зорных полномочий, а также предоставление лицен­зиатом полной и достоверной информации в ходе прове­дения проверки этого лицензиата;

6. Предоставление полной информации о структуре собственности финансового института на магнитном носителе и в бумажном виде не позднее 15 рабочих дней, следующих за отчетным кварталом;

7. Наличие программно-технического обеспечения, необходимого для осуществления профессиональной де­ятельности на рынке ценных бумаг и соответствующего требованиям законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а также требованиям внутренних до­кументов, профессионального участника рынка ценных бумаг.

Специальные требования. Для различных видов де­ятельности финансовых институтов на рынке ценных бумаг предусмотрены специальные лицензионные требо­вания и условия.

Например, для брокерской, дилерской и деятель­ности по управлению ценными бумагами должно быть:

• не менее 1 работника, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами, отвечающего квалификационным требовани­

ям, установленным законодательством Российской Фе­дерации о ценных бумагах;

• не менее 1 работника по каждому из указанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, отвечающих квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федера­ции о ценных бумагах.

При соблюдении лицензионных требований и усло­вий финансовый институт на рынке ценных бумаг полу­чает бессрочную лицензию и включается в реестр финан­совых институтов или выданных лицензий. Однако фи­нансовый институт рынка ценных бумаг может быть исключен из реестра в следующих случаях:

- по заявлению финансового института;

- в случае ликвидации финансового института или прекращения его деятельности в случае реорганизации (за исключением преобразования);

- в случае неосуществления деятельности на рынке ценных бумаг в течение одного года с даты принятия ли­цензирующим органом решения о выдаче соответст­вующей лицензии;

- за неоднократное нарушение в течение 1 года за­конодательства Российской Федерации о ценных бу­магах, нарушение лицензионных требований и условий;

- в случае аннулирования или отзыва лицензии на осуществление банковских операций (для кредитных организаций).

Надзор за деятельностью финансовых институтов

проводится в дистанционной и контактной формах.

Текущий надзор в дистанционной форме означает, что наблюдение за деятельностью финансовых институ­тов осуществляется на основе представленных ими доку­ментов. Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок

составления и представления отчетности и другой ин­формации, предусмотренной российским законодатель­ством.

Нормативную основу для надзора в дистанционной форме составляют:

• Указание ЦБ РФ от 15 января 2015 г. № 3533-У «О сроках и порядке составления и представления от­четности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Центральный банк Российской Федерации (Банк России)»;

• Приказ ФСФР России от 30 августа 2007 г. (ред. от 5 июня 2012 г.) № 07-92/пз-н «Об утверждении Поло­жения о годовом отчете и квартальной отчетности него­сударственного пенсионного фонда и Инструкции по их заполнению (вместе с Инструкцией по заполнению форм годового отчета и квартальной отчетности негосудар­ственного пенсионного фонда»;

• Приказ ФСФР России от 21 сентября 2010 г. (ред. от 24 апреля 2012 г.) №10-60/пз-н «Об утверждении По­ложения об отчетности негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию»;

• Постановление ФКЦБ РФ от 22 октября 2003 г. № 03-41/пс «Об отчетности акционерного инвестицион­ного фонда и отчетности управляющей компании паево­го инвестиционного фонда»;

• Приказ ФСФР России от 6 марта 2013 г. № 1313- 17/пз-н «Об утверждении форм отчетности в поряд­ке надзора страховщиков и Порядка составления и пред­ставления страховщиками отчетности в порядке над­зора».

Формы отчетности в порядке надзора определены отдельно для

- профессиональных участников рынка ценных бу­маг;

- субъектов рынка коллективных инвестиций, в том числе инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

- страховщиков, страховых брокеров;

- других финансовых институтов (см. табл. 13, 14).

Перечень форм отчетности и другой информации, представляемой профессиональными участниками рынка ценных бумаг в Банк России

Таблица 13

Наименование формы отчетности, другой информации Сроки отчетности
Недельная Месячная Квартальная Годовая На нерегуляр­

ной основе

1 2 3 4 5 6
Отчет о внебиржевых сделках Х
Отчет по ценным бумагам Х
Сведения об осуществлении брокерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами Х
Расчет размера собственных средств Х
Сведения об органах управления и работ­никах профессионального участника Х
Сведения о филиалах (представительствах) профессионального участника Х
Сведения о банковских счетах Х
Показатели бухгалтерского баланса Х
Показатели отчета о финансовых результа­тах Х
Сведения о наиболее крупных дебиторах и кредиторах профессионального участника Х
Сведения о вложениях в выпущенные нере­зидентами ценные бумаги (портфельные инвестиции) Х

