<<
>>

Новые виды банковских операций.

Эмиссионно-учре- дительская деятельность является новой сферой для основной части ТНБ, выросших из крупнейших депозитных банков. В принципе такие операции проводились и раньше, другими формами кредитно-финансовых учрежде- ний.
Вместе с тем процесс интернационализации производства и капитала вызвал к жизни или стимулировал развитие целого ряда новых банковских операций. Большинство из них связано с обслуживанием между-народной сети промышленных ТНК. К ним относятся прежде всего консультационное обслуживание инвесторов при слияниях и поглощениях компаний, при покупке акций и других ценных бумаг, при изъятии капиталовложений и их репатриации, а также по валютным про-блемам, особенностям национальных налоговых и других правил, составление обзоров об инвестиционном климате в той или другой стране и т. д.

ТНБ все в большей мере выступают не только консультантами, но и посредниками по всем этим операциям клиентов. В 1973 г. «Чейз Манхэттен», а позже «Ситикорпорейшн» и ряд других ведущих ТНБ ввели у себя валютный маркетинг для клиентов ТНК, создав специальную службу валютных дилеров. Другую группу новых видов услуг составляют операции со счетами и балансами клиентов. ТНБ берут на себя ведение амор-тизационных, пенсионных и других счетов, составление инвестиционных программ, балансов финансирования инвестиций, балансовых отчетов и др. Специфика этих услуг,ТНБ состоит в их многовалютном аспекте и международной диверсификации, что соответствует потребностям производственных международных монополий. Внутрифирменное планирование операций ТНК осуществляется банками на долгосрочной основе, а получаемые за это гонорары составляют существенную часть прибылей ТНБ. По словам президента «Фёрст Чикаго кор-порейшн» Роберта Эббоуда, «это означает, что банк вовлечен в любую из функций бизнеса компаний»68.

Еще одна группа новых операций ТНБ включает в себя лизинг и операции с недвижимостью.

Лизинговыми операциями активно занимаются ЭЭК с подключенной к ним заграничной сетью. «Бэнк оф Америка», например, через свою ЭЭК — «Бамерикал интернэшнл файненс корпорейшн» широко участвует в таких операциях. Им созданы, в частности, специализированные лизинговые дочерние компании в Японии и Мексике. «Фёрст нэшнл сити бэнк оф Бостон» купил через свою ЭЭК половину пакета акций западногерманской компании по аренде транспортного оборудования и компьютерной техники «Рэндольф»69. «Ситикорпорейшн» с 1978 г. начал опера- ции с недвижимой собственностью дома и за границей. За ним последовали многие другие депозитные банки. Бы* ли открыты собственные подразделения по доверительным, залоговым и инвестиционным операциям с земельными участками и другой недвижимостью. Кроме того, через массированное кредитование к банковским группам привязываются формально самостоятельные тресты, занятые инвестициями в недвижимое имущество. В первой половине 70-х годов эти операции ТНБ приняли характер настоящего бума. За 1970—1974 гг. только в США ими было вложено прямо или через кредиты в эти операции 10 млрд. долл. Большие операции с недвижимостью были осуществлены через ЭЭК за границей, особенно в развивающихся странах. Однако кризис принес протрезвление. По словам президента одного из средних ^ техасских банков, «уроком кризиса было то, что не все банки так хорошо организованы, как «Ситибэнк»»70. В итоге кризиса 30 самостоятельных компаний США по операциям с недвижимостью оказались на грани финансового краха, а банки вынуждены были списать более 1 млрд. долл. предоставленных им кредитов. Таким образом, кризис 70-х годов показал, что подлинная диверсификация под силу только крупнейшим банкам, т. е. очень немногочисленной группе американских ТНБ.

Но и они извлекли из кризиса серьезные уроки. ТНБ стремительно увеличивают во_второй половине 70-х годов так называемые гонорарные формы бизнеса, иначе говоря, новые виды деятельности, не связанные прямо с рискованными крупными кредитами.

Почти все ТНБ в послекризисные годы увеличили долю прибылей, получаемых от международных операций, в форме заранее фиксированных гонораров за организацию финансирования инвестиционных проектов, разного рода консультаций, посредничество при слияниях, поглощениях, приобретении долей участия и другие новые виды услуг. Благодаря своей финансовой мощи и широкой сети заграничных подразделений крупнейшие ТНБ постепенно монополизируют эту новую сферу банковской деятельности.

Подводя итоги, следует отметить, что в ходе интернационализации ограниченному числу банков-гигантов удается расширить до масштабов мирового капиталистического хозяйства контроль над всеми каналами движения ссудного капитала, а также широко внедриться в

сферу владения производительного капитала. Универса-лизация банков, подтолкнувшая их заграничную деятельность, в свою очередь получает в виде ТНБ новую форму дальнейшего развития. Резкое расширение диапазона операций ТНБ в значительной мере опирается на интернациональный размах их деятельности. Прямым следствием этого является сосредоточение финансовой власти в руках немногих конкурирующих друг с другом банковских монополий международного типа. В ходе интернациональной универсализации их бизнеса создаются новые возможности и новые узловые пункты переплетения и сращивания с капиталом промышленных международных монополий, осуществляющих встречный процесс внедрения в кредитно-финансовую сферу.

<< | >>
Источник: Железова В. Ф.. Клан 20-ти: Международные банки США.— М.: Мысль,1981.—254 с.. 1981

Еще по теме Новые виды банковских операций.:

  1. § 2. Инвестиционное взаимодействие банковской системы среальным сектором
  2. 1.2. ВИДЫ БАНКОВСКИХ РИСКОВ
  3. § 1. Понятие, принципы и виды банковского кредитования
  4. 4. Структура международных операций
  5. Новые виды банковских операций.
  6. 1. Понятие и виды банковских кредитов.
  7. 8. 3. Модели банковских систем
  8. 10. 1. Принципы построения и структура современной банковской системы
  9. Понятие, стороны, форма, содержание договора банковского кредитования
  10. 12.4 Виды банковских кредитов* Порядок их выдачи и погашения
  11. 5.4 Прочие операции
  12. Глава 2 Типичные банковские риски, ассоциируемые с применением технологий электронного банкинга
  13. 10.4. Порядок получения и виды банковского кредита
  14. Эволюция банковских операций
  15. 3.2. Финансовая модель и план банковских операций.
  16. Виды услуг и операций в международном банковском бизнесе
  17. Характеристика банковских операций
  18. §1. Полномочия Центрального банка РФ по регулированию банковской деятельности