Формы интеграции государств и финансовые центры

Для современной экономики характерны возрастание объема и роли сферы услуг и информационных технологий. Возрастание доли сферы услуг в национальной экономике приводит к пере­распределению занятости в общественном производстве: к рос­ту занятости в сфере профессиональных и деловых услуг, в исследовательских разработках, финансах, страховании, здравоох­ранении, образовании и т.д.

Динамично развиваются производства, разрабатывающие и применяющие высокие технологии, - программные продукты и те­лекоммуникационные услуги, активно способствующие процессам глобализации, которые выражаются в расширении и углублении международных связей в сфере инвестиций, производства, обра­щения, снабжения и сбыта, финансов, научно-технического прог­ресса, образования.

Пересматриваются функции и сферы государственного регули­рования экономики, происходит разделение прав, обязанностей и ответственности между государственным и частным секторами экономики.

Происходят тенденции регионализации мировой экономики, международной экономической деятельности, которые выражают­ся в формировании на всех континентах межгосударственных объединений - зон свободной торговли, таможенных союзов, «об­щих рынков», экономических сообществ и т.д.

Примером реализации такой интеграции на постсоветском пространстве является Евразийский экономический союз. ЕАЭС ставит своей целью создание условий для укрепления экономик стран-участниц, модернизацию и повышение конкурентоспособ­ности стран-членов союза на мировом рынке.

Таблица 27- Ступени интеграции государств

Этапы интеграционного процесса

Примечание - Худякова О.

На первом уровне страны заключают преференциальные торго­вые соглашения на двусторонней основе между двумя государ­ствами, между уже существующей интеграционной группировкой

и отдельной страной или группой стран. В соответствии с ними страны предоставляют друг другу более благоприятный режим, чем третьим странам.

На втором уровне интеграции страны переходят к созданию зоны свободной торговли с полной отменой таможенных тарифов во взаимной торговле товарами и услугами при сохранении на­циональных таможенных тарифов в отношениях с третьими стра­нами. На данном этапе отменяются тарифные и нетарифные ог­раничения во взаимной торговле, применяется единая система взимания косвенных налогов, но сохраняются внешние таможен­ные тарифы для не входящих в зону стран.

Партнеры не могут в одностороннем порядке увеличить тамо­женные тарифы или применять специальные меры. Между тем соглашениями могут предусматриваться условия применения защитных мер и срок их действия. В первую очередь это касается сельскохозяйственных товаров. Торговая политика стран-участниц носит более стабильный и предсказуемый характер.

На этапе Таможенного союза разрабатываются и принимаются все нормативно-правовые документы, обеспечивающие условия для предоставления свободы движения товаров, услуг, капитала и рабо­чей силы. На единую территорию стран Таможенного союза через его внешние границы товары поставляются по унифицированным правилам.

Общий рынок полностью снимает ограничения на перемеще­ние произведенной внутри него продукции. Создается единая сис­тема регулирования цен, проведения общей финансовой, кредит­ной, налоговой и страховой политики и др.

Полная интеграция предполагает проведение единой экономи­ческой, валютной, бюджетной, денежной политики, введение еди­ной валюты, учреждение органов наднационального регулирова­ния внутри интеграционной группировки. Правительства согла­сованно отказываются от части своих функций в пользу надгосу­дарственных органов, которые наделяются правом принимать ре­шения по вопросам, касающимся организации, без согласования с правительствами стран-членов (в ЕС - Комиссия ЕС).

Валютный союз характеризуется такими чертами, как: 1) сог­ласованное плавание национальных валют; 2) установление по соглашению фиксированных валютных курсов, которые целенап­

равленно поддерживаются центробанками стран-участниц; 3) соз­дание единой региональной валюты; 4) формирование единого ре­гионального банка как эмиссионного центра этой международной валютной единицы.

Вступление в Валютный союз дает следующие преимущества: усиление торговли и прямых инвестиций; усиление финансовой стабильности; предсказуемость национальной политики и дове­рие к ней; снижение стоимости трансграничных банковских опе­раций, увеличение возможности диверсификации; уменьшение приоритетного значения собственной страны в качестве объекта инвестиций; снижение реальных процентных ставок за счет умень­шения премии за риск, которое ведет к удешевлению стоимости обслуживания государственного долга, росту инвестиций и в целом к увеличению темпов роста.

Частью международной финансовой системы являются между­народные финансовые центры (МФЦ).

Международный финансовый центр представляет собой инс­титуционально-территориальную форму организации участия стра­ны в международных валютно-кредитных и финансовых отно­шениях, в международной торговле финансовыми инструментами и услугами.

