1. Критерии определения и масштабы деятельности

ТНБ отличается от национального банка, даже самого крупного, прежде всего наличием зарубежной институциональной сети. И национальный банк может активно участвовать в международных операциях, например в финансировании мировой торговли. В ТНБ же за границу переносятся не только активные операции, но и часть собственного капитала, а также формирование депозитной базы. Вследствие этого заграничная сеть становится ареной извлечения растущей доли банковской прибыли.

В советской экономической литературе предложено определение международного (транснационального) банка по наличию разветвленной зарубежной сети и постоянному характеру операций на внешних денежных рынках К Такой подход представляется плодотворным. Намечены некоторые критерии разграничения международных и национальных банков.

Применение общих характеристик к конкретным банковским монополиям приводит, однако, к самым разным результатам при определении круга участников интернационализации банковского бизнеса. Действительно, по каким критериям можно определить степень «разветв- ленности» зарубежной сети, достаточную для причисления банка к разряду ТНБ? Какие операции на внешних денежных рынках типичны для ТНБ в отличие от национальных банков?

Представления западных авторов о том, что такое ТНБ, крайне разнообразны.

Член Совета управляющих ФРС профессор Эндрю Бриммер в исследовании 1973 г. относил к числу «муль- тинациональных» банки США со значительной долей зарубежных депозитов и кредитов, имеющие филиалы в одной и более странах3. В 1975 г. в докладе, подготов ленном для специальной комиссии палаты представителей конгресса США, тот же автор называет критерием «мультинациональности» крупнейших банков наличие трех и более филиалов за границей4. В изданном в 1975 г. в Лондоне справочнике «Кто чем владеет в мировом банковском деле» отмечалось, что под транснациональным понимается банк, владеющий сетью подразделений более чем в пяти странах5. Упоминавшийся профессор Уэллонс в обзоре, подготовленном им для Центра по транснациональным корпорациям ООН, применяет тот же критерий. При этом он оговаривается, что «принцип пяти стран» чрезвычайно условен. Он принят «скорее для разграничения, чем для качественного определения, поскольку неодинакова значимость филиалов в финансовых центрах и на периферии мирового капи- талистического хозяйства. Кроме того, большинство ТНБ имеет подразделения в гораздо большем числе стран, поэтому число «пять» имеет смысл только при учете других характеристик, таких, как тип оказываемых услуг, размер активов и форма местных подразделений»

По вопросу о характере операций, типичных для ТНБ, среди западных экспертов также нет единства.

Ф. Уэллонс в своем обзоре для ООН останавливается на ТНБ неамериканского происхождения, которые заняты в первую очередь приемом депозитов и выдачей кредитов дома и за границей: «Банки также предоставляют многие связанные с этим финансовые, консультационные и управленческие услуги; некоторые вовлечены в крупные прямые инвестиции, другие проводят и нефинансовые операции. Но способность банка перемещать финансовые ресурсы в глобальных масштабах значительно больше, если фонды находятся на депозитах, т. е. под его контролем»8. Эндрю Бриммер считает, что к американским ТНБ относятся крупнейшие банки страны по объему активов с существенной долей зарубежных активов, депозитов и кредитов. Большинство из них имеет крупные фонды для кредитования на евродолларовом рынке9.

Советскими исследователями предложены гораздо более точные определения специфики деятельности международных банков. Так, Е. И. Селихов отмщал, что «внешние операции банка должны носить систематический характер, быть в достаточной степени масштабными по нормам существующей практики и в силу этого так или иначе быть «привязанными» к основным финансовым центрам капиталистического мира»10. Развивая эту характеристику, Л. С. Худякова называет другие важные черты деятельности международных банков США: значительность доли заграничных операций в общих показателях, способность заграничной сети к меж- дународному перемещению миллиардных сумм денег, проведение кредитных операций в финансовых центрах, преимущественная ориентация на крупные международные фирмы п.

Все эти показатели, безусловно, определяют современное лицо ТНБ. Их приложение к конкретным банкам исключает из числа ТНБ те из них, которые заняты в традиционных международных операциях или имеют незначительные зарубежную сеть и размах зарубежных операций.

