Контроль над отмыванием денег в Латинской Америке.

Обязательное сообщение о крупных сделках в центральное информационное агентство существует лишь в нескольких странах этих регионов, в то время как другие запрещают крупные сделки с наличными за исключением тех, которые осуществляются по определенным правилам. В большинстве стран созданы специализированные агентства по борьбе с отмыванием денег.

Восточная Европа может быть охарактеризована в общих чертах как находящаяся в процессе всесторонней переоценки правовых и экономических структур. Меры, направленные против отмывания капиталов, находятся в рассматриваемых странах на различных стадиях разработки, принятия и применения. В прибалтийских государствах меры против отмывания капиталов находятся на стадии разработки, хотя Литва приняла ряд важных постановлений. Что касается других стран бывшего СССР, то только в Белоруссии начата разработка законодательства против отмывания капиталов. Страны Восточной Европы более продвинуты в этом отношении, некоторые из них приняли меры для борьбы с отмыванием капиталов.

В свете меняющейся обстановки и проблем, требующих взаимозависимых решений, выработка постоянных механизмов борьбы с отмыванием денег займет более длительное время.

Большинство стран Центральной и Латинской Америки ратифицировали Венскую конвенцию по наркотикам, но законы о конфискации больше распространены, чем уголовное наказание за отмывание денег, и эти законы ограничены наркопреступлениями.

Что касается Африки и Азии, то по этим регионам недостаточно информации.

Страны азиатского региона проявляют различную готовность к борьбе с отмыванием капиталов. Некоторые из них приняли дополнительные меры в этой области. Например, в 1995 г. в Пакистане был разработан проект закона, предусматривающий штрафы за отмывание капиталов, связанных с торговлей наркотиками, и возлагающий некоторые обязательства на банки и финансовые организации. Подобные меры были приняты в 1996 г. на Тайване.

В апреле 1996 г. Кипр принял новый закон против отмывания капиталов, в котором расширен список правонарушений и предусматривается создание службы финансовой информации. В марте 1996 г. правительство Израиля подготовило закон, предусматривающий наложение штрафов за отмывание доходов и обязательную декларацию о подозрительных операциях. Однако проект этого закона до сих пор не обнародован, и неизвестно, будет ли он представлен парламенту. В странах Персидского залива финансовые институты приняли меры, направленные на идентификацию клиентов, сохранение бухгалтерских "следов" и декларацию о сомнительных операциях.

В большинстве стран региона не было принято никаких мер, направленных против отмывания капиталов. В ходе проведенной в октябре 1996 г. Конференции по проблемам отмывания капиталов в Южной и Восточной Африке большинство стран-участниц выразили свое желание выработать единый подход к проблемам борьбы с отмыванием капиталов, а также учредить Межправительственную организацию по финансовым методам воздействия на отмывание капиталов в регионе.

В России основу административного и финансового контроля над отмыванием доходов, полученных преступным путем, составляют:

Федеральный Закон РФ "О государственном контроле за соответствием крупных расходов на потребление фактически получаемым физическими лицами доходам";

Методические рекомендации по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации, введенные в действие Письмом Центрального Банка России от 3 июля 1997 г.

Особенности контроля над отмыванием денег в России рассматриваются в отдельном вопросе. Эксперты GAFI высказывают следующие рекомендации по совершенствованию контроля над отмыванием денег:

продолжить работу по совершенствованию законодательства, направленного против отмывания капиталов;

усиливать международное сотрудничество, особенно в области обмена информацией на стадии расследования;

разрабатывать меры предотвращения возможности использования для отмывания денег новых технологий в платежных системах. Предложены, в частности, такие меры, как установление верхнего предела суммы, записанной на карточке и на счетах в Интернете, взаимодействие заинтересованных сторон, выявление промежуточных звеньев при проведении расчетных операций и сохранение следов бухгалтерских операций.