<<

ПРИЛОЖЕНИЯ

Данные об объемах кредитов, депозитов и прочих размещенных средств, предоставленных организациям, физическим лицам и кредитным организациям РФ за 2010-2014 гг., млн. руб.”

229

Показатели Ha01.01.ll г. На 01.01.12 г. Ha01.01.13 г. На 01.01.14 г. На 01.01.15 г. Абсол.
изм.
Темп роста, %
1. Кредиты в рублях - всего 15600900 20731369 25857301 29836692 34888476 19287576 223,63
в том числе
организациям - всего 10773870 13878544 16435183 18191891 20849792 10075922 193,52
из них по срокам погашения
до 30 дней 342729 448769 566363 711940 696167 353438 203,12
от 31 до 90 дней 335019 348759 453013 537253 472194 137175 140,95
от 91 до 180 дней 499742 793648 776747 919766 944587 444845 189,01
от 181 дня до 1 года 2117337 2712392 2765531 2960796 3333470 1216133 157,44
от 1 года до 3 лет 3156379 3997705 4990040 4710812 5419011 2262632 171,68
свыше 3 лет 3679313 4832622 6042581 7506222 8886409 5207096 241,52
физическим лицам 3725244 5227319 7492697 9719936 11028783 7303539 296,06
кредитным организациям 1101786 1625506 1929421 1924865 3009901 1908115 273,18
2.
Кредиты в валюте - всего
5936439 7180240 7029642 8931234 14180978 8244539 238,88
в том числе
организациям - всего 3755988 4522372 4482182 5486152 9992617 6236629 266,04
из них по срокам погашения
до 30 дней 23961 37588 89029 191373 689997 666036 2879,67
от 31 до 90 дней 125756 81683 154651 91811 125968 212 100,17
от 91 до 180 дней 101572 153050 188499 193294 204262 102690 201,10
от 181 дня до 1 года 520311 721989 609884 600173 643029 122718 123,59
от 1 года до 3 лет 987199 1000957 916284 1318253 1954804 967605 198,02
свыше 3 лет 1891557 2434905 2425611 2989923 6206291 4314734 328,10
физическим лицам 359577 323565 244373 237158 300766 -58811 83,64
кредитным организациям 1819333 2332490 2300977 3205776 3885090 2065757 213,54

Структура объемов кредитов, депозитов и прочих размещенных средств, предоставленных организациям, физическим лицам и кредитным организациям РФ за 2010-2014 гг., %

230

Показатели Ha01.01.ll г. На 01.01.12 г. Ha01.01.13 г. На 01.01.14 г. На 01.01.15 г. Абсол.
изм.
1. Кредиты в рублях - всего 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 X
в том числе
организациям - всего 69,06 66,94 63,56 60,97 59,76 -9,30
из них по срокам погашения
до 30 дней 2,20 2,16 2,19 2,39 2,00 -0,20
от 31 до 90 дней 2,15 1,68 1,75 1,80 1,35 -0,79
от 91 до 180 дней 3,20 3,83 3,00 3,08 2,71 -0,50
от 181 дня до 1 года 13,57 13,08 10,70 9,92 9,55 -4,02
от 1 года до 3 лет 20,23 19,28 19,30 15,79 15,53 -4,70
свыше 3 лет 23,58 23,31 23,37 25,16 25,47 1,89
физическим лицам 23,88 25,21 28,98 32,58 31,61 7,73
кредитным организациям 7,06 7,84 7,46 6,45 8,63 1,56
2.
Кредиты в валюте - всего
100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 X
в том числе 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
организациям - всего 63,27 62,98 63,76 61,43 70,46 7,19
из них по срокам погашения 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
до 30 дней 0,40 0,52 1,27 2,14 4,87 4,46
от 31 до 90 дней 2,12 1Д4 2,20 1,03 0,89 -1,23
от 91 до 180 дней 1,71 2,13 2,68 2,16 1,44 -0,27
от 181 дня до 1 года 8,76 10,06 8,68 6,72 4,53 -4,23
от 1 года до 3 лет 16,63 13,94 13,03 14,76 13,78 -2,84
свыше 3 лет 31,86 33,91 34,51 33,48 43,76 11,90
физическим лицам 6,06 4,51 3,48 2,66 2,12 -3,94
кредитным организациям 30,65 32,48 32,73 35,89 27,40 -3,25