Продолжение табл. 13

1 2 3 4 5 6
Информация о лицах, которым поручено

проведение идентификации в целях выпол­нения требования Федерального закона от

7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодей­ствии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финанси­рованию терроризма»

Х
Отчет регистратора (для деятельности по ведению реестров владельцев ценных бу­маг) Х
Отчет о движении иностранных активов и пассивов профессионального участника по отношению к нерезидентам при наличии между ним и нерезидентами отношений в рамках прямых инвестиций Х
Справка о структуре собственности Х
Отчет о соблюдении кодекса профессио­нальной этики; пояснительная записка Х
Общие сведения о профессиональном участнике Х
Сведения об аффилированных лицах про­фессионального участника Х
Сведения об аффилированных лицах, при­надлежащих к группе лиц, к которой при­надлежит профессиональный участник Х
Сведения об аудиторской организации (аудиторе) Х
Сведения о договорах страхования профес­сиональной деятельности Х
Информация об участии в судебных про­цессах, ответчиком в которых выступил профессиональный участник Х
Уведомление о заключении, прекращении (расторжении) договора с эмитентом на ведение реестра владельцев ценных бумаг Х

Таблица 14

Перечень форм отчетности и другой информации акционерного инвестиционного фонда и отчетности

управляющей компании паевого инвестиционного фонда, представляемой в Банк России

Наименование формы отчетности, другой информации Сроки отчетности
Недельная Месячная Квартальная со

о

ю

£

На нерегуляр­

ной основе

1 2 3 4 5 6
Акционерный инвестиционный ф юнд
Справка о стоимости чистых активов акцио­нерного инвестиционного фонда и прило­жения к ней, составленные на последний

рабочий день календарного месяца

Х
Справка о стоимости активов акционерного инвестиционного фонда и приложения к ней, составленные на последний рабочий день календарного месяца Х
Ежеквартальная бухгалтерская отчетность акционерного инвестиционного фонда Х
Ежеквартальная бухгалтерская отчетность управляющей компании акционерного инве­стиционного фонда; Х
Отчет о приросте (об уменьшении) стоимо­сти имущества, принадлежащего акционер­ному инвестиционному фонду Х
Отчет о владельцах акций акционерного инвестиционного фонда Х
Годовая бухгалтерская отчетность акцио­нерного инвестиционного фонда Х
Годовая бухгалтерская отчетность управ­ляющей компании акционерного инвестици­онного фонда Х

Продолжение табл. 14

1 2 3 4 5 6
Заключение аудитора по результатам еже­годной аудиторской проверки Х
Отчет о вознаграждении управляющей ком­пании акционерного инвестиционного фон­да и расходах, связанных с управлением акционерным инвестиционным фондом Х
Управляющая компания паевого инвестиционного фонда
Баланс имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд Х
Отчет о приросте (об уменьшении) стоимо­сти имущества, составляющего паевой ин­вестиционный фонд Х
Справка о стоимости активов паевого инве­стиционного фонда и приложения к ней, со­ставленные на последний рабочий день ка­лендарного месяца; Х
Отчет о владельцах инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда Х
Справка о стоимости чистых активов паево­го инвестиционного фонда, составленная на последний рабочий день календарного ме­сяца Х
Ежеквартальная бухгалтерская отчетность управляющей компании паевого инвестици­онного фонда Х
Отчет о владельцах инвестиционных паев интервального и закрытого паевых инве­стиционных фондов Х
Заключение аудитора по результатам еже­годной аудиторской проверки бухгалтерско­го учета, ведения учета и составления от­четности в отношении имущества, состав­ляющего паевой инвестиционный фонд, и операций с этим имуществом Х

Окончание табл. 14

1 2 3 4 5 6
Годовая бухгалтерская отчетность управ­ляющей компании паевого инвестиционного фонда Х
Отчет о вознаграждении управляющей ком­пании паевого инвестиционного фонда и расходах, связанных с доверительным управлением паевым инвестиционным фон­дом Х

Негосударственные пенсионные фонды представ­ляют в Банк России годовую и квартальную отчетность.

