<<
>>

ПРОГРАММА КУРСА «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»

Тема 1. Понятие банковского права и банковских правоотношений (2 часа)

Предмет и система банковского права. Цели и возможности банковского права. Содержание банковской деятельности как предмета банковского права.

Признаки банковской деятельности и ее режимы. Незаконная банковская деятельность как правонарушение.

Понятие и виды банковских операций. Правовые формы банковских операций.

Содержание и понятие банковских правоотношений. Основные признаки банковских правоотношений: наличие специального субъекта, осуществляющего правоотношения; предмета — денег как средств обращения, сбережения и товара, опосредованность кредитно-денежной политики государства.

Виды банковских правоотношений. Основания возникновения банковских правоотношений.

Т е м а 2 .              Источники банковского права (2 часа)

Общая характеристика банковского законодательства и его свойства. Динамика и нестабильность, противоречивость и наличие устаревших актов.

Система банковского законодательства. Цели и пределы правового регулирования. Исторический и сравнительный анализ законодательных актов, регулирующих банковскую деятельность.

Структура банковского законодательства. Система и действие актов Банка России. Акты Госбанка СССР. Международно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность.

Уставы, лицензии и локальные акты коммерческих банков. Их правовая природа и сфера применения.

Проблемы применения публично-правовых и частноправовых норм, регулирующих банковскую деятельность. Поиск и применение норма банковского права.

Тема 3 . Понятие и правовое положение коммерческого

банка (4 часа)

Понятие и признаки коммерческого банка. Соотношение понятий коммерческого банка и предприятия, банка и иных кредитных учреждений. Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков.

Необходимость обеспечения конкуренции и ограничения деятельности отдельных видов государственных банков.

Порядок создания коммерческого банка. Основные правовые акты и содержание требований, предъявляемых к порядку их создания. Этапы создания коммерческого банка и акты, завершающие эти этапы.

Понятие и порядок формирования уставного капитала банка. Содержание и виды требований, предъявляемых к уставному капиталу банка. Понятие и правовое значение баланса банка. Изменение уставного капитала банка. Специальная компетенция коммерческих банков: пределы, содержание и общие запреты.

Прекращение деятельности коммерческого банка. Основания и порядок. Отзыв лицензии. Ликвидация коммерческого банка. Особенности банкротства банка и его последствия.

Т е м а 4 . Правовой статус и функции Центрального банка РФ (2 часа)

Правовое положение Центрального Банка России. Банк России как юридическое лицо. Компетенция ЦБ РФ как банка, органа государственного управления, центра банковской системы и контрагента государства.

Правовой режим имущества Банка России. Уставной капитал ЦБ РФ. Правовой режим прибыли Банка России.

Структура Центрального Банка России. Правовой статус территориальных управлений ЦБ России и их расчетно-кассовых центров. Органы управления.

Т е м а 5 . Понятие банковской системы и формы взаимодействия ее элементов (2 часа)

Понятие банковской системы. Виды банковских систем. Структурные составные части банковской системы.

Понятие и правовое положение производных банковских образований. Понятие и виды банковских ассоциаций. Особенности их правового положения. Банковские холдинги. Понятие и содержание делегирования полномочий при образований банковских ассоциаций и холдингов.

Основные институты, обслуживающие взаимодействие элементов банковской системы. Корреспондентский счет и корреспондентские соглашения. Отношения членства и иные договоры.

Понятие резервной системы. Фонды, образующие резервную систему Российской Федерации.

Порядок формирования резервных фондов России. Правовые формы управления резервными фондами, основания и пределы использования этих фондов коммерческими банками.

Правовые формы и основные направления взаимодействия Центрального банка и коммерческих банков. Экономические нормативы деятельности коммерческих банков. Обязательные и рекомендательные нормативы. Методика установления и применения.

Тема 6 . Правовые формы кредитно-денежной политики государства (2 часа)

Понятие правовой формы государственной политики. Основные признаки правовой формы: наличие уполномоченного субъекта, внешняя выраженность, соблюдение процедурной формы, субординации и направленность на достижение определенных целей. Содержание кредитно-денежной политики. Основные направления кредитно-денежной политики и формы ее реализации.

Правовое регулирование государственного рублевого и валютного долга. Понятие государственного займа, права и обязанности сторон. Правовые особенности работы банков с государственными облигациями. Аукционы по размещению государственного займа.

