<<
>>

Тема 8: функционирование структурных и инфраструктурных рынков

Понятие «структура» характеризует устойчивые связи и соотношение главных составных частей системы, базовое ее строение. Такие связи в экономике обеспечиваются функционированием рынков факторов производства и потребления.

Устройство и модель рынков продукции — факторов потребления — нам уже известны. Теперь более подробно рассмотрим другие структурные рынки — рынки земли, капитальных благ и рабочей силы.

Природные ресурсы в целом обладают существенной особенностью — двойственностью, их использованием как орудий и предметов труда одновременно. Так, например, в земле протекает комплекс биологических, химических, физических, геологических и других естественных процессов, определяющих ее продуктивность (плодородие), то есть ее орудийные качества. Человек же только создает для этих процессов наиболее благоприятные условия, контролирует и видоизменяет их течение в необходимом для себя направлении (в этом смысле использование земли значительно шире, многообразнее, чем применение в производстве машин). Производственный земледельческий процесс заключается в обработке земли для поддержания или повышения ее плодородия, и здесь земля выступает уже в качестве предмета труда. Другие природные блага (полезные ископаемые, прочие предметы и вещества окружающей среды) также являются продуктами естественных процессов, сбор «урожая» которых требует определенного человеческого воздействия на природу.

Учет двойственности земли позволяет объяснить многие экономические явления природопользования, в частности выявить причины существования в этой сфере двух форм дохода — экстенсивной и интенсивной ренты[21].

Земля относится в основном к невоспроизводимым трудом природным ресурсам. Отсюда естественная ограниченность земли вообще и пригодных для сельскохозяйственного использования земель в частности. Кроме того, поскольку земля пространственно не пере- местима (является недвижимостью), то ее естественное плодородие зависит от целого комплекса географических, климатических и других природных факторов.

Поэтому использование земли как орудия труда («природной машины») приводит к различным экономическим

Рис. 2.12

результатам. Доход, обусловленный различием в естественном плодородии земли, а также различием в ее местоположении по отношению к рынкам, называется экстенсивной дифференциальной рентой. Доход же, связанный с использованием земли как предмета труда, совершенствованием техники, технологии обработки земли, внесением в почву удобрений, развитием науки, культуры и организации земледелия, другими направлениями повышения искусственного экономического плодородия земли, требующими капиталовложений, называется интенсивной дифференциальной рентой.

Соотношение между экстенсивной и интенсивной дифференциацией плодородия земли наглядно показано на рис. 2.12, где приводятся функции распределения земли по естественному плодородию, ее производительности (Rn). Как видно, инвестиции в землю увеличивают не только среднее плодородие (Rn(cf), Rncgf, 2) > Rncgf, 1)), но и общее количество пригодной для сельскохозяйственного производства земли (N) (возрастает площадь под функцией JdN/dRNх dRN = N, первоначальное количество земли — заштрихованная область на рис. 2.12). Обе исходные формы земельной ренты находятся во взаимосвязи, поскольку, с одной стороны, искусственное плодородие земли может приобрести характер обычного природного свойства, перерасти в естественное плодородие и характеризовать общее культурное состояние земли. С другой стороны, искусственное повышение плодородия земли эквивалентно соответствующему экстенсивному расширению полезных земельных угодий. С развитием сельского хозяйства, с ростом инвестиций в землю общая ее цена как единства естественного и искусственного запаса повышается.

Концепция исходной двойственности земли позволяет освободиться от ряда иллюзий в теории землепользования.

Высокая и в значительной степени фиксированная дифференциация плодородия земли и в целом продуктивности природопользования обусловливает типичное представление о том, что эта сфера не участвует в процессе межотраслевого перелива капиталов и сохраняет устойчивое различие в уровне прибыльности землепользования (в качестве прибыли здесь выступает так называемая абсолютная рента, которая с соответствующими затратами составляет общую сумму земельной ренты). В действительности же единая прибыльность здесь также существует, а устанавливается она как через механизм перелива технического капитала и колебания цен товара, так и через механизм изменения самой цены земли. В результате более прибыльные земельные активы становятся более дорогими, и наоборот. Таким образом, земледелие, так же как и другие отрасли экономики, участвует в народно-хозяйственном ценообразовании.