Сведения об объемах кредитования юридических лиц-резидентов и индивидуальных предпринимателей в рублях по видам экономической деятельности и отдельным направлениям использования средств за 2010-2014 гг., млн. руб.З

Показатели Ha01.01.ll г. На 01.01.12 г. Ha01.01.13 г. На 01.01.14 г. На 01.01.15 г. Абсол. изм. Темп роста, %
Добыча полезных ископаемых 262356 395134 606697 405231 771702 509346 294,14
Обрабатывающие производства 2800912 3480532 3371412 456 464 5412661 2611749 193,25
Производство и распределение электроэнергии, газа и воды 767256 906286 717446 1083967 915241 147985 119,29
Сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство 493386 606093 610819 637150 573527 80141 116,24
Строительство 1143458 1554452 1815070 2327741 1886793 743335 165,01
Транспорт и связь 741121 1212073 1679563 1220141 1212741 471620 163,64
Оптовая и розничная торговля; ремонт а/т средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования 4198253 5463463 6562150 9154028 9317618 5119365 221,94
Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг 891568 1428110 1552890 1777010 1679674 788106 188,40
Прочие виды деятельности 3260973 5314337 4403275 3645967 4576917 1315944 140,35
На завершение расчетов 3407186 5075754 6211808 6764137 6894488 3487302 202,35
Всего 17966469 25436234 27531130 31582836 33241362 15274893 185,02

Структура объемов кредитования юридических лиц-резидентов и индивидуальных предпринимателей в рублях по видам экономической деятельности и отдельным направлениям использования средств за 2010-2014 гг., %

232

Показатели Ha01.01.ll г. На 01.01.12 г. Ha01.01.13 г. На 01.01.14 г. На 01.01.15 г. Абсол. изм.
Добыча полезных ископаемых 1,46 1,55 2,20 1,28 2,32 0,86
Обрабатывающие производства 15,59 13,68 12,25 1,45 16,28 0,69
Производство и распределение электроэнергии, газа и воды 4,27 3,56 2,61 3,43 2,75 -1,52
Сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство 2,75 2,38 2,22 2,02 1,73 -1,02
Строительство 6,36 6,11 6,59 7,37 5,68 -0,69
Транспорт и связь 4,13 4,77 6,10 3,86 3,65 -0,48
Оптовая и розничная торговля; ремонт а/т средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования 23,37 21,48 23,84 28,98 28,03 4,66
Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг 4,96 5,61 5,64 5,63 5,05 0,09
Прочие виды деятельности 18,15 20,89 15,99 11,54 13,77 -4,38
На завершение расчетов 18,96 19,95 22,56 21,42 20,74 1,78
Всего 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 0,00

Общая сумма банковских депозитов (вкладов) юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте

и драгоценных металлах за 2010-2014 гг., млн. руб.4

233

Показатели Ha01.01.ll г. На 01.01.12 г. Ha01.01.13 г. На 01.01.14 г. На 01.01.15 г. Абсол. изм. Темп роста, %
Депозиты юридических лиц - всего 5 292 310 7 382 614 7 493 105 7 897 707 11 152 896 5 860 586 210,74
из них в рублях 3 726 480 5 445 025 5 596 920 5 598 891 6 566 818 2 840 338 176,22
в иностранной валюте и драгоценных металлах 1 565 830 1 937 589 1 896 185 2 298 816 4 586 078 3 020 248 292,88
Депозиты физических лиц - всего 9 805 362 11 853 489 14 222 551 16 938 361 18 683 077 8 877 715 190,54
из них в рублях 7 909 503 9 690 640 11 743 146 13 985 238 13 699 086 5 789 583 173,20
в иностранной валюте и драгоценных металлах 1 895 859 2 162 849 2 479 405 2 953 123 4 983 991 3 088 132 262,89
ИТОГО ДЕПОЗИТОВ 15 097 672 19 236 103 21 715 656 24 836 068 29 835 973 14 738 301 197,62

234

Структура банковских депозитов (вкладов) юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте

и драгоценных металлах за 2010-2014 гг., %

Показатели Ha01.01.ll г. На 01.01.12 г. На 01.01.13 г. На 01.01.14 г. На 01.01.15 г. Абсол. изм.
Депозиты юридических лиц - всего 35,05 38,38 34,51 31,80 37,38 2,33
из них в рублях 24,68 28,31 25,77 22,54 22,01 -2,67
в иностранной валюте и драгоценных металлах 10,37 10,07 8,73 9,26 15,37 5,00
Депозиты физических лиц - всего 64,95 61,62 65,49 68,20 62,62 -2,33
из них в рублях 52,39 50,38 54,08 56,31 45,91 -6,47
в иностранной валюте и драгоценных металлах 12,56 11,24 11,42 11,89 16,70 4,15
ИТОГО ДЕПОЗИТОВ 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 X

Исходные данные для построения корреляционной матрицы

235

Месяц, год Ключевая ставка (до сентября 2013 г. - ставка рефинансирования), % Месячный темп инфляции,

%

Курс доллара США, ру б./долл. Ставка по кредитам физ. лицам (до 1 года),% Ставка по кредитам физ. лицам

(свыше 1 года), %

Ставка по кредитам юр. лицам (до 1 года), % Ставка по кредитам юр. лицам (свыше 1 года), % Ставка по ипотечным кредитам физ. лицам (в рублях), % Ставка по ипотечным кредитам физ. лицам (в иностр. валюте) % Объем кредитов физ. лицам, млн. руб. Объем кредитов юр. лицам (всего), млн. руб.
Январь 2012 г. 8,00 0,50 31,87 25,40 17,70 8,80 10,60 11,70 9,80 5438651 25436234
Февраль 2012 г. 8,00 0,37 30,31 24,30 17,80 8,90 11,50 11,90 9,70 386206 1587554
Март 2012 г. 8,00 0,58 29,03 23,90 18,10 9,20 11,50 12,00 9,50 864606 3396942
Апрель 2012 г. 8,00 0,31 29,35 24,20 18,50 9,00 10,90 12,10 9,80 1433114 5564227
Май 2012 г. 8,00 0,52 29,37 24,90 18,60 8,90 11,70 12,20 9,60 2036783 7887094
Июнь 2012 г. 8,00 0,89 32,92 24,30 18,40 9,30 11,20 12,20 9,60 2664841 9935640
Июль 2012 г. 8,00 1,23 32,53 24,70 19,00 9,50 11,10 12,30 9,80 3269943 12240164
Август 2012 г. 8,00 0,10 32,21 25,10 19,10 9,10 10,50 12,20 9,70 3899710 14583689
Сентябрь 2012 г. 8,25 0,55 32,57 24,70 19,60 8,90 10,70 12,30 9,80 4559648 17055983
Октябрь 2012 г. 8,25 0,46 31,25 24,70 19,70 9,10 11,30 12,40 9,80 5159403 19493239
Ноябрь 2012 г. 8,25 0,34 31,37 24,30 19,90 9,10 11,90 12,50 9,80 5829129 21969170
Декабрь 2012 г. 8,25 0,54 30,81 23,70 19,70 9,40 11,10 12,60 9,80 6479828 24336702
Январь 2013 г. 8,25 0,97 30,42 26,20 21,70 10,00 12,50 12,50 9,90 7226423 27531130
Февраль 2013 г. 8,25 0,56 30,02 25,30 21,20 10,20 12,50 12,70 9,10 502338 1774938
Март 2013 г. 8,25 0,34 30,51 25,40 21,10 10,40 12,20 12,90 9,90 1093405 3872070
Апрель 2013 г. 8,25 0,51 31,11 24,40 21,10 10,20 12,20 12,90 9,70 1760824 6335365
Май 2013 г. 8,25 0,66 31,04 25,70 21,10 10,10 12,10 12,70 10,00 2559558 9093412
Июнь 2013 г. 8,25 0,42 31,80 24,90 20,50 10,10 11,80 12,70 10,10 3268266 11277948
Июль 2013 г. 8,25 0,82 32,85 24,30 20,10 9,90 11,80 12,60 9,90 3998802 13827199
Август 2013 г. 8,25 0,14 33,03 23,80 19,50 9,90 11,70 12,50 9,80 480170 16654809
Сентябрь 2013 г. 5,50 0,21 33,25 24,40 19,40 9,90 11,90 12,40 9,70 5585522 19374236