Концентрационный процесс на международном уровне выступает как следствие, результат национальной концентрации и централизации банковского капитала горсткой крупнейших банков. И при международной концентрации банковского капитала в конечном счете основой процесса служит концентрация производства. Национальная и международная формы концентрации капитала банков тесно взаимосвязаны и переплетены. Более «высокая», международная форма порождена развитием национальной, но в то же время при определенной степени зрелости оказывает на нее существенное обратное воздействие. Проявления международной концентрации банковского капитала в большинстве случаев качественно однородны с проявлениями процесса концентрации в национальном банковском деле. В обоих случаях происходит прежде всего увеличение собственного капитала лидирующих банковских монополий и умножение суммы привлеченных ими депозитов. Но при международной концентрации в -процесс вовлекаются финансовые ресурсы в масштабах всего мирового капи- талистического хозяйства. Сосредоточение громадных зарубежных активов в руках очень малочисленной группы банковских монополий — наиболее впечатляющий показатель международной концентрации банковского капитала. И «свои», и «чужие» капиталы банков-гигантов территориально рассредоточены по многим странам и рынкам. Они выражены в разных валютах. Эти обстоятельства придают специфику международной концентрации капитала по сравнению с национальной. Последствия такого развития концентрационного процесса огромны. Но с точки зрения определения показателей, проявлений концентрации эти особенности не так существенны. В одном случае речь идет об истоках монополизации национального рынка ссудного капитала и финансовых услуг, в другом — многих национальных и международных рынков.

То же касается и показателя уровня концентрации институциональной сети банков. Концентрационный процесс на национальном уровне проявляется, в частности, в развитии крупнейшими банковскими монополиями сети филиалов и отделений, вытеснении и поглощении множества менее могущественных банков, что обеспечивает контроль над значительной частью банковских ресурсов страны. При международной концентрации институциональная сеть банков-гигантов не только охватывает многие национальные хозяйства, финансовые центры и мировые рынки, но и сосредоточивается в руках узкого круга лидеров интернационального банковского бизнеса. Тем самым они обеспечивают себе контроль над движением ссудного капитала, над банковскими операциями уже на международном уровне.

Одним из специфических показателей международной концентрации банковского капитала является доля прибылей, полученных от заграничных операций. Движение этого показателя отражает возможности монополии пользоваться преимуществами интернационализации деятельности, а также степень ее вовлеченности в процесс международной концентрации капитала. Ясно, что, чем существеннее участие монополии в экономическом разделе капиталистического мира, тем активнее будет рост доли ее прибылей, реализованной за счет интерна-ционализации капитала.

Коль скоро процесс интернациональной концентрации банковского капитала достаточно развился, он пред- определяет становление международных монополий нового типа, выросших на его основе. Они могут быть транснациональными (как американские ТНБ) или многонациональными по составу капитала. Важно другое. Им доступно регулирование мирохозяйственных отноше-ний в направлении, определяемом интересами присвоения прибыли. Одной из наиболее отчетливо проявляющихся форм этого регулирования является монополизация такими банковскими монополиями рынков кредита и финансовых услуг. Иначе говоря, современная банковская монополия может быть охарактеризована как международная в том случае, если достигнутый ею уровень интернациональной концентрации капитала достаточен для реального воздействия на зарубежные национальные и международные хозяйственные процессы в интересах собственной прибыли.

В приложении к международным монополиям в промышленности сходный критерий был использован рядом советских авторов. Так, И. Д. Иванов, говоря о грани, за которой их зарубежное инвестирование переходит в новое качество, отмечает, что это та грань, «после которой корпорация, во-первых, реально получает возможность пользоваться преимуществами международного производства, а во-вторых, начинает, в силу своей частнособственнической природы, быть реально способной на действия, представляющие собой угрозу подавления конкуренции или вызов интересам суверенных государств» ,2. Г. Г. Чибриков дает более широкое толкование этого критерия: «Только внешнеэкономические операции, тождественные с участием в экономическом разделе мира, конституируют международную монопо-лию» 13. А это участие предполагает монополизацию международными монополиями мирового капиталистического производства и обращения на базе национальной и наднациональной концентрации производства и капитала. Это в свою очередь определяет и преимущества для корпорации, и названные последствия ее деятельности.

Еще в 1896 г. в работе «Проект и объяснение программы социал-демократической партии» В. И. Ленин дал интересное определение международных банков: «Банки, эти громадные склады капиталов, собирающие его отовсюду и распределяющие его в ссуду капиталистам, становятся из национальных международными, со- бирают капиталы из всех стран, распределяют их капиталистам Европы и Америки» 14.