Является ошибочным и марксистское представление о том, что в сельском хозяйстве цены товаров определяются расходностью на наименее плодородной земле. Это представление возникло из-за затруднений объяснения происхождения земельной ренты с позиций трудовой теории ценности и сохраняется в некоторых учебниках до сих пор. Аргументация сторонников концепции «замыкающих расходов», говорящих о высоком спросе на сельскохозяйственную продукцию и вовлеченности в производство всех пригодных земель, выглядит неубедительной. Для рыночной экономики как раз характерно неполное использование факторов производства, и земельных ресурсов в том числе. В аграрном секторе, как и в любой другой отрасли экономики, цена товара определяется не только спросом, но и его предложением, маржинальными условиями производства. Кроме того, рынок не в состоянии ориентироваться на наихудшие условия хозяйствования, так как они являются неопределимыми.

Бытует в экономической теории и представление о том, что существует относительное и абсолютное отставание сельского хозяйства от других отраслей экономики и что связано оно с более низким в нем уровнем капиталовооруженности труда, чем в промышленности.

Однако не следует забывать, что в ценности аграрных активов, носящих двойственный характер, подавляющая доля падает на землю. Поэтому денежная оценка земли и соответствующих технических средств, приходящаяся на одного работника, или, иначе, стоимость рабочего места в сельском хозяйстве, оказывается значительно выше, чем в целом по промышленности. А вот архаические формы организации сельскохозяйственного производства — система аренды и субаренды земли, абсентеизм землевладельцев или неполная собственность на аграрные активы в колхозах — являются действительным тормозом развития сектора. Известно, что борьба за сроки и ставки аренды земли между ее собственниками и арендаторами, а также низкая капитализация абсолютной ренты со стороны рантье приводят к отставанию развития отрасли. Но переход к конкурентной экономике и свободному межотраслевому переливу капиталов может обеспечить более равномерное развитие всех ее отраслей.

Переходя к вопросу ценообразования на рынке земли, необходимо отметить, что в отличие от произведенной продукции факторы производства всегда имеют не только цену расхода, но и цену запаса. Применительно к земле это означает существование рыночных цен единиц расхода элементов земли-рент-цен единиц запаса ее элементов (квадратного километра или гектара площади, месторождений полезных ископаемых (кубометра газа, тонны нефти, карата алмазов в недрах земли) и т. д.).

В экономической литературе вопрос ценообразования на рынке земли вообще сводится только к теории арендной платы, то есть к анализу относительно сложной формы рыночного оборота этих благ, коей является аренда земли. Но мы должны придерживаться принципов полноты исследования и перехода в нем «от простого к сложному», то есть рассмотреть прежде всего рынок прямой купли-продажи земли.

Смешение рынков земли и аренды земли, подмена их параметров обусловливают и косвенный характер определения ценности (N) земли через ее прибыльность (Gp, Gp = An/N, где An — абсолютная рента): N = An/Gp. Причем вместо самой прибыльности земли Gp в расчетах используется ставка банковского процента, то есть показатель хотя и родственный, но другой отрасли экономики.

По тем же причинам теория ренты не описывает прямой рыночный механизм ценообразования, а рекомендует так называемое правило Хотеллинга (Х. Хотеллинг (1895-1973) — американский экономист-математик, автор книги Экономикс исчерпаемых ресурсов (1931)), к сожалению, «по сей день остающееся центральным в экономической теории природных ресурсов»1.

Словарь современной экономической теории Макмиллана. М., 1997. С. 223

Согласно этому правилу, оптимальная добыча ресурса обеспечивается при условии, что цена единицы ресурса, остающегося в земле, растет темпами, равными ставке банковского процента. Причиной такого равенства является дилемма владельца благ: либо извлечь единицу блага и инвестировать выручку от ее продажи под текущую ставку процента, либо оставить ее в земле.

Так или иначе, данное правило отражает некоторую объективную закономерность рационального природопользования, но также связывает цену естественных благ с банковским процентом и поэтому может рассматриваться только в качестве косвенного метода ценообразования.

