<<
>>

4. Валютные риски

Международные расчеты — это регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, которые возникают в результате экономических, политических, научно-технических и культурных отношений между государствами, организациями и гражданами разных стран.

Расчеты осуществляются банками безналичным путем.

Банки, как правило, поддерживают необходимые валютные позиции в разных валютах в соответствии со структурой и сроками платежей, а также проводят политику диверсификации своих валютных резервов.

Валютно-финансовые и платежные условия внешнеторговых сделок включают следующие основные элементы: валюту цены; валюту платежа; условия платежа.

Валютные риски — это опасность возможных потерь в результате изменения валютных курсов. В основе валютного риска лежит изменение реальной стоимости денежных обязательств во времени. Валютным рискам подвергаются все участники валютного рынка: импортеры и экспортеры, кредиторы и заемщики, банки.

Валютный риск связан с интернационализацией рынка банковских операций, созданием транснациональных компаний и банков, диверсификацией их деятельности. Валютные риски возникают в процессе международной деятельности банков: валютных операций, зарубежного кредитования, инвестиционной деятельности, международных платежей и расчетов, финансирования внешней торговли, страхования валютных и кредитных рисков, международных гарантий.

Для снижения валютных рисков на валютных рынках Банк международных расчетов предложил следующую стратегию:

•    повышение контроля за потенциальными рисками по валютным расчетам в каждом отдельном банке;

•   разработку банковскими группами многосторонних способов снижения валютных рисков;

•   совершенствование центральными банками национальных платежных систем и проведение мероприятий, вынуждающих местные банки усилить контроль над валютными рисками.

Распространенными методами страхования валютных рисков от неблагоприятных изменений курса иностранной валюты являются:

•    хеджирование, т.е. операция, позволяющая с помощью   срочных сделок или опционов избежать риска в повседневных    операциях;

•    валютный своп — международная операция, при которой    валютные риски у банка отсутствуют, так как его валютная позиция остается закрытой.

<< | >>
Источник: Коллектив авторов. Банковское право РФ 2010. 2010

Еще по теме 4. Валютные риски:

  1. Аргументы, доказывающие выгодность установления фиксированных валютных курсов
  2. 8.2.2. Валютные риски банка припредоставлении международных кредитов
  3. 8.1. ВИДЫ РИСКОВ, СВЯЗАННЫХ С МЕЖДУНАРОДНЫМИОПЕРАЦИЯМИ БАНКОВ
  4. 17.1. ВАЛЮТНЫЕ РИСКИ И ИХ КЛАССИФИКАЦИЯ
  5. 17.2. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ РИСК-МЕНЕДЖМЕНТА ПО ВАЛЮТНЫМ РИСКАМ
  6. 17.4. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ФОРФЕЙТИНГОВОГО КРЕДИТОВАНИЯ
  7. 34-3. СТРАХОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ РИСКОВ
  8.   5.5. Международные расчеты, их условия и формы. Валютные риски и защитные оговорки
  9.   5.5. Международные расчеты, их условия и формы. Валютные риски и защитные оговорки
  10. Взаимосвязь валютных шоков и функционирования банковской системы в России
  11. 4. Валютные риски
  12. 3. СТРАХОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ РИСКОВ