Годовая отчетность состоит из:

• бухгалтерской и специальной отчетности (в том числе Отчета о финансовой деятельности, Отчета о разме­щении пенсионных резервов, Отчета о размещении пен­сионных резервов по договору доверительного управле­ния, Отчета о самостоятельном размещении пенсионных резервов, Отчета о выполнении договорных обязательств по негосударственному пенсионному обеспечению и ко­личестве именных и солидарных пенсионных счетов);

• заключения аудитора по результатам ежегодной независимой аудиторской проверки по итогам финансо­вого года; заключения актуария по результатам ежегод­ного актуарного оценивания деятельности негосудар­ственного пенсионного фонда;

• учетной политики с рабочим планом счетов, утвержденной приказом руководителя исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда;

• отчета об оценке объектов недвижимого имуще­ства, в которое были размещены пенсионные резервы, проведенной оценщиком, являющимся членом одной из саморегулируемых организаций оценщиков, включая ко­

пии документов, подтверждающих членство в конкрет­ной саморегулируемой организации;

• отчета о формировании и использовании стра­хового резерва негосударственного пенсионного фонда;

• инвентаризационной описи или акта инвентари­зации пенсионных резервов, учтенных на соответствую­щих балансовых и забалансовых счетах, на пенсионных счетах и в составе страхового резерва, а также по видам активов, нарастающим итогом с общим объемом средств пенсионных резервов фонда, включая сверку за прошед­ший финансовый год;

• отчетных документов по результатам сверки ин­формации о размере средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной части трудовой пенсии, нарастающим итогом с общим объемом средств пенсионных накоплений фонда, включая сверку за прошедший финансовый год (для фондов, зарегистри­ровавших заявление о намерении осуществлять деятель­ность по обязательному пенсионному страхованию);

• состава учредителей негосударственного пенси­онного фонда с указанием размера вклада каждого в со­вокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда в рублях и процентах к совокупному вкладу учредителей;

• сведений об управляющей компании (управля­ющих компаниях);

• сведения о специализированном депозитарии, порядок расчета вознаграждения специализированному депозитарию фонда;

• пояснительной записки к годовому отчету и дру­гих документов.

Страховщики представляют в Банк России следую­щие формы отчетности:

• Отчет о составе и структуре активов;

• Отчет о страховых резервах;

• Отчет о платежеспособности;

• Отчет об операциях перестрахования;

• Отчет о структуре финансового результата по видам страхования;

• Отчет о филиалах и представительствах;

• Отчет об акционерах (участниках) и иных аффи­лированных лицах.

Надзор в контактной форме осуществляется в рам­ках инспекционной деятельности Банка России, которая включает в себя проведение выездных проверок дея­тельности финансовых институтов - подназнорных орга­низаций и их организационного, информационного, ме­тодического и иного обеспечения.

Нормативную основу для проверок составляют:

• Инструкция ЦБ РФ от 1 сентября 2014 г. № 156-И «Об организации инспекционной деятельности Цен­трального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и са­морегулируемых организаций некредитных финансовых организаций»;

• Инструкция ЦБ РФ от 24 апреля 2014 г. № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некре­дитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального бан­ка Российской Федерации (Банка России)».

Банк России осуществляет проверки:

- тематические и комплексные;

- плановые и внеплановые.

Основаниями для проведения внеплановых прове­рок являются:

• наличие данных о нарушениях поднадзорными организациями нормативных актов Банка России, о не­исполнении ими предписаний Банка России;

• изменение финансовой устойчивости, финансо­вого состояния, платежеспособности поднадзорных и перспектив их деятельности, в том числе подверженно­сти поднадзорных организаций рискам, качества управ­ления поднадзорных организаций, включая организа­цию управления рисками и внутреннего контроля;

• выявление фактов, свидетельствующих о воз­можной недостоверности учета (отчетности) поднадзор­ных организаций;

• обращения федеральных органов исполнитель­ной власти Российской Федерации и правоохранитель­ных органов, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, обращения иностранного регу­лятора финансового рынка;

• обращения Общественного совета по инвестиро­ванию средств пенсионных накоплений с требованиями о проведении проверок деятельности специализирован­ных депозитариев, управляющих компаний в соответ­ствии с законодательством Российской Федерации, и др.

По результатам проверок составляются:

- акт проверки;

- докладная записка о результатах проверки на ос­новании индивидуальных отчетов членов рабочей груп­пы о результатах проверки.