Цена земли как запаса формируется в результате взаимодействия предложения земли и спроса на нее. В экономической литературе функция предложения земли обычно изображается строго вертикальной, дабы показать ограниченность и полную вовлеченность блага в экономический оборот. Но стоит вспомнить, что модель любого непосредственного рынка представляет собой только маржинальную часть полной модели ценообразования — маркетрона. Поэтому отмеченная вертикальность функции означает вертикальность и интегральной функции расходности рынка земли, а это указывает на бесконечно большие затраты на «производство» (восстановление) данного природного блага. Действительно, для природопользования характерна его необратимость, особенно когда речь идет об использовании невозобновляемых благ. Но это не значит, что предложение земли на рынке раз и навсегда фиксировано, даже в краткосрочном периоде. Практически все цены данного рынка — цены предложения земли и цены спроса на нее (рис. 2.13) — являются нормально-эластичными и если цена земли, например, растет, то становятся прибыльными инвестиции в улучшение земли. Кроме того, использование не только возобновляемых, но и невозобновляемых природных ресурсов связано с допродажными расходами на соответствующие научные исследования в области хозяйственного применения природных ресурсов, разведку месторождений полезных ископаемых и других предметов природы, подготовку их к продаже и т. д.

Поэтому маркетрон рынка земли оказывается вполне стандартным. Интегральная его часть содержит функции доходности (А) и расходности (В) блага, разница между которыми в виде прибыли разделяется контрактной функцией (АВ) на прибыль потребителя и прибыль «производителя» земельного блага[22].

Дифференциальная часть маркетрона имеет функции цен потребителя (А’), производителя (В’) и равновесия (АВ’Xn) единицы блага, а также величину равновесного его количества (N ).

Поскольку земля является предметом длительного пользования, а расходы и доходы землепользования должны быть сопоставимы, то последние должны суммироваться за весь период эксплуатации земли и дисконтироваться по формуле, уже известной нам по описанию рынка потребительского блага длительного пользования.

Земля является многофункциональным благом, имеющим растениеводческое, животноводческое, промышленное, строительное, транспортное и рекреационное, а также более детальное назначение.

Поэтому изображение в учебниках по экономической теории «многослойных» функций спроса на землю и одной-единственной функции ее предложения следует признать неверным, так как, во-первых, многофункциональность земли касается всех рыночных функций — спроса и предложения и, во-вторых, по причине неизбежной неодинаковости эластичностей этих функций они не могут представлять собой «пучки» взаимно-параллельных линий. Изображенные на рис. 2.13 функции представляют собой усредненные модельные характеристики землепользования. Привязка же функций к конкретным отраслям и подотраслям экономики означает фактически рассмотрение отдельных рынков благ земли.

Моделирование ценообразования на срочном, арендном, рынке земли, предусматривающее определение расходов на ее восстановление и накопление, равных ренте, требует применения адекватного потокового количественного показателя спроса-предложения земли. Таковым является срок ее аренды, по отношению к которому расхо- дность и доходность землепользования ведут себя так же, как и в случае бессрочного рынка купли-продажи земли, то есть подчиняются общему закону убывающей эффективности производства при предпосылке ceteris paribus. Маркетрон арендного рынка земли выглядит аналогично представленному на рис. 2.13, но на абсциссах его откладывается потоковый показатель срока аренды (tN), например количество лет, а на ординатах — показатели общих и маржинальных доходов (А, A), расходов (В, B’) и бюджетов арендных контрактов (АВ, AB’). Уравновешивание арендного рынка земли приводит к формированию соответствующих сроков и цен аренды земли.

Поскольку арендный рынок земли в целом производен от рынка купли-продажи земли, то конкретное выражение и соотношение функций маркетрона арендного рынка земли «привязаны» к определенному ее количеству, а изменение последнего влечет за собой соответствующие сдвиги функций. Таким образом, размер ренты всегда является двухфакторным доходом, зависит от сроков эксплуатации и количества земли. Качество же земли проявляется в характере (эластичности) функций ее расходности и доходности.

Сравнивая оба рынка земли, важно заключить, что понятие «прибыльность земли» характеризует результат купли-продажи самой земли, а понятие «рентабельность земли» — результат ее аренды.

Рассмотрим рынок капитальных благ, также отнесенный нами к структурообразующим механизмам экономики.