236

Месяц, год Ключевая ставка (до сентября 2013 г. - ставка рефинансирования), % Месячный темп инфляции,

%

Курс доллара США, ру б./долл. Ставка по кредитам физ. лицам (до 1 года), % Ставка по кредитам физ. лицам

(свыше 1 года), %

Ставка по кредитам юр. лицам (до 1 года), % Ставка по кредитам юр. лицам (свыше 1 года), % Ставка по ипотечным кредитам физ. лицам (в рублях), % Ставка по ипотечным кредитам физ. лицам (в иностр. валюте) % Объем кредитов физ. лицам, млн. руб. Объем кредитов юр. лицам (всего), млн. руб.
Октябрь 2013 г. 5,50 0,57 32,35 24,70 19,10 9,80 12,00 12,40 9,70 6318750 22312721
Ноябрь 2013 г. 5,50 0,56 32,08 25,10 18,90 9,90 11,50 12,40 9,60 7108958 25234769
Декабрь 2013 г. 5,50 0,51 33,15 24,70 18,30 10,10 11,50 12,20 9,60 7863992 28010880
Январь 2014 г. 5,50 0,59 32,66 26,21 18,92 9,63 11,41 12,20 9,70 8778163 31582836
Февраль 2014 г. 5,50 0,70 35,18 24,01 18,50 9,81 11,68 12,30 9,81 533920 2296013
Март 2014 г. 7,00 1,02 36,18 24,11 18,26 10,66 11,09 12,31 9,43 1184701 4615204
Апрель 2014 г. 7,00 0,90 35,61 21,13 18,21 10,73 12,16 12,00 9,39 1928825 7475730
Май 2014 г. 7,50 0,90 35,72 25,69 18,52 11,07 12,02 12,32 9,56 2734124 10331700
Июнь 2014 г. 7,50 0,62 34,89 24,73 18,54 11,14 12,06 12,22 9,63 3449073 12704591
Июль 2014 г. 7,50 0,30 33,84 24,07 18,68 11,00 12,29 12,26 9,56 4167632 15343065
Август 2014 г. 8,00 0,24 35,44 24,71 18,33 10,90 12,60 12,24 9,53 4945578 18255768
Сентябрь 2014 г. 8,00 0,65 37,29 24,30 18,18 11,08 12,53 12,33 9,43 5664410 20964677
Октябрь 2014 г. 8,00 0,82 39,38 24,65 17,96 11,30 12,87 12,46 9,45 6388473 23852365
Ноябрь 2014 г. 9,50 1,28 41,96 24,86 18,19 12,38 13,16 12,85 9,40 7129414 26858834
Декабрь 2014 г. 10,50 2,62 51,81 25,03 18,19 16,73 13,95 12,61 9,32 7791974 29556276
Январь 2015 г. 17,00 3,85 56,24 29,28 22,63 19,82 17,35 13,16 9,32 8629722 33241362
Февраль 2015 г. 15,00 2,22 69,66 28,94 23,52 18,34 16,82 14,16 10,42 332544 1530679
Март 2015 г. 14,00 1,21 62,22 27,44 24,55 17,91 17,00 14,73 11,81 693160 3546988
Апрель 2015 г. 14,00 0,50 57,65 26,43 22,53 17,19 16,04 14,73 12,19 1108432 5885433

237

Месяц, год Объем кредитов юр. лицам (обрабат. пр-во), млн. руб. Объем кредитов юр. лицам (торговля), % Объем кредитов юр. лицам (с/х), млн. руб. Объем кредитов юр. лицам (строит- во), млн. руб. Объем ипотечных кредитов физ. лицам (в рублях), млн. руб. Объем ипотечных кредитов физ. лицам (в иностр. валюте), млн. руб. Ставка по депозитам физ. лиц "до востебова- ния", % Ставка по депозитам физ. лиц свыше 1

года, %

Ставка по депозитам юр. лиц "до востребования", % Ставка по депозитам юр. лиц свыше 1 года, % Объем депозитов физ. лиц,

млн. руб.

