Банк внешнеэкономической деятельности России

Переходный период экономики страны начала 90-х годов XX в. характеризовался формированием децентрализованной банковской системы, ломкой внешнеторговой и валютной монополии государства.

Банковская реформа конца 1980-х годов оказала непосредственное влияние на становление российских специализированных банков, открытие и расширение филиалов и представительств международных и иностранных банков. Наиболее характерным примером — первенцем в этом процессе выступает Банк внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк), созданный в июне 1988 г. в Советском Союзе. Первоначально он являлся государственным специализированным банком, деятельность его в основном была направлена на повышение общественного производства, развитие внешнеэкономических связей страны, расширение экспорта и импорта товаров и услуг, увеличение валютных поступлений идр.

Внешэкономбанк согласно юридическому статусу формировал кредитные отношения с клиентами на основе следующих принципов: обеспечение целевого назначения кредитов, достижение гарантий платности, гарантий срочности, гарантий возвратности кредитов.

Банк выполнял следующие основные функции:

• мобилизация денежных средств в российской и иностранных валютах от физических и юридических лиц, рациональное размещение этих средств;

• кредитование важнейших направлений развития внешнеэкономической деятельности хозяйства в соответствии с международными банковскими требованиями;

• привлечение и обеспечение кредитов и займов международных, иностранных банков и других организаций;

• покупка и продажа кредитных денег, иностранной валюты, платежных документов, драгоценных металлов и изделий из них, их размещение на соответствующих счетах и вкладах;

• проведение международных расчетов и платежей;

• эмиссионно-учредительские виды деятельности;

• контроль за использованием валютных ресурсов и исполнением валютных операций;

• выполнение работ по обеспечению действующего законодательства, экспертиза и консультирование в области развития внешнеэкономических сфер деятельности.

Банковская реформа второй половины 80-х годов, в ходе которой Внешторгбанк СССР был преобразован во Внешэкономбанк, несла на себе весь спектр проблем централизованной экономики. В этот период особенно усилились противоречия между необходимостью погашать оставшиеся от внешнеэкономической монополии государственные валютные задолженности (на что был призван как агент правительства союзный Внешторгбанк) и резким уменьшением этой возможности, вызванным как сокращением источников погашения, так и другими серьезными причинами перестроечного периода. Эти противоречия еще более обострились в период распада СССР, когда внешняя задолженность продолжала расти, экспертная выручка, достигающая огромных размеров, незаконно оседала за границей, были временно прекращены платежи по внешним валютным долгам, «заморожены» валютные средства на счетах клиентов и т.д.

Переходный период экономики страны усугублял многие противоречия и вызывал новые проблемы, которые отражались на деятельности Внешэкономбанка. В частности, это выражалось в колоссальном оттоке клиентских валютных средств во вновь созданные коммерческие банки, отсутствии у государства необходимых валютных резервов, переходе союзных внутренних и внешних валютных долгов республик бывшего Советского Союза на Россию и др.

В настоящее время Внешэкономбанк сохраняет свой прежний юридический статус, являясь агентом государства, проводит по-

литику развития взаимосвязей и взаимодействия государственнофинансового и частного секторов экономики страны на основе формирования и реализации процессов совершенствования управления централизованными внешнеэкономическими операциями, т.е. он фактически действует в сферах сопряжения государственных финансов, определяемых Минфином России, и финансов частного капитала, координируемых Центральным банком Российской Федерации.

Внешэкономбанк участвует:

• в решении проблем внутренней валютной задолженности государства;

• в разработке и реализации программ и соглашений, связанных с урегулированием государственного внешнего валютного долга;

• в разработке и осуществлении международных инвестиционных программ;

• в проведении валютного контроля.

В 2001 г. Внешэкономбанк реализовал средне- и долгосрочное кредитование наиболее важных программ общенационального значения на сумму свыше 900 млн долл., в том числе топливно- энергетического и оборонно-промышленного комплексов страны.

В течение 2001 г. Внешэкономбанком были созданы условия для осуществления платежей в погашение внешней задолженности России на сумму свыше 900 млн долл. При этом в настоящее время его сферы деятельности по обслуживанию государственного внешнего долга и государственных внешних финансовых активов нацелены на оптимизацию платежей в счет погашения задолженности Российской Федерации.