Многие международные финансовые центры являются универ­сальными: выполняют функции международного рынка ссудных капиталов и функции обслуживания международных валютно­финансовых, кредитных отношений, оказывают страховые, ауди­торские и другие услуги. Лидерами среди МФЦ являются города Лондон, Нью-Йорк, Токио.

Страны заинтересованы в формировании собственных между­народных финансовых центров. Их создание благоприятно сказы­вается на всей экономике. Эти центры участвуют в формировании и перераспределении мирового финансового дохода; способствуют притоку капиталов в страну и приносят существенные доходы в виде налогов; обеспечивают рост занятости и улучшение состояния валюты страны пребывания [62].

Процесс формирования МФЦ занимает не одно десятилетие. В Казахстане подобная структура, но на региональном уровне соз­дается в лице финансового центра г. Алматы. Решение о создании РФЦА было принято на основе анализа развития финансового

сектора страны. Принимались во внимание стабильный рост доли финансовых услуг в составе валового внутреннего продукта, рост внутренних накоплений и инвестиции в страны СНГ.

Ключевым элементом превращения того или иного города в финансовый центр являются концентрация в нем капиталов, воз­можность их эффективного вложения в коммерческие проекты, наличие развитой финансово-банковской системы, фондового рын­ка, транспортная, телекоммуникационная инфраструктура и соот­ветствующая практика финансовой культуры населения.

В соответствии с целями были поставлены следующие задачи: вовлечение внутренних сбережений населения посредством фондо­вого рынка в ценные бумаги и другие финансовые инструменты; развитие и внедрение новых финансовых инструментов и фондо­вых технологий; повышение инвестиционной привлекательнос­ти г.Алматы и формирование благоприятного инвестиционного имиджа Республики Казахстан за рубежом; организационно-техни­ческое обеспечение деятельности финансового центра.

Развитие РФЦА в Казахстане идет достаточно медленно. Ос­новная проблема - недостаточная емкость внутреннего рынка вследствие ограниченного инвестиционного спроса.

Когда речь заходит об инвестициях, то подразумевают:

а) либо инвестиции в финансовые активы - в ценные бумаги, уставный капитал, займы;

б) либо инвестиции в запасы материальных оборотных средств - в основном это сырье, не до конца изготовленная продукция и еще не проданная готовая продукция;

в) либо инвестиции в основной капитал, то есть в машины, обо­рудование, здания, сооружения.

Специфика национального среднего и малого бизнеса в Ка­захстане определялась их возможностью занимать свободные ниши, гарантирующие быструю отдачу от инвестиций, - недвижи­мость, торговля, местная строительная индустрия, торгово-посред­нический сектор и сфера услуг. Соответственно, приоритеты бизнеса не совпадали с приоритетами государства по развитию обрабатывающих производств, выпускающих продукцию с высо­кой добавленной стоимостью. Эти тенденции отразились в соот­ветствующих портфелях инвестиционных проектов отечествен­ных институтов развития и банков второго уровня и характеризуют

объективный эволюционный процесс становления национального бизнеса.

Экономике Казахстана присуща относительно слабая мате­риально-техническая база, и современная инвестиционная инфра­структура одновременно. Благоприятный инвестиционный фон создают Национальный фонд, ФНБ «Самрук-Казына», институты развития, диалоговые площадки по взаимодействию и координации действий государства и бизнеса, защита прав инвесторов.

Мировой кризис 2008-2009 годов внес свои коррективы. Были приняты программа по ускореннию развития инновационно-инду­стриальной экономики и стратегический курс на вхождение в 30 наиболее конкурентоспособных стран мира. Географическое положение Казахстана способствует их реализации. Государство в международном сообществе рассматривается как эффективный глобальный посредник в Азии и СНГ, и республика прагматично использует этот потенциал.

Для современного состояния системы государственного ре­гулирования внешнеэкономической деятельности Казахстана харак­терны атрибуты стран развитых экономик: ограниченное исполь­зование нетарифных методов регулирования экспорта и импорта; методы стимулирования экспорта и защиты внутреннего рынка.

Вопросы

1. Роль финансов в развитии внешнеэкономических связей.

2. Специфические черты финансов внешнеэкономической деятельности.

3. Организация управления внешнеэкономической деятельности.

4. Формы регулирования внешнеэкономической деятельности.

5. Прямые и косвенные методы регулирования.

6. Структура платежного баланса Казахстана и его оценка.

7. Ступени интеграции стран.

8. Международная выставка «EXPO--2017» и ее значение в укреплении пози­ций Казахстана во внешнеэкономической деятельности.

9. Преференции для участников внешнеэкономической деятельности.

10. Международные финансовые центры и возможности «перерасти» из ре­гионального финансового центра в мировой финансовый центр.