21.4. Международные валютные отношения

В мировом хозяйстве невозможно обойтись без налаженной системы валютных (денежных) и кредитных отношений между странами.

Развитие международных валютных отношений обусловлено формированием мировой системы хозяйства.

Международные валютные (денежные) отношения — это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке, денежным обслуживанием товарообмена между странами, использованием валюты как платежного средства и кредита.

Валютные отношения так или иначе сопровождают международную торговлю, вывоз капитала за рубеж, научнотехнический обмен, кредитование, международные расчеты и иные экономические и культурные связи между государствами.

Различают национальную и мировую валютные системы.

Национальная валютная система представляет собой форму организации валютных отношений страны, которая определяется национальным законодательством.

Мировая валютная система — это форма организации международных валютных отношений, обусловленная развитием мирового хозяйства и юридически закрепленная международными соглашениями.

Государственное и межгосударственное регулирование валютных отношений находит свое выражение в валютной политике.

Валютная политика представляет собой совокупность экономических мер, проводимых в жизнь государственными органами и международными учреждениями в соответствии с их программными целевыми установками.

Валютная система России имеет свою историю. В истории рубля отражаются история нашего государства, его экономические реформы и эпохи процветания.

Термин "рубль" возник еще в XIII в. в Новгороде. Рублем стала называться половина рубленой гривни — слитка серебра весом около 200 г, которая служила в то время денежной и весовой единицей.

В 1769 г. правительство России выпустило первые бумажные рубли — ассигнации. В 1841 г. в обращении появился бумажный кредитный рубль.

В 1897 г. было объявлено о переводе рубля на золотую основу (0,774 г золота).

Первый советский рубль выпущен в 1919 г. в виде кредитного билета. В 1921 г. в РСФСР выпущены первые серебряные советские монеты.

Денежной реформой 19221924 гг. в обращение были выпущены бумажный червонец с золотым обеспечением, равным золотому содержанию дореволюционной десятирублевой монеты, и казначейские билеты.

В 1950 г. рубль был переведен на золотую основу с содержанием 0,222 г чистого золота. В 1961 г. с повышением в СССР масштаба цен в 10 раз золотое содержание рубля было определено в 0,987412 г чистого золота. Таким оно оставалось до 1992 г.

В конце XIX столетия одна страна за другой стали переходить к золотой валюте, при которой мерилом стоимости и платежным средством стал один металл — золото. Официально к золотой валюте страны Европы перешли в 18711898 гг., США —в 1900 г.

Золотое содержание доллара США составляло в 1900 г. 1,504 г золота, в 1934 г. — 0,889, в 1971 г. — 0,818 г.

15 августа 1971 г. президент США выступил с заявлением, что Вашингтон отменяет размен долларов на золото. Заявление президента практически отменило золотое содержание доллара США. 1 апреля 1978 г. было принято Ямайское валютное соглашение, по которому золото не является более основой международных расчетов. Бумажный доллар приобрел небывало высокую, фантастическую цену.

Законом РФ от 25 сентября 1992 г. № 35371 "О денежной системе Российской Федерации" было объявлено, что "официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются" (ст.

Этим Законом также объявлено: "Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается". Официальный курс рубля к денежным единицам других государств определяется и еженедельно публикуется Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

Таким образом, валютная система Российской Федерации закреплена национальным законодательством. Основой ее является установленная законом денежная единица государства (российский рубль), которая в международных экономических отношениях становится валютой.

Основным законодательным актом, регулирующим валютные отношения Российской Федерации, является Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". В Законе определены основные понятия: иностранная валюта и валютные ценности, текущие операции валютного баланса, капитальные операции. Определены также ключевые понятия валютного законодательства: резидент, нерезидент, режимы валютного регулирования. Этим Законом установлено, что резиденты могут иметь счета в иностранной валюте, не являющейся свободно конвертируемой валютой, в банках за пределами территории Российской Федерации для расчетов по договорам международного строительного подряда, заключенным с субподрядчиками, выполняющими отдельные виды работ (услуг), расчетов, связанных с закупкой необходимых для исполнения указанных договоров товаров, и расчетов с командированными специалистами — гражданами Российской Федерации. Резиденты обязаны уведомить налоговые органы по месту своего учета об открытии указанных счетов и ежемесячно отчитываться о движении денежных средств на этих счетах с приложением банковских выписок по таким счетам.

Валютный контроль в Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, органами валютного контроля и агентами валютного контроля в соответствии с законодательством РФ. Органами валютного контроля в РФ являются Центральный банк РФ, федеральные органы исполнительной власти, уполномоченные Правительством РФ.

Характер валютных отношений во многом зависит от конвертируемости валюты стран. Валюты делят на свободно конвертируемые, частично конвертируемые, неконвертируемые.

Свободно конвертируемой валютой принято называть валюту, которая свободно, без ограничений обменивается на другую иностранную валюту. Свободно конвертируемой валютой стали: доллар США, канадский доллар, японская иена, валюты стран — членов Европейского сообщества (Общего рынка) и некоторые другие.

Частично конвертируемой называют национальную валюту страны, в которой применяются отдельные ограничения на некоторые виды валютных операций. Частично конвертируемая валюта обменивается только на некоторые иностранные валюты, но не на все.

Неконвертируемой (замкнутой) называют валюту, которая применяется (используется) только в пределах одной страны и не обменивается свободно на иностранные валюты. Среди валют есть термин "мягкие" валюты. К "мягким" валютам относят валюты, курс которых постепенно падает.

Российский рубль прошел путь от неконвертируемой валюты к разряду валют с внутренней конвертируемостью. Он свободно обменивается на валюту внутри России и в странах СНГ.

Московская межбанковская валютная биржа ряд лет проводит операции по куплепродаже за рубли валют стран СНГ — украинских гривен, белорусских рублей, казахстанских тенге.

Международная торговля товарами, вывоз капитала за рубеж, реализация научнотехнической продукции неразрывно связаны с обменом валют. Обычно экспортер стремится продать свой товар за свободно конвертируемую иностранную валюту. Импортер обменивает свою национальную валюту на иностранную для оплаты товаров, купленных за рубежом. Для обеспечения эквивалентности обмена используется валютный курс.

Валютный курс — это соотношение между национальной и иностранной валютой. Валютный курс определяется в основном покупательной способностью каждой из валют, которая, в свою очередь, зависит от спроса и предложения товара, спроса и предложения национальной валюты на валютном рынке, обеспеченности валюты национальным богатством страны, устойчивости валюты и доверия к ней.

В валютнофинансовом механизме СССР действовали три разновидности курса рубля к иностранным валютам: официальный, коммерческий, рыночный.

Центральным банком для установления официального курса наряду с экономическими факторами учитываются спрос и предложение национальной валюты на валютной бирже. В 1992 г. была основана Московская межбанковская валютная биржа. Среди учредителей этой биржи — Центральный банк РФ, что позволяет ему проводить активную политику на валютном рынке, влиять и устанавливать официальный курс рубля.

В бухгалтерском учете российских организаций для пересчета иностранной валюты в рубли применяется только официальный курс рубля.

Коммерческий курс рубля введен с 1 ноября 1990 г. из расчета 1,8 руб. за 1 долл. США. Он применялся при экспортноимпортных операциях для международных расчетов по торговым и иным операциям.

В соответствии с Указом Президента РФ от 15 октября 1992 г. "О либерализации внешнеэкономической деятельности на территории Российской Федерации" коммерческий курс рубля теперь не устанавливается.

Рыночный курс рубля — курс, формируемый на валютной бирже на основе текущего спроса и предложения при совершении валютных сделок. По рыночному курсу на внутреннем рынке осуществляется купляпродажа иностранной валюты.

Установление валютного курса Центральным банком РФ или нормативноправовым актом Правительства страны называют котировкой валюты.

По данным Центрального банка Российской Федерации официальные курсы иностранных валют к рублю Российской Федерации для целей учета и таможенных платежей на 1 января 2006 г. были следующие1:

Нынешний курс рубля к доллару признается нереальным. Он не отражает их реальное соотношение. Сегодняшний курс доллара чрезвычайно завышен, что наносит ущерб российской экономике.

Необоснованно занижен не только курс рубля по отношению к доллару, но и курс многих других валют стран СНГ. Это нанесло значительный урон международной торговле и экономике стран СНГ и России, а также породило волну спекуляции наличности на денежном рынке.

Для решения проблемы конвертируемости валюты и установления реального курса необходима стабилизация экономического, социального положения и денежного обращения внутри страны, повышение конкурентоспособной продукции на внутреннем и внешнем рынке, укрепление внешнего платежного баланса, ограничение инфляции до минимума.

Динамика курса доллара по отношению к рублю по данным Центрального банка РФ приведена в табл. 21.8.

Колебание курсов национальных денежных единиц обусловлено двумя основными факторами: вопервых, реальными стоимостными соотношениями покупательной способности валют на внутренних рынках зарубежных стран; вовторых, спросом и предложением национальных валют на международном рынке, подверженными постоянным изменениям в связи с переливом капиталов из одной страны в другую.

Как видно из таблицы, уровень долларизации экономики России очень высокий. Объяснить это можно нестабильностью российской экономики, вызванной проведением рыночных реформ, значительным снижением — более чем в 2 раза — объемов промышленного и сельскохозяйственного производства (2000 г. по отношению к 1990 г.). Доля России в международной торговле снизилась и сейчас составляет около 2%.

Укрепление престижа рубля связано с обеспечением подъема промышленного и сельскохозяйственного производства в Российской Федерации. Второй путь связан с усилением государственного контроля за операциями на валютном

1 Российский статистический ежегодник, 2006. С. 772. Курсы установлены без обязательств Банка России покупать и продавать указанные валюты по данному курсу.

рынке. Одной из мер на этом пути является изменение порядка расчетов по операциям куплипродажи на валютных биржах страны. Требуется установить жесткий контроль за вывозом иностранной валюты за рубеж, осуществить реальные меры по снижению темпов инфляции.

Международные расчеты по торговым операциям осуществляются, как правило, в свободно конвертируемой валюте, замкнутых иностранных валютах. Основная часть расчетов по коммерческим операциям осуществляется безналичным путем. Расчеты производятся, как правило, через банки, установившие друг с другом корреспондентские отношения, т. е. имеющие договоренность о порядке и условиях проведения банковских операций. Корреспондентские отношения оформляются путем заключения межбанковского соглашения. Банки, установившие корреспондентские отношения, обмениваются документами (карточками образцов подписей, телеграфными переводными ключами и др.).

В мировой практике сложились определенные формы расчетов, способы их оформления и оплаты платежных документов.

По экономическому содержанию международные расчеты подразделяются на две группы: а) торговые и б) неторговые.

Торговые включают следующие виды расчетов:

платежи и поступления по внешнеторговым операциям;

платежи и поступления по международному кредиту;

платежи и поступления по международным перевозкам грузов различными видами транспорта (морским, железнодорожным и др.).

К неторговым расчетам относят:

платежи по содержанию дипломатических организаций, торговых, консульских и иных представительств и международных организаций;

расходы по пребыванию различных делегаций, групп специалистов и граждан в других странах;

переводы денежных средств за границу по поручению общественных организаций и частных лиц.

Во внешней торговле выполняются следующие виды платежей:

авансовые платежи, осуществляемые с помощью перевода;

платежи при поставке товара или после поставки на основании представленных документов (с помощью аккредитива или "инкассо"). В последние годы получает распространение в международном платежном обороте использование пластиковых карточек и чеков;

платежи по поступлению товаров и счетов, осуществляемые в виде переводов;

платежи по наступлению срока платежа.

Платежи производятся, как правило, через, зарегистрированные иностранные банки, находящиеся в стране плательщика, либо через филиалы, отделения иностранных банков Платежные операции осуществляют иностранные банки, с которыми установлены корреспондентские отношения, т. е. с которыми имеются соглашения о порядке и условиях проведения банковских операций. Корреспондентские отношения устанавливаются с банками тех стран, которые имеют дипломатические отношения. При отсутствии дипломатических отношений необходимо согласование с центральными банками государств.

Основными формами расчетов являются банковский перевод, инкассо и документарный аккредитив. Реже используются вексельная форма расчетов и чековая.

Важное значение в области валютной интеграции и международных расчетов имело образование в 1979г. Европейской валютной системы (ЕВС). Она была основана на трех элементах: европейской валютной единице — ЭКЮ, механизме валютных курсов, механизме кредитования. Эта система обеспечивала относительную стабильность обменных курсов национальных валют и коллективное противостояние американскому доллару.

Ключевым элементом ЕВС стало создание европейской валютной единицы — евро.

После 1 июля 2002 г. евробанкноты и евромонеты стали единственным платежным средством в странах европейского Общего рынка. Это означает, что доллар США в этих европейских странах вытесняется из обращения.

Для регулирования денежного обращения функционирует Европейский центральный банк, который обеспечивает единую валютную политику стран — членов Европейской валютной системы, в которую входят 14 стран Европы.

21.5. Международные кредитнофинансовые организации

Кредитнофинансовые отношения — это экономические отношения между кредитором и заемщиком при использовании кредита (ссуды) в денежной или товарной форме на условиях возвратности и обычно с выплатой процента.

В кредитнофинансовые отношения вступают почти все участники международных экономических отношений. Особенно нуждаются в кредитах участники внешней торговли. У одних — импортеров — ощущается недостаток валюты, чтобы рассчитаться с экспортером, и они прибегают к организации, которая может дать им кредит. У других организацийэкспортеров недостает средств, для того чтобы осуществить инвестиционный проект за рубежом. Международные кредитные отношения не ограничиваются отношениями организацийэкспортеров, они неразрывно связаны с международными кредитнофинансовыми организациями.

Кредитование в иностранной валюте имеет следующие основные разновидности:

¦ кредитование экспортноимпортных операций внешней (международной) торговли;

¦ кредитование государственных нужд, связанных с погашением внешней задолженности иностранным государствами банкам;

кредитование совместных инвестиционных проектов государств, фирм, корпораций;

кредитование банков по расчетным операциям;

иные формы кредитования.

В выполнении кредитнофинансовых операций и в поддержании стабильности международных расчетов важнейшая роль принадлежит международным кредитным и финансовым институтам (организациям).

Международные кредитнофинансовые институты — это международные организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования кредитнофинансовых отношений между странами, содействия развитию экономических отношений, оказания кредитной политики.

Крупнейшими специализированными международными кредитнофинансовыми организациями являются следующие:

1. Международный валютный фонд (МВФ), созданный на основе БреттонВудских (США) соглашений в 1944 г., начал функционировать с 1947 г., является международной валютнофинансовой организацией. Значится в виде специализированного органа Организации Объединенных Наций. Цели создания МВФ: 1) содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и установления валютных ограничений; 2) предоставление кредитных ресурсов своим членам при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов; 3) предоставление кредитов странам, испытывающим трудности в области платежного баланса.

Кредитные операции осуществляются только с официальными органами стран: центральными банками, казначействами, валютными стабилизационными фондами. Кредиты предоставляются в иностранной валюте или в форме продажи иностранной валюты на национальную валюту.

Предоставляемые кредиты делятся на виды в зависимости от причины, вызвавшей несбалансированность внешних платежей. Решение о выдаче кредита принимается голосованием членов МВФ. Все страны при голосовании зависят от финансовой квоты в МВФ.

Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму, называемую квотой (вклад по подписке), — своего рода членский взнос. Квоты образуют объединенные денежные запасы, которыми МВФ пользуется для предоставления займов. Квоты определяют вес каждого члена МВФ.

Устав МВФ трижды пересматривался — в 1969 г., 1976 г. и 1992 г. Согласно Уставу высший орган МВФ — Совет управляющих, в который входит каждая страна — член МВФ (обычно это министры стран) сроком на 5 лет. Управляющие собираются на сессии один раз в год. Наибольшее количество голосов имеют США (18,2%), Германия (5,6%), Канада (3,0%), Англия (5,1%), Франция (5,1%), Италия (3,1%), Россия (2,9%) и т. д.

На сессии МВФ избирается Исполнительный совет в составе 22 исполнительных директоров для контроля за деятельностью стран, которым были выданы кредиты.

ПерсоналМВФ насчитывает 2000 человек и возглавляется исполнительным директоромраспорядителем, который является также главой Исполнительного совета. Основной персонал находится в штабквартире МВФ в Вашингтоне.

В МВФ вступили 178 стран, полагая, что МВФ будет помогать росту международной торговли и созданию рабочих мест в экономике государств.

Сейчас МВФ дает кредиты странам, испытывающим острую нужду в выполнении финансовых обязательств по отношению к другим странам, Кредиты выдаются при условии, что страна, которой дается кредит, обязуется проводить экономические реформы по программе МВФ. При этом МВФ диктует стране, на какие цели и как расходовать предоставленный кредит. Затем через своих экспертов собирает информацию в стране о проводимой государством экономической политике.

В настоящее время (по имеющимся данным) страназаемщик вносит в МВФ плату за услуги и компенсационные за подтверждение обязательства выдать кредит — 0,5% от занятой суммы, а также выплачивает проценты: как правило, 9% годовых.

Приоритетным направлением в деятельности МВФ стала выдача кредитов на реорганизацию экономики государств, субсидирование политики рыночных реформ. Чтобы быть уверенным в том, что кредитные средства используются на эти цели, МВФ тщательно контролирует ход экономического развития страны в течение периода, на который выдан кредит, дает правительству консультации по проведению реформ в экономике, налоговой системе, банковском деле.

Страны — члены Международного валютного фонда обязаны предоставлять ему информацию о золотых запасах и валютных резервах, о состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, заграничных инвестициях. Эти данные МВФ использует для определения платежеспособности стран.

Руководитель МВФ заявил, что в 2003 году Россия сможет получить еще один транш МВФ. Почему в 2003 году? Можно предположить, что дело в так называемой российской "проблеме 2003 года": именно тогда, предположительно, должны были слиться в один фокус финансовые и социальные беды России. Однако получение транша в 2003 году было маловероятно в связи со сложившейся ситуацией.

2. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1945 г. на основе БреттонВудских (США) соглашений ряда стран. Создавался как специализированное учреждение ООН. Операции начал в 1946 г. Сейчас это межправительственная финансовая организация, которую ныне называют Всемирным банком. Руководящие органы — Совет управляющих и Директорат (исполнительный орган). В составе Совета управляющих — министры финансов странучастниц и руководители центральных банков. Совет созывается один раз в год. Основные задачи МБРР: 1) стимулирование экономического развития стран — членов МБРР; 2) содействие развитию международной торговли; 3) поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под достаточно высокий процент.

Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств. Часть кредитов направляется в местные (региональные) банки развития, которые перераспределяют полученные от МБРР средства.

Членами МБРР могут быть только страны — члены МВФ. Вес страны при голосовании зависит от доли акционерного участия в капитале МБРР. В настоящее время "семерка" государств (США, Япония, Германия, Англия, Франция, Италия, Канада) обладает 50% всех голосов в Банке. Уставный капитал Банка — 175 млрд долл. Из 179 нынешних членов Банка Россия является одним из его акционеров. СССР оформил свое членство в Банке в 1991 г. В 1993 г. в Москве открыто представительство Банка.

По информации Банка, российская программа приватизации оказалась наиболее крупной их всех когдалибо реализованных в мире. Банк поддержал усилия правительства, дав свои политические рекомендации и выделив заем на проект по осуществлению приватизации в 90 млн долл. США и заем на развитие банковской системы в 200 млн долл. США.

Персонал Банка составляет около 6000 человек. Штабквартира его находится в Вашингтоне.

3. Европейский банк реконструкции и развития (Евробанк)

учрежден в 1990 г. Согласно учредительным документам Банк имеет целью оказание содействия странам Центральной и Восточной Европы в переходе к открытой экономике, ориентированной на рынок, а также в развитии частной предпринимательской инициативы. Соглашение о создании Европейского банка реконструкции и развития принято представителями стран в Париже. Это первый в Европе международный финансовый институт, в котором США не играют лидирующую роль. Активную роль в создании Евробанка сыграл СССР.

В учредительных документах Банка записано, что ЕБРР обеспечивает финансирование конкретных проектов, инвестиционных проектов, инвестиционных программ, а также технического содействия в реконструкции и развитии инфраструктуры.

Членами Банка первоначально были 12 стран, в том числе СССР, а с 1992 г. — Россия. В 1995 г. у Банка было 60 акционеров из 58 стран. Банк имеет капитал в 10 млрд ЭКЮ.

Ныне Евробанк имеет трехступенчатую структуру управления: Совет управляющих, Совет директоров и Президент банка.

Совет управляющих имеет право высшего органа управления Банком. Совет директоров состоит из 23 человек из стран — членов Банка. Президент Банка избирается на Совете управляющих сроком на 5 лет.

Штабквартира Евробанка размещается в Лондоне.

4. Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Создан в 1958 г. по Римскому договору рядом государств Европы. Цели создания Банка: 1) поддержка проектов, имеющих значение для нескольких стран — членов Европейского сообщества; 2) финансирование развития остальных регионов Европы.

Банк предоставляет долгосрочные кредиты (до 20 лет) и гарантии частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов. Банк выдает кредиты на реконструкцию и строительство предприятий, создание совместных железных и автомобильных дорог, конверсию предприятий.

Европейский инвестиционный банк — учреждение с автономным финансовым статусом. Руководящий орган — Совет управляющих (в составе министров финансов странучастниц), который определяет кредитную политику, утверждает годовые балансы, принимает решения о предоставлении кредитов и гарантий, о выпуске займов и размере процентных ставок.

Уставный капитал Банка — 14,4 млрд ЭКЮ, резервы — 1,6 млрд ЭКЮ. Учредителями Банка являются 10 государств. Сейчас Банк работает с 60 странами Европы и Африки.

5. Международная финансовая корпорация (МФК) образована в 1956 г. по инициативе США. Является филиалом Международного банка реконструкции и развития (Всемирного банка).

Цель создания Международной финансовой корпорации: 1) развитие частного предпринимательства стран; 2) участие в формировании капитала частных предприятий; 3) предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет в размере до 20% стоимости проекта.

МФК имеет собственный капитал, органы управления и отдельный штат сотрудников.

6. Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС) создан в 1973 г. в рамках Европейской валютной системы. Цели создания ЕФВС: 1) предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран — членов ЕФВС; 2) укрепление Европейской валютной системы.

Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики.

ЕФВС выполняет в рамках Европейской валютной системы функции кредитнорасчетного обслуживания стран—членов ЕВС.

7. Банк международных расчетов (БМР) — межгосударственный валютнокредитный банк. БМР организован в 1930 г. центральными банками Англии, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков во главе с Банкирским домом Моргана. Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария).

В 19311933 гг. к БМР присоединились центральные банки других стран Европы. В 19501970 гг. в банк вступили Япония, Канада, ЮАР. В 1982 г. членами БМР стали восточноевропейские страны (кроме СССР, ГДР и других социалистических стран, которые создали Международный банк экономического сотрудничества).

Задачи банка: 1) облегчить расчеты по репарационным платежам Германии и военным долгам; 2) содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними.

Свою главную функцию содействия расчетам между центральными банками стран БМР сохраняет до сих пор. Он объединяет банки 30 стран, главным образом европейских государств. С 1979 г. БМР проводит расчеты между банками стран — участниц Европейской валютной системы, выполняет функции депозитария Европейского объединения угля и стали, совершает операции по поручениям отдельных стран.

Банк международных расчетов выполняет депозитные, кредитные, валютные операции, куплюпродажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков.

Будучи западноевропейским международным банком, БМР осуществляет межгосударственное регулирование валютнокредитных отношений.

Представленные здесь кредитнофинансовые организации являются наиболее крупными и влиятельными международными институтами, созданными на основе международных соглашений.

Кроме указанных выше организаций в мире имеется еще множество региональных кредитнофинансовых организаций. Например, можно отметить такие организации, как Банк Франции для внешней торговли, Африканский банк развития, Азиатский банк развития, инвестиционные агентства и др.

Россия имеет задолженность по кредитам, полученным ранее у зарубежных частных банков, у ряда зарубежных стран и у международных кредитнофинансовых организаций.

Зарубежные частные банкикредиторы объединились в Лондонском клубе банковкредиторов. Переговоры с этим клубом о реструктуризации платежей (об отсрочке платежей) и выплате долгов Правительство РФ поручило Внешэкономбанку России.

Зарубежные государствакредиторы объединены в Парижском клубе. К обязательствам России перед Парижским клубом относят задолженность по кредитам, предоставленным России и странам СНГ государствами и банками в рамках межправительственных соглашений под гарантии правительств.