Объем депозитов юр. лиц, млн. руб.
Январь 2012 г. 3480532 5463463 606093 1554452 745971 23630 1,40 7,50 4,50 8,70 11853489 7382614
Февраль 2012 г. 239886 323086 26104 71456 40210 389 1,90 7,70 4,10 7,60 9528875 4595876
Март 2012 г. 470405 775374 67511 191552 106759 1602 1,30 7,70 4,60 7,60 9700707 4501438
Апрель 2012 г. 746652 1275852 135217 332625 187040 2733 2,00 7,60 4,80 7,90 9807289 4577416
Май 2012 г. 1013566 1783880 189395 477840 274774 4133 1,20 7,30 5,30 7,40 10075413 4684425
Июнь 2012 г. 1246972 2296210 236629 613846 357217 5834 2,30 7,40 5,40 7,90 10161131 4776341
Июль 2012 г. 1517821 2863254 284832 771124 441116 8097 1,50 7,30 5,20 8,60 10432640 4657883
Август 2012 г. 1808275 3423827 336373 925631 530487 9792 1,50 7,60 5,00 8,40 Ю449797 4743585
Сентябрь 2012 г. 2096413 4024007 390812 1081749 627803 10715 2,30 7,60 5,00 7,90 10563355 5127845
Октябрь 2012 г. 2437284 4638939 441963 1247140 717081 12054 2,20 7,90 5,60 8,90 10627249 5147747
Ноябрь 2012 г. 2741075 5240144 487402 1423007 821767 13761 2,60 8,30 5,70 8,60 10697146 5279536
Декабрь 2012 г. 3018732 5829034 531826 1604084 928278 15480 2,00 8,50 5,90 8,30 10948892 5202971
Январь 2013 г. 3371412 6562150 610819 1815070 1054073 18409 2,30 9,70 4,60 9,40 11743146 5596920
Февраль 2013 г. 234274 525004 25121 107000 53054 1052 2,60 9,50 4,70 8,60 11569493 5059590
Март 2013 г. 566811 1177808 72767 249032 135215 2469 2,50 9,40 5,00 8,70 11861003 5031423
Апрель 2013 г. 913569 1903293 139819 424964 230824 3904 2,20 9,30 4,70 7,50 12110221 5148059
Май 2013 г. 1314361 2702140 207354 636871 345415 6091 1,80 9,30 5,10 8,00 12520589 5599719
Июнь 2013 г. 1620352 3341232 254941 804497 441424 7590 2,20 9,10 5,00 7,40 12521406 5725486
Июль 2013 г. 1974709 4093926 312457 1014468 550889 9271 2,30 8,90 4,90 7,90 12822720 5846403
Август 2013 г. 2455120 4885769 362376 1242560 675104 11055 2,40 8,70 4,60 8,10 12901704 6032027
Сентябрь 2013 г. 2833868 5671486 419962 1452107 800415 12977 2,10 8,70 4,50 8,10 12987639 6233181

238

Месяц, год Объем кредитов юр. лицам (обрабат. пр-во), млн. руб. Объем кредитов юр. лицам (торговля), % Объем кредитов юр. лицам (с/х), млн. руб. Объем кредитов юр. лицам (строит- во), млн. руб. Объем ипотечных кредитов физ. лицам (в рублях), млн. руб. Объем ипотечных кредитов физ. лицам (в иностр. валюте), млн. руб. Ставка по депозитам физ. лиц "до востебова- ния", % Ставка по депозитам физ. лиц свыше 1

года, %

Ставка по депозитам юр. лиц "до востребования", % Ставка по депозитам юр. лиц свыше 1

года, %

Объем депозитов физ. лиц, млн. руб. Объем депозитов юр. лиц, млн. руб.
Октябрь 2013 г. 3237462 6495141 473303 1656791 925077 14485 2,00 8,60 5,20 8,10 12994051 6133100
Ноябрь 2013 г. 3681874 7340541 524438 1905856 1066105 16386 2,60 8,60 6,10 7,80 13086011 6241696
Декабрь 2013 г. 4055737 8195922 569668 2096554 1202022 18176 2,50 8,50 6,20 8,10 13194305 6009816
Январь 2014 г. 4567464 9154028 637150 2327741 1385357 19176 2,48 8,40 5,57 8,04 13985238 5598891
Февраль 2014 г. 358245 724008 26929 112295 81445 359 2,48 8,47 5,51 7,95 13424316 5587728
Март 2014 г. 703857 1435267 68562 270777 203542 1185 2,28 8,46 6,85 7,73 13496310 5821195
Апрель 2014 г. 1181884 2226207 129005 439550 344270 2114 2,06 8,58 7,12 8,65 13202370 5737261
Май 2014 г. 1696887 2990370 181791 616854 509789 3232 1,83 8,85 7,48 8,66 13469593 6237043
Июнь 2014 г. 2068514 3627947 224105 800687 647699 3849 1,91 8,59 7,49 8,66 13503951 6469840
Июль 2014 г. 2483986 4314823 277156 962691 789505 4390 2,08 8,80 7,45 8,78 13678452 6187156
Август 2014 г. 2996048 5137163 319036 1143913 951145 5163 1,97 8,94 7,30 9,31 13790600 6304107
Сентябрь 2014 г. 3431503 5883089 358981 1299399 1100969 6216 2,17 9,19 7,31 9,44 13923798 6449008
Октябрь 2014 г. 3917280 6707665 411836 1471176 1253612 7550 2,24 9,31 7,58 8,51 13855844 6344251
Ноябрь 2014 г. 4388271 7579798 465195 1619810 1423100 8505 3,33 9,73 9,13 9,83 13822702 6800581
Декабрь 2014 г. 4805778 8324684 509498 1732298 1576680 10126 6,59 13,90 14,13 13,46 13778640 6710242
Январь 2015 г. 5412661 9317618 573527 1886793 1808551 12767 5,81 15,01 15,21 13,64 13699086 6566818
Февраль 2015 г. 363282 338310 19833 41589 73033 300 4,75 13,53 13,48 13,78 13511994 6800217
Март 2015 г. 833768 783392 54091 98880 153466 784 3,63 12,55 13,30 13,17 13883108 6354044
Апрель 2015 г. 1427898 1343201 106240 194734 222033 1419 3,00 12,11 12,88 12,45 14046429 6401389

Корреляционная матрица

239

240

[1] «Контактные аудитории - социальные группы, юридические и/или физические лица, которые проявляют потенциальный и/или реальный интерес к деятельности конкретного банка».

[2] - сбор и обработка данных,

2 - качественный анализ риска,

3 - количественная оценка риска,

4 - оценка приемлемости риска,

5, 11 - оценка возможности снижения риска,

6, 12 - выбор методов и формирование вариантов снижения риска, 8 - формирование и выбор вариантов увеличения риска,

7 - оценка возможности увеличения риска,

9, 13 - оценка целесообразности снижения риска,

10 - оценка целесообразности увеличения риска,

14 - выбор варианта снижения риска,

15 - реализация проекта (принятие риска),

16 - отказ от реализации проекта (избежание риска).

<< |
Источник: Каранина, Е. В.. Финансовая безопасность (на уровне государства, региона, организации, личности): монография / Е. В. Каранина. - Киров: ВятГУ,2016.-240 с.. 2016

Еще по теме ПРИЛОЖЕНИЯ:

  1. Приложения к газетам, сопровождающиеся элементами, дающими возможность выразить свою реакцию, являются эффективным инструментом, результативность действия которого легко проверить.
  2. Порядок заполнения приложений к налоговой декларации
  3. Реквизит "Отметка о наличии приложений"
  4. ПРИЛОЖЕНИЯ
  5. Приложение 8. Расширенный набор показателей, описывающих РОС
  6. Пояснения и рекомендации по приложениям к бизнес-плану
  7. Статья 15. Приложения к закладной
  8. Приложение к бухгалтерскому балансу (форма № 5)
  9. Приложение Excel
  10. § 2. ПРИЛОЖЕНИЯ  И ДОКУМЕНТЫ
  11. 4 Приложения моделей с асимметричной информацией
  12. Приложения
  13. ПРИЛОЖЕНИЕ 4
  14. Приложение 2
  15. Приложение 3