Важной отличительной особенностью этого рынка является то, что торгуемым товаром на нем выступает ресурс, производимый и воспроизводимый в обществе. Казалось бы, что рукотворность блага облегчает определение его ценности, но в экономической теории вопросы единиц измерения количества капитальных благ и их рыночной оценки не прояснены окончательно. Более того, эти вопросы в середине XX в. вызвали упомянутый нами в главе «Ретроэкономическая теория» «спор двух Кембриджей», который не утихает до сих пор, поскольку затрагивает фундаментальные принципы экономикс.

Инициатор и наиболее активная участница «спора» Робинсон, сама значительно продвинувшая неоклассическую экономическую теорию, опубликовала несколько антимаржиналистских книг: Экономическая философия» (1962), Экономическая наука в тупике (1966), и Экономические ереси (1971). В первой из них она писала: «Непрестанно продолжают появляться модели, в которых фигурирует объем капитала[23] и не сказано ни слова о том, что понимается под объемом... От вопроса о том, что такое объем капитала, заслоняются математикой: K — капитал, dK — инвестиции. А что такое K? Да капитал же! Какой-нибудь экономический смысл у K есть, так что давайте пойдем дальше и не будем обращать внимания на назойливость педантов, пристающих с вопросом, что такое K».[24]

Считая, что денежная оценка капитальных благ зависит от якобы приносимой ими прибыли в виде процента на капитал, Робинсон в работе Производственная функция и теория капитала (1953) писала: «Пока капитал существует как сумма денег, прибыль еще не создается. Когда прибыль создается, капитал уже перестал быть деньгами и стал заводом»[25].

В результате Робинсон отрицала правильность маржинального распределения созданной ценности на факторные доходы.

Такой клубок недоразумений в исследовании капитальных благ образовался в результате эволюции в ложном направлении неоклассической теории прибыли. Маршаллом она стала приписываться четвертому, «организационному» фактору предпринимателя, несущего ответственность за экономические решения: что производить, в каком количестве, каким технологическим способом и т. д. Поскольку же между принятием решения о производстве и реализацией товара проходит время и предприниматель несет риск, связанный с колебаниями рыночной конъюнктуры, то американский экономист Ф. Найт (1885-1972) (Риск, неопределенность и прибыль 1921) объявил прибыль «платой за риск». А далее, смешивая прибыль с процентом на капитал, на основе более ранней концепции Бём-Баверка о вознаграждении предпочтения будущих благ нынешним американский экономист И. Фишер (1867-1947) (Природа капитала и дохода, 1906; Теория процента, 1930), считая доказанной универсальность межвременных предпочтений людей, абсолютизировал капитал и процент, принимая за разновидности последнего прибыль, ренту и заработную плату. «Запас богатства, существующий в данный момент времени, — писал Фишер, — называется капиталом. Поток услуг в течение периода времени называется процентом»[26].

После объявления земли, а потом и рабочей силы капитальным благом различие между финансовым и физическим капиталами нивелировалось, последний в моделях рынка стал оцениваться процентом. «Спор двух Кембриджей», признание в нем американской стороной «ошибок» и разработка ею сложной «оправдательной теории»[27] сильно запутали вопрос оценки капитальных благ.

В значительной степени причиной столь искаженных трактовок фундаментальных понятий экономической теории является отсутствие четкого представления о том, что запасы и потоки имеют свои отдельные измерители.

Что касается измерения количества комплекса капитального блага, то оно может осуществляться как в натурально-вещественных (например, в «рабочих местах»), так и в денежных единицах. Однако денежный измеритель в этом случае должен соответствовать номинальной, исходной производственной ценности капитального блага, которая в процессе эксплуатации блага изменяется соответственно его качественным характеристикам. А эти характеристики и определяют текущую рыночную цену единицы данного актива.