Современные международные банковские монополии нового типа не только многократно расширили масштабы интернациональной концентрации капитала, но и соответственно выступают как модифицированные организационные формы самого капитала. Развитие процесса монополизации на базе международной концентрации капитала обусловило становление немногих гигантских многоступенчатых кредитно-финансовых структур, тесно переплетенных как с национальными, так и с международными производственными монополиями в рамках финансовых групп. Вывозя капитал за границу, такие банки создают интернациональную сеть собственных филиалов и переплетений с другими банками. Через нее они теперь «собирают капиталы из всех стран, распределяют их капиталистам» в масштабах всего мирового капиталистического хозяйства. Характеризуя пять главных видов проявления монополизма, В. И. Ленин в качестве одного из них называл «монопольное положение крупных банков: 3—5 гигантских банков ворочают всей экономической жизнью Америки, Франции, Германии» 15. Точно так же теперь крупнейшие банки ряда стран, каждый из которых достиг международного уровня концентрации капитала, через монополизацию кредитных и валютных рынков, сферы финансовых услуг воздействуют на мирохозяйственные отношения, «ворочают миллиардами и делят меж собой весь мир» 16.

Проявление международной концентрации банковского капитала трудно иллюстрировать обобщающими данными. И все-таки, обращаясь к банкам США, можно попытаться выделить из них круг ТНБ и показать их дифференциацию. На конец 1976 г. 126 банков США владели одним и более филиалов за границей. Но их зарубежная сеть выглядит по-разному. 80 банков имели по одному филиалу каждый в финансовых центрах, главным образом на Багамских или Каймановых островах. На них приходилось менее 3% всех заграничных активов американских банков и 10% их филиалов вне США. Ясно, что не эти банки поднялись до международного уровня концентрации капитала и не их зарубежные операции чреваты серьезными экономическими и социальными последствиями для отдельных стран и всего мирового капиталистического хозяйства.

Следующие 26 банков владеют примерно 6% всех американских банковских активов и филиалов за границей. На них приходится всего 49 филиалов. В некоторых обзорах они фигурируют как снесетевые банки с зарубежными филиалами» 17. Здесь тоже явно не перейдена грань, за которой международная концентрация капитала обеспечивает монополизацию рынков и связанное с ней существенное воздействие на хозяйственные процессы.

Наконец, на оставшиеся 20 банков приходится около 92% зарубежных активов и примерно 83% филиалов. Это основной контингент американских ТНБ. Любой из них характеризуется достаточно впечатляющими показателями финансовой мощи и интернационализации деятельности (см. табл. 2). Им принадлежит 14% всех банковских активов внутри страны 18. Общие активы каждого из банков колебались в 1978 г. от 9 до 95 млрд. долл., причем у первой десятки они превышают 20 млрд., а у первой пятерки — 38 млрд. долл. Активы зарубежных филиалов — более 2 млрд. долл. Доля депозитов за границей в общей сумме депозитов в среднем составляет 31%.

Сеть подразделений банков за границей огромна и разветвленна. К 1975 г. на них приходилось 603 филиала, не считая дочерних компаний и представительств. По более поздним оценкам, на конец 1978 г. только первые десять из 20 ТНБ США владели за рубежом сетью подразделений, насчитывающей свыше 1 тыс. единиц, в том числе 509 в развитых капиталистических и около 755 в развивающихся странах 19.

Зарубежная сеть первых трех гигантов американского банковского бизнеса на конец 1978 г. выглядела следующим образом: Банк Зарубежные подразделены! Развитые капита-листические страны Развивающиеся страны «Бэнкамерика» 64 133 «Ситикорпорейшн» 67 161 «Чейз Манхэттен» 57 127 Источник. UN. Transnational Banks: Operations, Strategies and their Effects in Developing Countries, 1980, Annex, p. 1—3.

Американский профессор Р. Алибер приводит инте-ресный расчет: в 1974 г. примерно половина активов зарубежных филиалов банков США была сосредоточена в международных финансовых центрах и выражена в долларах, в том числе долларовая часть активов на Каймановых островах составляла 99%, на Багамских — 92, в лондонском финансовом центре — 70%. Вторая половина активов, выраженных в других валютах, отражает участие ТНБ США в национальных кредитно-де-нежных рынках разных стран. Если исключить долларовые активы в финансовых центрах, окажется, что владельцами зарубежных филиалов и сосредоточенных там активов являются те же 20 американских ТНБ. JI. С. Худякова также отмечает, что, «хотя число банков США, имеющих доступ к рынку евродолларов, достаточно велико, более 90% всех займов приходится на 20 ведущих международных банков»20.

