<<
>>

19.2. Центральный банк РФ, его задачи и функции

Центральный банк является главным звеном денежнокредитной системы практически всех стран, имеющих банковские системы.

В соответствии с Законом о Банке России (от 10 июля 2002 г.

№ 86ФЗ) Центральный банк РФ является главным банком Российской Федерации и находится в ее собственности. Правовой статус Банка России имеет свои особенности. С одной стороны, он является юридическим лицом и может совершать определенные гражданскоправовые сделки с коммерческими банками и государством (бюджетом). С другой стороны, он же наделен широкими полномочиями по управлению денежнокредитной системой России. Таким образом, Банк России имеет двойственную правовую природу.

Полномочия Центрального банка, связанные с предпринимательством, установлены ст. 4648 Закона о Банке России, в соответствии с которыми Банк России имеет право:

предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

покупать и продавать на открытом рынке государственные ценные бумаги, облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

выдавать гарантии и поручительства;

производить другие коммерческие операции, предусмотренные законом.

В то же время, согласно ст. 3 Закона о Банке России, основными целями его деятельности являются: защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы РФ; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Для реализации этих целей Банк России выполняет следующие функции (отражены в ст. 4 Закона): во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежнокредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы; монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение; является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования; устанавливает правила осуществления расчетов в РФ; устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы; осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций; регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями; осуществляет валютное регулирование; определяет порядок расчетов с иностранными государствами; организует и осуществляет валютный контроль; участвует в разработке прогноза платежного баланса РФ.

Коллегиальными органами Банка России являются Национальный банковский совет (НБС) и Совет директоров, определяющие основные направления деятельности Банка России и осуществляющие руководство и управление Банком России.

НБС формируется в составе 12 человек, в том числе двух направляет Совет Федерации из числа членов Совета; двух — Государственная Дума из числа депутатов; по три человека — Президент и Правительство. В состав НБС входит также Председатель ЦБ РФ. Члены НБС не работают на постоянной основе и не получают плату за эту деятельность.

В компетенцию НБС входит: утверждение по представлению Совета директоров на очередной год общего объема расходов на содержание служащих ЦБ РФ, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское, капитальных вложений, прочих административных расходов; рассмотрение основных направлений единой государственной денежнокредитной политики; совершенствование банковской системы РФ; назначение главного аудитора банка; определение аудитора годового финансового отчета ЦБ; внесение предложений в Госдуму о проведении проверки Счетной палатой финансовохозяйственной деятельности ЦБ, его структурных подразделений и учреждений; ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности Банка России.

В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров, работающих на постоянной основе в Банке России.

Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой сроком на четыре года большинством голосов по представлению Президента РФ.

Члены Совета директоров назначаются на должность сроком на четыре года Государственной Думой по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом России.

Совет директоров выполняет следующие функции: во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежнокредитной политики; утверждает годовую финансовую отчетность и годовой отчет о деятельности Банка России, представляет их в НБС и Думу; утверждает смету расходов Банка России; определяет структуру Банка России исходя из утвержденных НБС общих расходов банка; принимает решения по вопросам денежнокредитной политики Центрального банка; представляет в НБС для назначения кандидатуру главного аудитора Банка России.

Банк России подотчетен Государственной Думе, что находит свое отражение в том, что:

¦ назначение на должность и освобождение от должности Председателя Банка России осуществляется Государственной Думой по представлению Президента РФ;

назначение на должность и освобождение от должности членов Совета директоров Банка России также осуществляется Государственной Думой (по представлению Председателя БР, согласованному с Президентом РФ); ,

ежегодно Совет директоров Банка России представляет Государственной Думе годовой отчет о деятельности Банка России (не позднее 15 мая года, следующего за отчетным).

Помимо этого Государственная Дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России и заслушивает доклады его Председателя.

Однако в остальном Банк России независим в пределах выполнения своих полномочий, поэтому федеральные органы государственной власти, органы власти субъектов РФ и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в его деятельность.

Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций, осуществляющим надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства и установленных Банком России нормативных актов.

Главной целью банковского регулирования и надзора является поддержание стабильности банковской системы страны, защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Свои функции Центральный банк осуществляет через банковские операции — пассивные и активные.

Пассивными называются операции, с помощью которых образуются ресурсы Центрального банка.

К основным пассивным операциям центральных банков относятся: эмиссия банкнот; прием средств коммерческих банков и Казначейства; операции по образованию собственного капитала.

Главным источником ресурсов Центрального банка в большинстве стран является эмиссия банкнот, которая составляет от 54 до 85% всех пассивов Центрального банка.

В настоящее время выпуск банкнот полностью не обеспечен золотом. Повсеместно отменены золотое обеспечение банкнот, а также золотое содержание денежных единиц.

Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков, государства и увеличении золотовалютных ресурсов. Механизм эмиссии предопределяет характер кредитного обеспечения банкнот.

Источником ресурсов центральных банков служат вклады Казначейства и коммерческих банков, которые могут помещать на беспроцентные счета в центральных банках часть своих кассовых резервов, в том числе и обязательные.

Наконец, источником ресурсов Центрального банка являются операции по образованию собственного капитала. Однако данный источник носит вторичный характер, так как на долю собственного капитала приходится около 4% всех пассивов Центрального банка.

Активными называются операции по размещению центральным банком своих ресурсов.

К основным активным операциям центральных банков относятся: учетноссудные операции; вложения в государственные ценные бумаги; операции с золотом и иностранной валютой.

Учетноссудные операции представлены двумя видами: учетные операции; краткосрочные ссуды государству и банкам.

Учетные операции — покупка центральным банком векселей у государства и банков. У коммерческих банков центральный банк покупает векселя, которые те купили у своих клиентов, поэтому такая операция называется переучетом векселей (т. е. их перепокупкой).

Учет казначейских векселей служит в большинстве стран главным инструментом краткосрочного кредитования цен ; тральным банком государства.

Краткосрочные ссуды коммерческим банкам предоставляются под обеспечение простыми и переводными векселями, ценными бумагами и другими активами.

Вложения в государственные ценные бумаги могут осуществляться центральными банками с различными целями.

Вопервых, покупка центральными банками государственных облигаций в большинстве промышленно развитых стран служит главной и даже единственной формой кредитования правительства для покрытия бюджетного дефицита в условиях, когда прямое кредитование государства для финансирования бюджетного дефицита отсутствует или ограничено законом.

Вовторых, главной целью покупки центральными банками государственных облигаций является регулирование ликвидности банковской системы и управления государственным долгом в ходе проведения денежнокредитной политики.

<< | >>
Источник: Е.Н. Рудская. ФИНАНСЫ И КРЕДИТ. Учебное пособие. Ростовна Дону, Феникс 2008. 2008

Еще по теме 19.2. Центральный банк РФ, его задачи и функции:

  1. 19.2. Центральный банк РФ, его задачи и функции
  2.   27.1. Центральный банк Японии  
  3. 6.2 Центральный банк  и его функции
  4. 12.1. Центральный банк, его статус и функции.
  5. S1.1. Центральный банк как форма денежных властей
  6. Центральный банк
  7. Тема 23.Центральный банк и его функции
  8. 7.2. Центральный банк России, его цели задачи и функции.
  9. Центральный банк России, его задачи, функции, операции. Денежно – кредитная политика Центробанка, ее цели, методы и направления.
  10. Тема 9. Центральный банк и его место в денежно-кредитной сфере
  11. Лекция 9. Центральный банк и его место в денежно-кредитной сфере
  12. На сцену выходит центральный банк
  13. Тема 4. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
  14. Центральный банк Японии
  15. 6.3.3. Центральный банк России: его функции и операции
  16. Глава 11. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК, ЕГО ЗАДАЧИ И ФУНКЦИИ