Важным вопросом функционирования рынков капитальных благ, их нормального воспроизводства, то есть сохранения ценности при

2.3. Тема 8: функционирование структурных и инфраструктурных рынков 101

Рис. 2.14

переходе из запаса (ресурса) в поток (часть ценности продукта), является точный учет их физического и морального состояния. Физический износ, например, станка в виде естественного и эксплуатационного износа и моральный износ при удешевлении его производства, а также появлении на рынке более качественных станков уменьшают текущую ценность эксплуатируемого экземпляра. Принятые названия оценок капитальных благ, соответствующие учету (+) или неучету (-) их форм износа, представлены в таблице на рис. 2.14. Наилучшей оценкой для рыночных условий является «остаточная восстановительная». Без нее в продукте появляются либо нераспределенный между факторами производства «остаток» ценности, который обычно объявляют продуктом каких-либо «специфических активов», либо «недооценка» выпуска, искажающая экономический потенциал производителей. Кроме того, точная оценка капитальных благ необходима при расчете их прибыльности и при приватизации государственного имущества.

В эффективной рыночной экономике должна проводиться постоянная корректировка цен запасов ресурсов и капитальных благ в том числе. Графически полная модель — маркетрон — рынка какого- либо капитального блага выглядит аналогично модели рынка земли и представлена на рис. 2.15. Только на абсциссах его откладывается запас конкретного капитального актива (К) по полной первоначальной, например рублевой, оценке, а на ординатах — интегральные и диффе-

ренциальные функции дисконтированной доходности за весь период эксплуатации (А, А ) и расходности производства (В, В ) капитального блага. Точка пересечение кривых А' и В, являющихся функциями спроса и предложения, соответствует на осях равновесным значениям рыночной текущей цены одного рубля (Xk) и количества рублей (Кравн) капитального блага. Эти равновесные параметры рынка обеспечивают максимальную прибыль потребителям и производителям данного блага.

Срочный рынок простой аренды капитальных благ может быть описан стандартным маркетроном, который принципиально не отличается от рассмотренной выше модели арендного земельного рынка. Однако аренда капитальных благ чаще всего бывает совмещена с рынком рабочей силы. Поэтому мы перейдем к анализу специфики функционирования в экономике рабочей силы.

Рабочая сила как физические, умственные и профессиональные способности человека к труду является его индивидуальным ресурсом, фактором («человеческим капиталом»)[28], имеющим свое момент- ное ценностное измерение, необходимое для исследования и формирования народно-хозяйственных пропорций.

В современных условиях рабочая сила хотя и является объектом купли-продажи, но реализуется путем ее аренды. Несмотря на то что человеческие ресурсы всегда персонифицированы, они как совокупность являются общественным благом, которое воспроизводится на уровне, выходящем за пределы экономики в сферы политических и культурных отношений общества. А эти отношения трактуются «теорией общественного выбора» как рыночные, как отношения спроса- предложения. Вот в рамках такого сложного рынка и «общественного договора» формируется цена рабочей силы.

Однако данная теория еще несовершенна и оценка рабочей силы- запаса осуществляется косвенным способом[29].

Расчет ценности запаса совокупной рабочей силы нами будет проведен в теме 12 при рассмотрении методологии измерения ресурсного и экономического потенциалов страны в целом. Далее же перейдем к описанию срочных, арендных, рынков рабочей силы с точки зрения неоклассики[30] и хозяйственной практики. Это описание можно свести к следующим пунктам.

1. Торгуемым товаром здесь является рабочая сила (L) человека в его деятельном проявлении — труде-потоке, который выступает только как расход запаса рабочей силы. Количество труда измеряется временем работы в течение суток, то есть продолжительностью рабочего дня (£тр).

2. Заработная плата есть цена труда человека (Хтр) — денежное вознаграждение, необходимое для воспроизводства его рабочей силы, то есть для возмещения и определенного накопления рабочей силы, а также средств домашнего хозяйства и социально-бытовой инфраструктуры.

3. Количество труда — главный фактор его цены (Хтр = /(ґтр)). Функции предложения труда и спроса на него сдвигаются под действием многочисленных факторов ценообразования на данном рынке.

4. На рынках рабочей силы наблюдается неоднозначное поведение работников при высоких заработных платах: одни из них сокращают свою основную занятость и даже занимаются чем-то еще, другие занятость стабилизируют. Поэтому функция предложения труда имеет соответствующее разветвление, загибающуюся в обратную сторону и вертикальную ветви.