Члены «клана 20-ти» стали главными фигурами в системе международных расчетов, кредита, валютных сделок. На них приходится существенная часть финансирования мировой торговли и (что особенно важно) интернациональной экспансии промышленных международных монополий. Например, на девять крупнейших банков Нью-Йорка, входящих в группу 20 ТНБ, приходится более 26% коммерческого кредита всех американ-ских банков внутри США, причем половина этих кредитных средств направляется на финансирование ТНК. В результате около 90% всей кредитной задолженности нефтяной и газовой, 2/3 машиностроительной и 3Л химической промышленности было сосредоточено в тех же девяти нью-йоркских супербанках из «клана 20-ти». К 1979 г. иностранные кредиты материнских банков США и их заграничных филиалов составили 215 млрд. долл., т. е. почти в 12 раз больше, чем в 1965 г. Растущая часть кредитных операций американских банков приходится на заграничные ,сделки: в 1970—1975 гг. объем внутренних банковских кредитов в США возрос на 9, а иностранных — на 30%.

Как отмечают авторы обзора, подготовленного для палаты представителей конгресса США, «современные масштабы вовлечения банков США в заграничные операции не имеют исторического прецедента»21, причем международная концентрация капитала и операций в руках лидирующей узкой группы ТНБ характерна для всех этапов их экспансии. Уже в 1966 г., когда 12 ТНБ США владели 244 иностранными филиалами, 210 из них принадлежали тройке крупнейших американских банков. На них же приходилось более 7з всех кредитных требований к иностранным заемщикам. А «клан 20-ти» уже тогда сосредоточивал почти 85% таких требований22.

Таблица 2

Деятельность 20 транснациональных банков США и О 'ІЇ , млрд. 1 ее >>Х

Ч& • Банк ¦ * и

sSSS Активы долл.» 533:

ЕМ X *

« .

га

V ч

¦ЗЖ «Бэнкамерика корпорейшн» 1 88,4 20,4 46,9 42 «Ситикорпорейшн» 2 77,1 29,8 41,4 52 «Чейз Манхэттен корпорейшн» 5 52,7 15,6 35,2 42 «Мэнъюфэкчурерз Хановер кор 23 34,2 6,7 28 порейшн» 22,0 «Дж. П. Морган энд компани» 24 34,2 9,3 18,3 43 «Кемикл Нью-Йорк корпо рейшн» 32 30,7 7,3 16,7 30 «Континентал Иллинойс корпо рейшн» 40 26,8 4,3 14,0 36 «Бэнкерз траст Нью-Йорк кор порейшн» 44 25,3 6.1 17,9 39 «Фёрст Чикаго кор-порейшн» 47 22,7 6,3 14,4 37 «Секъюрити пасифик корпо 57 20,2 рейшн» 2,7 12,6 23 «Веллз Фарго энд компани» 69 15,4 1.9 8,9 16 «Крокер нэшнл бэнк» 72 12,7 1,6 8,3 21 «Чартерд Нью-Йорк корпо рейшн» 73 12,6 2.7 9,8 26 «Марин мидлэнд бэнк» 76 12,2 2,6 11,8 32 «Юнайтед Калифорния бэнк» 81 11.2 1.9 2,4 14 «Фёрст нэшнл Бостон корпо рейшн» 87 10,3 2,9 7.1 41 «Меллон нэшнл корпорейшн» 91 10,0 2,2 7,4 34 «Норвестбэнк корпорейшн» 94 9,6 3,2 40 «Нэшнл Детройт корпорейшн» 105 8,3 1,3 6,3 19 «Сифёрст корпорейшн» 128 6,0 3,1 14

* На 31 декабря 1977 г. ** На 31 декабря 1974 г.

Источники: FINE-Study, р. 907; Business Week, 21.IX.1974; World Banking 1978—79, p. XVII—XVIII.

Наконец, еще одним показателем идентификации ТНБ США является доля прибылей от иностранных операций. В 1976 г. этот показатель составил для 13 лидирующих ТНБ 49,2%, или почти половину, тогда как в

г.— 16%. У многих банков этой группы основная часть прибылей поступает из-за границы (см. табл. 3).

В абсолютном выражении прибыль, полученная рассматриваемыми ТНБ от интернационализации деятельности, возросла со 177,3 млн. долл. в 1970 г. до 930 млн. долл. в 1976 г., т. е. более чем в 5 раз. По другим данным, еще в 1975 г. 63% прибылей было получено 12 крупнейшими ТНБ за границей по сравнению с 23% в

г. и 43% в 1974 г., в том числе «Чейз Манхэттен» — 82%, «Фёрст нэшнл Бостон» — 80, «Фёрст Чикаго» — 63%. В 1977 г. «Ситикорпорейшн» реализовала в международных операциях 82% прибылей, а для всех банков- гигантов эта доля превысила половину23.

Таблица 3

Доля прибылей от заграничной деятельности в общих прибылях 13 крупнейших транснациональных банков США

(• %)

Банк

«Ситикорпорейшн» «Бэнкамерика корпорейшн» «Дж. П. Морган энд компани» «Мэнъюфэкчурерз Хановер корпо-рейшн»

«Континентал Иллинойс корпорейшн» «Чейз Манхэттен корпорейшн» «Фёрст Чикаго корпорейшн» «Кемикл Нью-Йорк корпорейшн» Секъюрити пасифик корпорейшн» «Веллз Фарго энд компани» «Бэнкерз траст Нью-Йорк корпорейшн»

«Фёрст нэшнл Бостон корпорейшн» «Чартерд Нью-Йорк корпорейшн»

Итого . . 1970 r. 1970 r. 40,0 72,0 15,0 40,0 25,0 53, в 13,0 56,в 0.2 23,0 22,0 78,0 2,0 17,0 10,0 44,0 0,4 7,0 9,0 12,0 14,5 64,0 8,0 15,6 12,0 58,0 16,7 49,2

Источники: Odjagov М. Op. cit., р. 14; UN. Transnational Cer* porations in World Development, p. 218.

Точное определение удельного веса заграничных прибылей «клана 20-ти» затруднено в связи с отсутствием сопоставимых данных. Кроме того, необходимо учитывать множество финансовых уловок, практикуемых ТНБ для «затуманивания» реальной картины формирования их прибылей. Но несомненно, что очень значительная часть этих прибылей (очевидно, более половины) в конце 70-х годов имеет своим источником интернациональные операции. Такая структура формирования банков- гкой прибыли доступна, конечно, только ограниченному числу «супергигантов», для которых интернационализация деятельности уже сейчас оборачивается миллиард-ными доходами. Это и своеобразный количественный показатель космополитизма банков-гигантов. Получая от зарубежной сети в среднем половину всех прибылей, члены «клана 20-ти» не могут рассматривать любые процессы в национальном хозяйстве всех причастных стран (в том числе и на родине), а также в мировом капиталистическом хозяйстве изолированно от коммерческих итогов своих операций. Здесь заложена материальная основа опасности международного наступления немногих банков на национальные интересы стран капиталистического мира, а в некоторых случаях, особенно в развивающихся странах, и на их политический суверенитет.

Финансовая мощь, организационный и управленческий опыт, наличие квалифицированных кадров, способность мобилизовать огромные денежные массы для проведения операций, широкая диверсификация видов деятельности, прочная репутация в мире бизнеса — все это составляет «фирменную специфику» банков-гигантов, движущих процесс банковской интернационализации. Только им оказалось по плечу создание подлинно международной сети подразделений. Теперь сама эта сеть у каждого из них составляет новый аспект их конкурентных преимуществ, не разделяемых сотнями других банковских монополий. «На сцене интернационализации банков США, — указывается в обзоре, подготовленном для-Центра по транснациональным корпорациям ООН,— доминируют гиганты-отрасли... Несмотря на недостаточность аналитических и эмпирических данных, можно экстраполировать поведение мультинациональных бан-ков. Как таковые, эти фирмы, очевидно, демонстрируют поведение, характерное для фирм, оперирующих в грани- цах традиционной олнгополистической рыночной струк-туры... Влияние этого поведения должно оцениваться с учетом всех вовлеченных правительств, клиентов и самих фирм» 24.

Таким образом, несмотря на отсутствие регулярной и подробной информации, выделение элиты американских банков ранга ТНБ возможно. Монополизация рынков на основе международной концентрации банковского капитала и институциональной сети, а отсюда ощутимое воздействие операций на ход мирохозяйственных процессов — по этим критериям достаточно четко очерчивается круг реальных ТНБ США.

Поскольку рост ТНБ происходит на базе высочайшего для нынешнего времени уровня концентрации капитала в этой сфере, численность их гораздо меньше, чем промышленных монополий международного ранга.

Конечно, выделение «клана 20-ти» в значительной мере условно. В зависимости от итогов конкурентных схваток его состав в отдельные годы может немного изменяться. Еще несколько крупнейших банков вплотную примыкают к лидирующей группе. Менее крупные банки вступают на путь интернационализации как самостоятельно, так и через альянсы друг с другом, конкурируя с доминирующей элитой. В целом число американских участников международного банковского бизнеса расширяется. Характерно, что 12 крупнейших ТНБ США увеличили свою долю во внутренних суммарных активах американских банков, но вынуждены были потесниться в сфере международной экспансии: в 1971 г. на них приходилось 85% всех заграничных филиалов и 83% активов банков США за рубежом; в 1979 г. их доли сократились соответственно до 77 и 75%.

И все-таки главным является то, что только примерно двум десяткам крупнейших американских банков свойственна целенаправленная глобальная ориентация всех видов деятельности на базе международной концентрации капитала. Соответственно только им удалось переступить порог, качественно разделяющий национальную и международную сферы деятельности. За этим порогом они сталкиваются с ожесточенной конкуренцией со стороны банковских монополий других стран.

Процесс интернационализации банков в 60—70-х годах отличался необыкновенной стремительностью не только в США. В 1954 г. заграничной сетью филиалов, отделений и представительств обладали 99 банков 20 капиталистических стран, а число зарубежных подразделений составляло 1200. 40% этих подразделений приходилось на английские банки, 34%—на банки других западноевропейских стран и по 10%—на банки США и Канады. Спустя 15 лет в интернациональные операции было вовлечено уже 219 банков 40 стран капиталистического мира с числом подразделений, увеличившимся в 2,3 раза, — их стало 2800. На английские банки приходилось уже только 26% заграничных подразделений, на банки других стран Западной Европы — 21, на американские— 18, на канадские — 7, на банки Японии — 3%25. Еще через восемь лет, к 1977 г., число банков, имеющих заграничную сеть, выросло незначительно, но число иностранных подразделений только 50 крупнейших банковских монополий мира составило около 3 тыс., в том числе 37% приходилось на банки США26.

Одной из важнейших характеристик динамичного процесса интернационализации банковского бизнеса в этот период было доминирование американских монополий. Систематическая статистика роста всех подразделений банков США за границей отсутствует. Периодически публикуются лишь данные о числе заграничных филиалов. В 1960 г. только восемь банков США имели 131 филиал за границей, к 1977 г. 126 банков — 874 филиала в 59 странах. С большой степенью вероятности можно считать, что в эту группу 126 банков включены практически все американские банки, владеющие дочерними компаниями и представительствами за рубежом. Известно также, что общее количество заграничных подразделений девяти американских банков, входящих в группу 50 крупнейших банков капиталистического мира, увеличилось за период 1971 —1976 гг. на 30% и составило 1065.

Институциональная экспансия сопровождалась не менее динамичным ростом зарубежных активов. В 1960 г. активы заграничных филиалов составляли 3,5 млрд. долл., в 1978 г. — 270 млрд. долл., что равнялось соответственно 1,3 и 18% от «национальных» активов американских коммерческих банков. За период 1970—1978 гг. удельный вес иностранных активов в общих активах банков США удвоился (с 7,6 до 15,3%). При этом на американские банки приходится наибольшая доля—11,8% в активах 300 и 15,5% в активах 50 лидирующих банков мира27.

На американские ТНБ в 1970—1976 гг. падало в среднем 40% всей иностранной кредитной задолженности небанковских компаний капиталистических стран. Такова их роль в современных формах экономического раздела капиталистического мира, где главное значение имеет монополизация и раздел промышленного производства. «Ситикорпорейшн», например, характеризуется газетой «Нью-Йорк тайме» как «самый международный банк в мире с заграничной сетью подразделений более чем в 100 странах, способной выдавать кредиты и принимать депозиты мультинациональных корпораций и правительств практически везде»28. Около 10% его депозитов приходится на страны ОПЕК, а кредиты, размещенные им в Латинской Америке (в основном в Бразилии и Мексике), составляют 3,8 млрд. долл., что равно почти 1/2 всех банковских кредитов предприятиям в США. Банк имеет резервы в 50 различных национальных валютах. Рекордные показатели концентрации свойственны процессу банковской интернационализации во- бще: в группе 50 крупнейших банков мира на лидирующую пятерку приходится почти Vs, а на первую десятку— 7з суммарных активов группы. Им же принадлежало в 1976 г. соответственно 25 и 40% всех зарубежных подразделений группы.

Об обострении конкуренции между банковскими монополиями разных стран свидетельствуют данные о составе участников и их доле в общих депозитах группы 50 ведущих банков капиталистического мира (см. табл. 4). Банки включены в группу по размерам своих активов. В 1976 г. только два из 50 не имели заграничной сети (один французский и один голландский банки) 29. В остальном эта группа включает в себя одновременно и крупнейшие международные банковские монополии. Все десять американских банков, входивших в состав группы в 1976 г., были и лидирующими ТНБ США. Поэтому изменение состава членов первых 10, 20 и 50 банков и квоты каждой национальной группы банковских монополий в общих активах в целом отражает соотношение сил между ними в интернациональной бан-ковской сфере. В 1965—1976 гг. число американских ТНБ среди 10, 20 и 50 банков-гигантов мира существенно сократилось: соответственно в 2, в 2,2 и в 1,6 раза.

Таблица 4

Распределение крупнейших 10г 20 и SO банное капиталистического мира по странам происхождения и доле ¦ общих активах групп 1965 г. 1970 г. 1976 г. Число Доля в Доля в Доля в активах,

% ЧИСЛО активах, % Число активах,

% Первые 10 банков США б 72 4 55 3 37 Англия 2 15 2 17 Канада 2 13 1 7 Италия — — 1 7 Франция — — 1 7 4 36 ФРГ — — 1 7 1 9 Япония — — — I 10 Бразилия — — — — 1 8 Первые 20 банков США 9 56 б 42 4 26 Англия 4 17 2 11 2 9 Канада 3 12 3 12 Италия 1 4 2 8 I 4 Франция 1 4 3 12 4 21 ФРГ — — 2 8 3 15 Япония 2 7 2 7 5 21 Бразилия — — 1 4 Первые 50 банков США 16 42 12 32 10 33 Англия б 13 5 12 4 8 Канада 5 9 5 9 4 В Италия 4 7 4 8 2 3 Франция 3 5 3 7 4 12 ФРГ 5 6 4 8 8 16 Япония 10 16 11 17 12 23 Бразилия 1 2 1 1 1 2 Швеция 3 4 Голландия _ З 4 Дания 1 I Швейцария 2 з Австралия — — 1 1 Источники: Columbia Journal of World Business, 1975, N 4 P' о і i__o 17 Transnational Corporations in World Development,'

Примерно так же сократилось число английских участников. Их место заняли японские, французские и западногерманские конкуренты. Почти в той же мере изменилась доля банковских монополий этих стран в суммарных активах группы 10, 20 и 50 лидирующих по объемам активов банков мира.

Правда, необходимо учитывать, что изменение доли в общих активах не всегда отражает реальные сдвиги в конкурентных позициях банковских монополий разных стран базирования. Активы определены путем пересчета в доллары США, поэтому на изменение квоты в определенной мере влияет нестабильность валютных курсов. Кроме того, участие разных валют в международных валютных рынках неодинаково. Долларовый рынок гораздо больше, чем рынки всех других валют, вместе взятых. ТНБ США занимают на международном долларовом рынке доминирующие позиции. Разница в темпах раста международных рынков отдельных валют может влиять на изменение позиций национальных групп банковских монополий независимо от реальных сдвигов в их соб-ственной конкурентоспособности. Наконец, в группе 50 представлены не все, а только ведущие по размерам активов ТНБ. Если учесть, например, в 1976 г. не 10, а 16 ТНБ США, фигурировавших в списке 50 в 1965 г., то относительные позиции американских банковских монополий в международной экспансии окажутся даже укрепившимися. Тем не менее приведенные данные иллюстрируют быстрые сдвиги в расстановке сил международных банковских монополий разных стран, обострение межимпериалистического соперничества в ходе интернационализации деятельности.

Концентрация и конкуренция (внутри и вовне)—таковы две определяющие характеристики растущей интернационализации банковского звена финансового ка-питала США.