Внешэкономбанк осуществляет одно из новых направлений деятельности по оказанию инвестиционных услуг в сфере организации выпуска и обращения по номинальной цене долговых ценных бумаг корпоративных эмитентов.

Совместно с Всемирным банком и другими приоритетными кредитно-финансовыми учреждениями Внешэкономбанк проводит работу по организации финансирования крупных инвестиционных проектов, в том числе модификации и трансформации экологически вредных производств в России.

В настоящее время осуществляется поиск новых форм сотрудничества с клиентурой с учетом отраслевых параметров, охватывающих машиностроительные, топливно-энергетические предприятия, организации связи, металлургической, пищевой, легкой промышленности, торговли и транспорта.

Совместно с зарубежными и российскими банками Внешэкономбанк предоставляет синдицированные займы и финансирует

выполнение крупномасштабных государственных проектов, а также кредитование лизинговых сделок по обслуживанию предприятий ряда отраслей хозяйства страны.

Внешэкономбанк активизирует деятельность по управлению внешними финансовыми активами, связанными с задолженностью зарубежных стран по государственным кредитам бывшего Союза и Российской Федерации, а также развивает перспективные сферы привлечения кредитных ресурсов под гарантии правительства России.

Развитие комплексной компьютерной технологии обслуживания клиентов — важнейшее направление деятельности Внешэкономбанка, отражающее стратегию обеспечения высококачественной информационно-технологической поддержки бизнес-процессов, совершенствования форм реализации банковских операций, соответствующих мировым стандартам.

В настоящее время разрабатывается стратегия развития программы выпуска мультивалютных и кредитных карт, а также эмиссии карт разных платежных систем.

Внешэкономбанк осуществляет расчеты в клиринговых системах, усиливает преимущественные отношения и конкурентоспособные условия в области проведения международных расчетов, предоставления документарных услуг, эффективно использует корреспондентскую сеть и операции на денежном рынке, реализует бесплатное обслуживание счетов в системе СВИФТ и беско- миссионное ведение счетов лоро для кредитных организаций России.

Внешэкономбанк находит свое место в условиях функционирования рыночной системы в стране, его деятельность направлена на развитие цивилизованных международных банковских отношений. Ряд представительств банка действует за рубежом: в США, Италии, Турции, Индии, Египте, Сирии, Венгрии и в других странах.

Внешэкономбанк реализует основные направления деятельности (операционный механизм) посредством линейных и функциональных связей, которые представлены на рис. 16.1.

Практика западных стран и имеющийся сегодня российский опыт показывают, что в период рыночных отношений большинство международных и иностранных банков, начинающих работать в нашей стране, постепенно разворачивают весь спектр коммерческой банковской деятельности.

Инициативное участие Внешэкономбанка в деятельности более чем 20 межбанковских ассоциаций, форумов и общественных организаций регионального и международного уровня создает

реальную основу для поддержания высокой степени интеграции в мировое межбанковское сообщество, расширения клиентской базы, налаживания перспективных деловых отношений.

В настоящее время осуществляется реформирование деятельности Внешэкономбанка, включающее разделение функций по урегулированию государственного внешнего валютного долга, управлению внешними финансовыми активами страны от функций кредитного учреждения, что в большей мере будет способствовать реализации международных инвестиционных программ, совершенствованию управления государственным долгом.

Данные по формированию и использованию ресурсного потенциала Внешэкономбанка за 2001 г. представлены в табл. 16.1.

Пассивные и активные операции Внешэкономбанка

Из данных, приведенных в табл. 16.1, видно, что на долю текущих статей пассива, включенных в общие обязательства банка, таких, например, как средства кредитных организаций и средства клиентов, приходится более 90%. Наряду с этим доля общих обязательств составляет 99,88%, а доля собственных средств, необ-

ходимых для выполнения обязательств банка как кредитного учреждения, не так значительна и достигает 0,12% пассивов.

Вместе с тем в активе баланса выделяются такие статьи, как «Чистая ссудная задолженность» - около 90% и «Средства в кредитных организациях» - более 3%, что, в свою очередь, отражает основные направления использования ресурсного потенциала Внешэкономбанка.

16.3.