5. Наемные работники являются носителями и владельцам рабочей силы, а работодатели — владельцами недвижимых капитальных благ, рабочих мест.

6. Акты трудоустройства есть сделки между наемными работниками и работодателями о взаимной аренде — временном предоставлении в совместное пользование своих капиталов.

7. Рынки рабочей силы в отличие от других рынков являются и рынками рабочих мест (вакансий).

8. Институт оплаты труда учитывает его качество, общественную значимость и количество с помощью квалификационного справочника, содержащего описание конкретных работ, разрядной сетки и ставок заработной платы первого разряда.

9. В хозяйственной практике применяются системы не только повременной, но и сдельной оплаты труда за определенный календарный период, а также их разновидности, учитывающие специфику производства.

Рынки рабочей силы обладают рядом несовершенств:

1) большой зависимостью наемного труда от труда в домашнем хозяйстве и досуга;

2) существованием незарплатных характеристик труда (общих условий, престижности, возможностей профессионального и кадрового роста);

3) существованием нетрудовых элементов заработной платы, внутренних (оплата простоев, профессионального обучения) и внешних (выплат по социальному страхованию и обеспечению, безработице);

4) привлечением и удержанием фирмами работников незарплатными средствами (инвестициями в образование и обучение, предоставлением жилья);

5) неполной эластичностью заработной платы по труду, неподвижностью ее в меньшую сторону («эффектом храповика»);

6) уникальностью некоторых рабочих мест;

7) разделением рынков на рынки престижных и непрестижных рабочих мест;

8) наличием в фирмах «внутренних рынков рабочей силы»;

9) существованием устойчивых групп работ, связанных между собой технологически, организационно или традиционно и требующих согласования заработных плат (влияния рынков рабочей силы друг на друга);

10) часто встречающимся сговором между участниками сторон рынка и давлением на контрагентов.

Все эти многочисленные несовершенства создают впечатление, что функционирование рабочей силы не подчиняется обычным законам рынка. Однако если внимательно присмотреться к списку, то можно обнаружить, что модификация модели «чистого» однофакторного и совершенно-конкурентного рынка рабочей силы сводится к вполне обычным явлениям, поддающимся урегулированию: действию второстепенных факторов ценообразования, сдвигающих и видоизменяющих функции спроса и предложения модели, к которым относятся несовершенства пунктов 1-5 списка, и монополизма, к которому относятся несовершенства пунктов 6-10 списка.

Таким образом, теория заработной платы может базироваться на продвинутой неоклассической модели рыночного спроса на труд

и его предложения — маркетроне рабочей силы. Для этого требуется только точный выбор координат модели и тех отношений хозяйствующих субъектов, которые она отражает.

На рис. 2.16 представлена такая модель. При стандартной предпосылке ceteris paribus и действии закона убывающей эффективности производства функция B является вогнутой, характеризующей возрастающую расходность воспроизводства конкретной рабочей силы, а маржинальная форма этой функции, B', — вогнутой кривой предложения соответствующего труда[31].

Функции В и B’ при достижении максимальной наемной занятости tTp(Marcy которая существует из-за необходимой занятости в домохозяйствах, становятся сверхэластичными и выстраиваются в вертикали B1 и В\. Некоторые работники при таком росте расходности воспроизводства их рабочей силы, как было отмечено, предпочитают сокращение своей основной наемной занятости, что характеризуется загибающимися в обратную сторону участками B2 и B2 функций.

Функция A при том же условии неизменности всех факторов ценообразования, кроме продолжительности рабочего дня, является выпуклой, а ее маржинальная форма A представляет собой убывающую функцию спроса на труд.

Равновесная занятость t (равн) соответствует равновесной ставке заработной платы Хтр и максимальным прибылям наемных работников и работодателей. Становится ясным, а это весьма важно для понимания явления безработицы, что максимальная занятость на рынках рабочей силы не достигается из-за отсутствия в этой ситуации прибыли как у работников, так и у работодателей.

Мы рассмотрели механизмы ценообразования структурных рынков экономики, а также фирмы и домохозяйства, которые могут осуществлять прямой взаимный обмен товарами и услугами. Но в современных условиях структурные рынки могут эффективно функционировать только с помощью инфраструктурных рынков.