В докладную записку о результатах проверки вклю­чаются:

• краткие сведения об особенностях проведения проверки поднадзорной организации, в том числе инфор­мация о составлении промежуточных актов проверки, ак­тов о противодействии проведению проверки и при­нятых в связи с этим решениях, отраженных в акте про­верки, информация о выявлении в ходе проверки приз­наков нарушения требований законодательства Россий­ской Федерации в сфере ПОД/ФТ, информация относи­

тельно принятия должностным лицом Банка России, уполномоченным составлять протоколы об администра­тивных правонарушениях, решения о возбуждении дела об административном правонарушении (при ее наличии);

• обобщенные результаты анализа и оценки при­нятых поднадзорной организацией рисков и достоверно­сти их отражения в учете (отчетности) поднадзорной ор­ганизации;

• краткие сведения о выявленных фактах недо­стоверности учета (отчетности), фактах (событиях) не­достатков и нарушений в деятельности поднадзорной организации, существенных для оценки финансового со­стояния поднадзорной организации и перспектив ее де­ятельности, оценки качества управления поднадзорной организации, включая организацию управления рисками и внутреннего контроля, а также для принятия решений о применении к поднадзорной организации мер;

• информация о фактах и обстоятельствах, кото­рые не нашли отражения в акте проверки, но имеют су­щественное значение для целей регулирования, кон­троля и надзора в сфере финансовых рынков за под­надзорными организациями и (или) сфере их деятель­ности;

• предложения о применении к поднадзорной ор­ганизации мер (при необходимости);

• мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по обстоятельствам деятельности поднадзорной организации, способным оказать существенное влияние на изменение оценки фи­нансового состояния поднадзорной организации и пер­спектив ее деятельности, а также предложения о целесо­образности ознакомления руководителя поднадзорной организации, совета директоров (наблюдательного со­вета) (при его наличии) поднадзорной организации с

мотивированными суждениями рабочей группы, отра­женными в докладной записке о результатах проверки;

• обобщенные выводы о результатах проверки;

• сведения о наличии особого мнения члена рабо­чей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;

• сведения о выявленных в акте проверки ошиб­ках (опечатках);

• сведения о поступлении в Банк России до исте­чения установленного срока ознакомления с актом про­верки возражений поднадзорной организации по акту проверки, о ходе или результатах их рассмотрения и др.

В результате проверок Банком России к финансо­вым институтам - поднадзорным организациям могут быть применены меры надзорного регулирования:

- приостановление действия лицензии;

- ограничения действия лицензии;

- запрет на проведение операций;

- введение временной администрации;

- аннулирование квалификационных аттестатов;

- предписание об устранении нарушений;

- постановление о привлечении к административ­ной ответственности.

2.5.

<< | >>
Источник: Р.Т. Балакина, Н.Б. Болдырева, Н. Вуняк, И.Г. Горловская, Л.Н. Иванова, Н.В. Огорелкова. Финансово-кредитные институты и финансовые рынки : учебник для обучающихся по направлению подготовки 38.04.08 «Финансы и кредит» (уровень магистратуры) : в 2 ч. / [Р. Т. Балакина и др.] ; под ред. И. Г. Горловской. - Омск : Изд-во Ом. гос. ун-та, 2015- . Ч. 1. -2015. - 392 с.. 2015

Еще по теме Регулирование деятельности некредитных финансовых институтов рынка ценных бумаг:

  1. 5.3. Эффективность коммерческих банков и перспективы их развития
  2. 1.2. Роль системы корпоративных отношений при формировании особенностей национальных банковских корпораций
  3. §3. Правовые основы ипотечного кредитования за рубежом (на примере США и ФРГ) §3.1. Классическая система организации ипотечного кредитования в Соединенных Штатах Америки
  4. Обобщение зарубежного опыта финансового обеспечения жилищного строительства
  5. Место жилищного кредита в финансировании недвижимости за рубежом
  6. 3.4. Способы решения проблемы обеспечения населения доступными объектами жилой недвижимости
  7. Государственное регулирование финансового рынка и деятельности его участников
  8. Защита прав потребителей финансовых услуг и инвесторов
  9. Основные идеи и концепции развития финансовых рынков Евразии
  10. Оглавление
  11. Дискуссионные вопросы о сущности финансового рынка
  12. Основы регулирования деятельности финансово-кредитных институтов
  13. Регулирование деятельности некредитных финансовых институтов рынка ценных бумаг
  14. Эффективность коммерческих банков и перспективы их развития
  15. § 1. Понятие, структура и признаки банковской системы России
  16. § 2. Предпринимательская деятельность банков
  17. § 3. Предпринимательская деятельность небанковских кредитных организации
  18. § 3. Предпринимательская деятельность квазибанковских платежных организации
  19. § 3. Правовое регулирование деятельности саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг России