<<
>>

Концептуальный подход к исследованию финансовых отношений на основе институциональной парадигмы

Использование институциональной теории в концептуальном подходе к исследованию финансовых отношений позволяет выделять существенные функциональные характеристики, структурировать финансово-экономические отношения, оценивать с помощью норм и организаций возможности их устойчивого воспроизводства и определять возможные сферы приложения.

Институциональный подход способствует раскрытию комплекса потенциальных возможностей внутреннего упорядочивания финансово-экономических отношений, позволяет обосновать естественную для них институциональную структуру, обеспечивающую устойчивое воспроизводство данных отношений.

Направления неоинституциональной теории раскрываются в работах зарубежных ученых Р. Коуза, Д. Норта, О. Уильямсона, Дж. Ходжсона, Т. Эггертссона и др., а также отечественных ученых - экономистов В. Гребенникова, О. Иншакова, Р. Капелюшникова, Г. Клейнера, Д. Львова, В. Маевского, А. Олейника, В. Полтеровича, В. Тамбовцева и др.).

Определяя значение институционального подхода в исследовании постпереходной отечественной экономики, Иншаков О. отмечает, что «любое игнорирование роли и значения актуальных институциональных изменений, их несовместимость со структурными и организационными мерами по реформированию экономики изначально обрекает последнее на неудачу» [5, С.42].

На наш взгляд, использование институциональной парадигмы в исследовании финансовых отношений, вполне обосновано поскольку предоставляет следующие конструктивные возможности.

1. Неоинституционализм подходит к рассмотрению экономики как определенного институционального комплекса (в трактовке О. Уильямсона и др.) и нацеливает исследование на выделение и анализ существенных функциональных и структурных характеристик, институтов и институций, обеспечивающих устойчивое функционирование финансовых отношений.

2. Одной из базисных категорий неоинституциональной теории является рассмотрение трансакционных издержки и выделение специфической категории субъектов рыночного хозяйства, основная деятельность которых связана с оказанием трансакционных услуг.

К данной категории субъектов относятся и организационные единицы финансового рынка, функциональные особенности которых заключаются в содействии осуществлению посредничества в обмене, обеспечении координации планов и действий по сбережению и инвестированию, взаиморасчетам, передаче прав собственности.

3. Именно неоинституциональная парадигма все более становится основополагающей в исследованиях нестабильных, но в то же время устойчиво проявляющихся экономических отношений в сложноорганизованных системах финансового рынка в период их становления и развития, поскольку эта парадигма базируется на эволюционном подходе к исследованию экономических явлений и процессов и нацелена на поиск форм их структурирования и организации на основе актуализации внутреннего и внешнего институционального потенциала.

4. Институционализм общепризнан именно тем научным направлением, которое увязывает долгосрочные глобальные, мировые тенденции развития финансовых рынков и локальные финансовые процессы.

Таким образом, в настоящее время финансово-экономические отношения большинство исследователей признают относительно новым направлением приложения институционального подхода. Отправной точкой неоинституционального анализа финансовых

отношений служит понимание сути денег как элементарной «клеточки» финансовой системы - всеобщего платежного средства, средства экономии трансакционных издержек.

В работах современных неоинституционалистов используется, наравне с категорией «институт», категория «институция». Эти категории взаимосвязаны, но не тождественны. По мнению ученых, институция есть непрерывный процесс изменений, а институт закрепляет те или иные институции в рамках общества [14, С.37].

Обобщая накопленные к настоящему времени результаты исследования современного состояния институциональной среды и функциональных характеристик российского финансового рынка, становится возможным научно обосновать следующие основные его институции:

• осуществление расширенного воспроизводства финансовых потоков и инструментов и формирование и развитие существенных структурных элементов финансового рынка посредством адресного инвестирования инноваций; организация эмиссии и рыночного обращения специальных финансовых инструментов, соответствующих фиктивной составляющей (стороне) человеческого капитала как ведущего и интенсивно развивающегося фактора постиндустриального хозяйственного процесса; Для целей распространения инноваций создаются бесприбыльные венчурные организации и фонды, посредством которых власти проводят научно-техническую политику [6, С.

298].

• обеспечение устойчивой и эффективной взаимосвязи между сбережениями и инвестициями посредством единства процессов консолидации и защиты сбережений и инвестиционного процесса; обеспечения целостности и согласованности процессов воспроизводства фиктивного и действительного капитала, функционирования и развития финансового капитала;

• обеспечение сбалансированного взаимодействия и развития глобальных мирохозяйственных связей на основе процесса финансизации экономических отношений.

Концептуальные положения теорий развития финансово-экономических отношений во взаимозависимости со становлением и развитием институций финансового рынка, подводят теоретическую основу под раскрытие механизмов, обеспечивающих образование и распространение синергетического эффекта в национальной экономике, способствующего ускорению экономического роста и созданию инновационной экономики. Образование синергетического эффекта происходит под финансовым воздействием в составе факторов воспроизводства и в качестве активного начала, воздействующего на соединение факторов воспроизводства [13, С.8].

История становления и эволюция институциональной структуры финансового рынка не имеет длительного периода развития, что обусловливает специфические проблемы роста институтов отечественного финансового рынка: их функциональную и структурную неопределенность; неустановившееся взаимодействие, наличие комплекса институциональных противоречий и ловушек, незавершенность инфраструктуры финансового рынка, отсутствие эффективных механизмов согласования экономических интересов основных субъектов данного рынка.

Решение указанных проблем необходимо в целях обеспечения дальнейшего развития институциональной парадигмы в российской финансовой науке и практике. При этом следует учитывать фактор глобализации, имеющий особое значение именно в сфере финансовых отношений. Развитие национальных финансовых институтов детерминировано как потребностями воспроизводственного процесса российской экономики, так и вектором глобальных финансово-экономических трансформаций.

1.3.

<< | >>
Источник: Финансовый рынок России: современные характеристики, инструменты, регуляторы [Текст]. Под редакцией Рулинской А.Г. Монография - М.: Мир науки,2015. - 122 с.. 2015

Еще по теме Концептуальный подход к исследованию финансовых отношений на основе институциональной парадигмы:

  1. 3.1. Рыночная экономика: концептуальная схема построения и реальная действительность.
  2. 6.1 .Современные модели построения постиндустриальнойэкономической системы
  3. Глава III РОЛЬ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В ^ФОРМИРОВАНИИ СОВРЕМЕННОЙ РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКИ
  4. 1. Литература
  5. 4.2. Индивидуализация стоимости, полезности и ценности блага на примере образовательной услуги
  6. Библиография
  7. Тема 3: Государство как субъект стимулирования рыночных отношений
  8. ПРИМЕРНАЯ ПРОГРАММА КУРСА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИ
  9. Г.Б. Клейнер ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ: ПРОЕКТИРОВАНИЕ, СЕЛЕКЦИЯ ИЛИ ПРОТЕЗИРОВАНИЕ?
  10. ЗАКЛЮЧЕНИЕ
  11. Оглавление
  12. Концептуальный подход к исследованию финансовых отношений на основе институциональной парадигмы
  13. Список используемой литературы
  14. СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХисточников
  15. ВВЕДЕНИЕ