Понятие «инфраструктура» характеризует подструктуру системы, совокупность ее элементов, обеспечивающих функционирование ее структурных, базовых элементов. Экономическая инфраструктура включает в себя большое количество рынков посреднического, вспомогательного и обслуживающего (сервисного) характера, на которых ценообразование осуществляется стандартным образом[32] [33].

Прежде всего следует выделить потребительскую инфраструктуру — систему хозяйствующих единиц, обслуживающих домохозяйства и дополняющих их в воспроизводстве трудоспособности человека, имеющего здоровье, семью и детей, образование, вещи, жилье и досуг:

1) предприятия розничной торговли (магазины, ярмарки и аукционы);

2) предприятия общественного питания (фабрики-кухни, буфеты, кафе, столовые, рестораны);

3) учреждения здравоохранения (роддома, лагеря детского отдыха, физкультурные учреждения, фитнес-клубы, профилактории, пансионаты, дома и базы отдыха, санатории, больницы);

4) учреждения воспитания, образования и религии (ясли, детские сады, школы, интернаты, училища, техникумы, вузы, библиотеки, интернет-компании, культовые заведения);

5) предприятия бытового обслуживания (фирмы надомного обслуживания, химчистки-прачечные, парикмахерские, ателье, ремонтные фирмы, ритуальные фирмы);

6) жилищно-коммунальные организации (жилищные кооперативы, товарищества собственников жилья, предприятия тепло-, электро-, газо-, водоснабжения и ремонта жилья);

7) учреждения досуга и развлечений (теле- и радиокомпании, театры, кинотеатры, музеи, клубы, общества, стадионы, туристическорекреационные фирмы и организации, ипподромы и другие азартные заведения).

В экономике всегда имеется и производственная инфраструктура, включающая:

1) фирмы, обеспечивающие производителей землей (земельными участками), рабочей силой (биржи труда и фирмы занятости), капитальными благами — недвижимостью (фондовые биржи, торгующие бессрочными ценными бумагами — акциями), средствами и предметами производства (предприятия оптовой торговли, торговые дома и товарно-сырьевые биржи);

2) ремонтные, инжиниринговые организации;

3) учреждения переподготовки и повышения квалификации кадров фирм.

Наконец, в национальном рынке функционирует и общая инфраструктура, включающая:

1) предприятия транспорта (железнодорожного, автомобильного, водного, воздушного, трубопроводного), почтовой, электро-, теле- и радиосвязи);

2) фирмы рынка сбережений (финансовые организации, торгующие срочными первичными ценными бумагами и их производными (деривативами), универсальные, инновационные, инвестиционные, венчурные и клиринговые банки, а также ломбарды);

3) вспомогательные фирмы (консалтинговые, информационные, рекламные, юридические, арбитражные и страховые);

4) посреднические фирм (бартерные, дилерские, дистрибьюторские, агентские, брокерские, прокатные и лизинговые). Инфраструктурные рынки, включающие все перечисленные хозяйственные единицы, обладают определенной спецификой, но в целом подчиняются универсальным законам ценообразования — закону убывающей эффективности производства, закону спроса и предложения — и могут быть описаны стандартным маркетроном.

Важнейшими из инфраструктурных рынков являются рынки кредитов. Поэтому в завершение темы обратимся к краткому их описанию.

Когда кто-либо сберегает часть своего дохода, он сокращает возможности текущих покупок. Одновременно другой потребитель может тратить деньги сверх своего дохода, делая займы. Финансовый срочный рынок в целом и представляет собой совокупность институтов, реализующих движение денежных сбережений от кредиторов к заемщикам и обратно с процентом.

Деньги как товар, предоставляемый во временное пользование через посредников, обменивается не только на финансовый инструмент, то есть документ, свидетельствующий о долге (страховка вклада, вексель, облигация, депозитный сертификат и др.), но и далее на другое благо, являющееся обеспечением кредита, залогом, поскольку срочные сделки, как и бессрочные сделки, предполагают прежде всего обмен денег на блага. К микроэкономическим субъектам, осуществляющим посреднические операции между сберегателями и заемщиками, относятся коммерческие банки. Поскольку на срочных денежных рынках действуют две группы кредиторов (заемщиков) — вкладчики и банки и две группы дебиторов (должников) — банки и заемщики, а банки, являются одновременно кредиторами и дебиторами, то они как коммерческие организации занимаются покупкой

и продажей кредитов, что, по сути, означает аренду и субаренду денежных средств.

