9.4. Порядок проведения инспекционных проверок.

9.4. Выездная инспекционная проверка состоит из трех этапов:

· подготовка к проведению инспекции;

· процесс инспекции;

· оформление результатов инспекции.

Подготовка к проведению инспекции осуществляется путем анализа результатов безвыездного надзора, информации от других структурных подразделений Национального банка о деятельности банка и материалов банка и длится от одного до семи рабочих дней в зависимости от вида проверки и размера банка.

Подразделы безвыездного надзора в соответствии с утвержденным планом инспекционных проверок подают подразделам инспекции материалы для проведения подготовки к комплексной инспекции не позже чем за семь рабочих дней до его начала. Эти материалы должны содержать такую информацию:

- состояние банка на дату инспекции, тенденции, которые были в банке на протяжении периода инспекции, и результаты анализа отмеченных данных;

- показатели экономических нормативов по состоянию на дату инспекции и на протяжении периода инспекции с результатами анализа отмеченных данных и с изложением причин нарушения (при наличии) установленных нормативов;

- отчетность банка, которая в распоряжении подраздела безвыездного надзора, по состоянию на дату инспекции;

- описание проблем, которые существуют в банке по состоянию на дату инспекции и были на протяжении периода инспекции, с указанием их причин;

- мероприятия влияния к банку, которые были применены Национальным банком на протяжении периода инспекции, и мероприятия, внедренные банком, относительно устранения нарушений и недостатков в работе;

- сферы деятельности банка, которые нуждаются в особенном внимании во время выездной инспекции (с указанием конкретных счетов, дат операций, сумм и тому подобное);

- другая информация о деятельности банк, которая может быть полезной для инспекции.

В случае принятия решения о проведении внеплановой проверки подраздел безвыездного надзора срочно готовит и предоставляет подразделу инспекции нужную для инспекционной проверки информацию в зависимости от оснований проведения этой проверки и установленных проблем в деятельности банка.

Запрос в банк относительно представления нужных для процесса подготовки к инспекции материалов посылается вместе с официальным сообщением о проведении инспекции не позже чем за 10 дней до его начала. Это сообщение оформляется на бланке Национального банка, удостоверяется подписью заместителя Председателя Национального банка, который за функциональными обязанностями является руководителем службы банковского надзора или руководителем территориального управления, и содержит такую информацию:

· вид инспекции;

· основания для назначения инспекции;

· дата начала и окончания инспекции;

· период инспекции;

· запрос относительно предоставления нужной для процесса подготовки к инспекции информации (в том числе подробный перечень этой информации);

· информацию о руководителе инспекционной группы и контактном телефоне;

· предложения относительно предыдущей встречи с руководителями банка;

· другую важную информацию.

Банк обязан предоставить всю нужную информацию не позже чем за пять рабочих дней до начала инспекции.

Результаты процесса подготовки к инспекции оформляются как отчет о подготовке к инспекции, который обязательно должен содержать информацию о:

- состоянии банка на дату инспекции;

- тенденции в банке на протяжении периода инспекции;

- объемы инспекции;

- вопросы, которые нуждаются в особенном внимании во время проведения инспекции;

- расчет времени, которое нужно на проверку отдельных сфер деятельности;

- график проведения инспекции.

По результатам проведенной инспекции составляется отчет (по результатам комплексной инспекции) или справка (по результатам тематической или специальной инспекции) об инспекции. Отчет о комплексной инспекции имеет установленную единую форму, которая утверждается заместителем Председателя Национального банка, который по функциональным обязанностям руководит службой банковского надзора Национального банка. Отчет, справка составляются в двух экземплярах. Один экземпляр оригинала подается банку вместе с сопроводительным информационным письмом, который должен содержать общий вывод относительно результатов проведенной инспекционной проверки. Отчет о комплексной инспекции подается банку (совету и правлению банка) не позже чем через 10 рабочих дней, а справка – не позже чем через пять рабочих дней по окончании проверки. Второй экземпляр отчета остается в Национальном банке.