Правовые формы и способы регулирования бюджетного дефицита. Права и обязанности сторон. Последствия несоблюдения установленной нормы бюджетного дефицита. Проблемы совершенствования законодательства. Правовые формы взаимодействия Центрального банка РФ и Министерства финансов РФ.

Основные направления и способы регулирования денежного обращения. Органы, уполномоченные на эмиссию наличных денег, и их компетенция. Понятие и условия осуществления кредитной эмиссии. Легализация (отмывание) денежных средств как состав преступления.

Правовые формы участия государства в международных отношениях с целью осуществления кредитно-денежной политики. Международные соглашения и договоры. Членские обязательства.

Правовые формы получения и реализации иностранных кредитов.

Тема 7 . Основные черты банковского права зарубежных

стран (1 час)

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль.

Публично-правовые и частноправовые начала банковского права. Правовое регулирования международного взаимодействия банков.

Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных странах. Понятие публичных банков. Построение и виды банковских систем.

Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защита банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

Тема 8 . История становления банковского права в России

(1 час)

Возникновение банковских организаций и построение банковской системы в дореволюционной России. Первые нормативные акты, регулирующие деятельность банков.

Банки и банковская деятельность в СССР. Кредитные реформы и изменение законодательства в 30-х гг. Система банков и их деятельность.

Реформа банковской системы 80-х гг. Реорганизация банковской системы и ее этапы. Первые законы о банковской деятельности.

Банковское право на современном этапе: основные акты и тенденции развития.

Тема 9 . Банковская информация и правовая защита банковской тайны (2 часа)

Открытая банковская информация, ее объем и содержание. Назначение открытой банковской информации. Порядок раскрытия и предоставления открытой банковской информации.

Понятие банковской тайны. Банковская тайна и коммерческая тайна банка, их специальный режим. Объем и содержание.

Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

Правовое закрепление банковской тайны. Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны.

Тема 10. Институт банковского счета в современном банковском праве (4 часа)

Договор как основная форма правоотношений между банком и клиентом. Право на расчетный счет. Понятие и виды банковских договоров. Понятие и содержание договора банковского счета. Договор расчетного и текущего счета. Договор банковского счета и договор на расчетно-кассовое обслуживание.

Порядок и основания заключения договора банковского счета. Права и обязанности сторон по договору. Особенности правового регулирования отдельных видов счетов. Понятие и особенности использования депозитных сертификатов.

Правовой режим денег на счете. Операции по счету.

Приостановление и арест банковского счета. Закрытие банковского счета.

Тема 11. Правовое регулирование кредитных отношений

(2 часа)

Понятие кредитных отношений и их правовые формы. Цели и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования и его источники.

Правовое регулирование предоставления и распределения централизованных государственных кредитов. Роль и место коммерческих банков в реализации централизованных кредитов. Льготное государственное кредитование, правовые формы его осуществления.

Понятие и содержание кредитного договора. Существенные условия кредитного договора. Факультативные условия кредитного договора. Порядок и способы определения процентной ставки по кредитному договору. Исполнение и изменение условий кредитного договора. Правовое значение процентной ставки, устанавливаемой Центральным банком РФ.

Виды и способы обеспечения полученного кредита. Особенности правового оформления залога отдельных видов имущества и прав.

Ответственность по кредитному договору и последствия его неисполнения. Порядок реализации ответственности и санкций.

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Тема 12. Правовые формы кредитования д ебиторской задолженности (2 часа)

Понятие дебиторской задолженности и ее виды. Основные требования и факторы, определяющие возможности кредитования дебиторской задолженности.

Особенности оформления залога векселей. Система требований к векселям. Правовая и экономическая экспертиза.

Учет векселей как форма кредитования. Правовые формы работы банка по учету векселей.

Форфейтинг как форма кредитования дебиторской задолженности.

Особенности заключения, содержание и реализация договора форфейтинга. Понятие форфейтинговой операции, ее стадии.

Договор факторинга или финансирование под уступку денежного требования. Сфера его применение и содержание.

Элементы кредитования в договоре лизинга. Учет кредитной ставки в размере арендной платы.

Т е м а 13. Страхование кредитных рисков и ответственности заемщика (2 часа)

Понятие и виды кредитных рисков. Риск как вероятность потерь, как деятельность и как случай. Кредитные, валютные и иные банковские риски.

Правовые средства оптимизации банковских рисков. Понятие хеджирования и страхования. Виды страхования в банковской практике. Страхование риска непогашения кредитов. Страхование ответственности заемщика. Страхование валютных рисков.

Тема 14. Способы обеспечения банковских кредитов

(2 часа)

Понятие и назначение института обеспечения исполнения кредитных обязательств. Особенности использование известных способов обеспечения исполнения обязательств в банковской практике.

Поручительство в банковской практике. Банковская гарантия как особый институт банковской деятельности. Понятие и виды гарантии. Ответственность участников гарантийных обязательств.

Особенности использования залога для обеспечения кредитных обязательств. Виды залога. Порядок реализации заложенного имущества.

Тема 15. Банковские расчетные правоотношения (4 часа)

Правовая природа и формы банковских расчетов. Расчеты через корреспондентский счет, расчеты по корреспондентским соглашениям, расчеты по клирингу.

Правовые формы расчетов между клиентами банка. Правила их регулирования. Права и обязанности банка по разным формам расчетов. Ответственность банка в расчетных правоотношениях.

Правовые формы и регулирование международных расчетов. Расчеты по инкассо. Документарные аккредитивы и банковские переводы.

Уголовная ответственность за преступления в сфере расчетов. Изготовление или сбыт поддельных платежных документов.

Тема 16. Валютные операции коммерческих банков

(4 часа)

Понятие валюты и валютного законодательства. Состав валютного законодательства и проблемы его применения.

Субъектный состав валютных операций. Особенности правового положения коммерческих банков в валютных операциях. Понятие агента валютного контроля.

Понятие режима и виды валютных операций. Текущие валютные операции. Операции, связанные с движением капитала и порядок их совершения. Расчеты на территории России в иностранной валюте.

Конверсионные сделки банков. Понятие и виды валютной позиции. Открытая и закрытая валютная позиция. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции.

Незаконный оборот драгоценных металлов и камней.

Тема 17. Правовое регулирование работы банка с ценными бумагами (4 часа)

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Требования к ценным бумагам.

Правовое регулирования эмиссии банком собственных ценных бумаг. Правила выпуска акций и облигаций. Размещение акций банков.

Правовые основы работы банка с ценных бумагами других эмитентов. Трастовые и депозитарные операции банков.

Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бумаг.

Уголовная ответственность за изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг.

Т е м а 18. Правовое регулирование учета и отчетности банков (2 часа)

Система правовых актов, регулирующих учет и отчетность в банках. Соотношение общего и специального законодательства. Подзаконные правовые акты.

Правовое значение и содержание бухгалтерского учета в банках. План счетов: его структура и правовое значение. Активные и пассивные счета. Проблема активно-пассивных счетов. Порядок осуществления записей по банковских счетам.

Основные тенденции правового регулирования банковской отчетности. Проблемы международной стандартизации.

Т е м а 19. Правовое регулирование налогообложения банковской деятельности (2 часа)

Законодательство, регулирующее порядок налогообложения доходов банков. Система налогов, уплачиваемых банками. Налоговое планирование банковской деятельности.

Особенности формирования себестоимости банковской деятельности. Порядок отнесения на себестоимость отдельных видов расходов банков. Исчисление налогооблагаемой базы.

Понятие, состав и оценка имущества в целях его налогообложения, переоценка валютных счетов.

Сборы и пошлины, уплачиваемые банками.

<< | >>
Источник: Олейник О.М.. Основы банковского права: Курс лекций. — М.: Юристъ,1997. - 424 с.. 1997

Еще по теме ПРОГРАММА КУРСА «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»:

  1. 12.3. Программа правительства Е. Гайдара
  2. §1. Банковская система РФ - становление, развитие, объективная необходимость инвестиционной направленности
  3. 1.1 Банковский и реальный сектора российской экономики
  4. классификация банковских операций на фондовом рынке
  5. 10.2. Развитие международного банковского дела
  6. 2.1. Формирование корпоративной инфраструктуры банковского сектора экономики
  7. КРАТКАЯ АННОТАЦИЯ КУРСА
  8. 16.2. Характеристика элементов банковской системы
  9. § 1. БАНКОВСКОЕ ПРАВО: ПРЕДПОСЫЛКИ СТАНОВЛЕНИЯ И НАБОР ЗНАЧЕНИЙ
  10. ПРОГРАММА КУРСА «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»
  11. Глава 2 ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА
  12. 11.1. История банковского дела
  13. § 3. Необходимость реформирования банковской системы в переходной экономике