На рис. 2.17 представлен маркетрон кредитных денег. Функции A, B, AB, A’, B’ и AB’ — это соответственно интегральные и дифференциальные зависимости доходов, расходов и суммы кредита от срока кредитования t , измеряемого, к примеру, месяцами (функции A’ и B’ называются «временной структурой» доходности и расходности кредита соответственно).

Функция расходности банков по покупке и обслуживанию кредитов В, как и любая функция расходности, в исходной точке отсекает на ординате отрезок Вавт, который в данном случае включает в себя, помимо всего прочего, сумму кредита Zvf. Функция В с увеличением срока кредита прогрессирует не только из-за действия предпосылки ceteris paribus, но и из-за выплат в этом случае вкладчикам все большего процентного дохода. Функция А, напротив, характеризует регресс эффекта хозяйственного использования кредита заемщиками, а бюджетная функция АВ выражает линейную зависимость расходности- доходности купли-продажи кредита от ί

Точка пересечения функций А’ и В’ в нашем примере соответствует равновесному количеству месяцев кредита (t ()), максимальным прибылям продавцов и покупателей кредита, а на ординате графика — равновесной цене кредита (Xkp):

хкр = dA/dtxp= dB/dtxp = AB1Zdtxp хXkp представляет собой месячный доход вкладчика — возвращаемые ему в этом случае деньги, состоящие из сумм вклада и начисленных на него процентов. Отношение этих частей дохода и называется ставкой банковского процента (G6).

В качестве товара на финансово-кредитном рынке могут использоваться не только наличные или безналичные деньги, но и ликвидные, легко конвертируемые в деньги разнообразные ценные бумаги.

2.4.

<< | >>
Источник: Гродский В. С.. Экономическая теория: Учебное пособие. Стандарт третьего поколения. — СПб.: Питер,2013. — 208 с.. 2013

Еще по теме Тема 8: функционирование структурных и инфраструктурных рынков:

  1. 9. ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ НАЧАЛА XXI в.
  2. Сущность и функции рынка.
  3. 20.5. Вторичный рынок. Основы биржевой деятельности
  4. 3.1. Общие подходы к государственному регулированию рынка жилой недвижимости в РФ и его недостатки
  5. 1. Роль региональной политики в социально-экономическом развитии страны
  6. Тема 2. ГОСУДАРСТВЕННОЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО И ГОСУДАРСТВЕННАЯ СОБСТВЕННОСТЬ КАК ИНСТРУМЕНТЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
  7. Тема 3. Антимонопольное регулирование экономики
  8. 2. Региональная политика России
  9. § 2. Сущность, происхождение и основные элементы инфраструктуры рынка
  10. Оглавление
  11. Тема 8: функционирование структурных и инфраструктурных рынков
  12. Становление и развитие финансового рынка
  13. Механизм действия «единого паспорта» на финансовом рынке
- Антимонопольное право - Бюджетна система України - Бюджетная система РФ - ВЭД РФ - Господарче право України - Государственное регулирование экономики России - Державне регулювання економіки в Україні - ЗЕД України - Инвестиции - Инновации - Инфляция - Информатика для экономистов - История экономики - История экономических учений - Коммерческая деятельность предприятия - Контроль и ревизия в России - Контроль і ревізія в Україні - Логистика - Макроэкономика - Математические методы в экономике - Международная экономика - Микроэкономика - Мировая экономика - Муніципальне та державне управління в Україні - Налоги и налогообложение - Организация производства - Основы экономики - Отраслевая экономика - Политическая экономия - Региональная экономика России - Стандартизация и управление качеством продукции - Страховая деятельность - Теория управления экономическими системами - Товароведение - Управление инновациями - Философия экономики - Ценообразование - Эконометрика - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика отрасли - Экономика предприятий - Экономика природопользования - Экономика регионов - Экономика труда - Экономическая география - Экономическая история - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ -