<<
>>

Роль и статус центральных банков

Прежде чем определить роль и статус центральных банков, рассмотрим их основные функции Центральный банк:

является I данным эмиссионным центром страны, организующим денежное обращение;

осуществляет денежно-кредитное регулирование экономики,

осуществляет банковское регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков;

организует функционирование расчетной системы,

является обслуживающим банком для правительства.

Функция эмиссионного центра заключается в том, что центральные банки обладают монопольным нравом на выпуск банкнот (наличная эмиссия) и безналичных денег (кредитная эмиссия).

Это главная, ключевая функция центрального банка. Одновременно центральные банки осуществляют безналичную эмиссию через кредитование банков и иных ф и - нансовых мне гиту юв в виде переучета векселей, покупки эмитированных ими ценных бумаг, а также через другие инструменты.

Поддержание устойчивости национальной валюты также является базовой функцией центрального банка. Для этих целей центральный банк осуществляет регулирование валютного курса (устанавливает пропорции обмена национальной валюты на иностранные), используя учетную поли гику и валютные интервенции, под которыми понимается купля-продажа центральным банком иносфанной валюты на рынке, чем меняется соотношение спроса и предложения на иностранную валюту и соответственно изменяется курс национальной валюты.

Основными клиентами центральною банка являются не торговые и промышленные предприятия и население, а банки, через которые он реализует денежно-кредишую политику. В частности, для обеспечения своей ликвидности и уменьшения денежно-кредитною мультипли ? каюра банковской системы коммерческие банки обязаны хранить в центральном банке часть своих денежных средств в виде резервов. Чепе* банковскую систем) производится организация безналичного об-ращения

Центральный банк осуществляет кассовое исполнение государственною бюджета, а также является агентом государства по размещению государственного долик Для обеспечения сохранности средств государственной казны министерство финансов (казначейство) хранит свои свободные срсдс1ва па счете в центральном банке, откуда осуществляются расходы и куда шчисляются доходы бюджета.

Таким образом, центральный банк исполняет роль банкира по отношению к государству.

Как агент юсударства по размещению государственного долга центральный банк может осуществлять выпуск государственных займов и подписку на них. проводить размещение облигаций займов среди банков, страховых компаний и других участников денежного рынка. В экстренных случаях центральный банк осуществляет также непосредственное кредитование государства за счет своих ресурсов, хотя такая процедура ограничена международными соглашениями (стандартные правила Международною Валютного Фонда). Функции агента правительства являются для центрального банка одним из инструментов обеспечения стабильного спроса на национальную валюту

Центральные банки не являются ни коммерческими организациями, пи органами государственного управления в традиционном понимании этого слова. В германском (континентальном) праве такие организации называются «публичными», т. е. работающими в общественных интересах, а регулирующее их законодательство может отличаться от общегражданского .

Очевидно, что правительство страны нередко стоит перед соблазном напечатать избыточное количество денег для покрытия своих расходов, фактически вводя «инфляционный налог». Обесценение денег, инфляция резко снижает спрос на национальную валюту и подрывает экономическое развитие страны.

Именно эта причина вызвала необходимость обособления центральных банков от казначейства. В 1892 г. Государственный банк Российской империи обособился от казначейства вместе с введением золотого обеспечения. Рейхсбанк Германии стал независимым в 1924 г. после проигранной войны, однако требование его национализации и подчинения правительству было одним из главных для новых политических сил, что и произошло в 1934 г.

В результате обособления центральных банков складывается двухуровневая банковская система, состоящая из многочисленных коммерческих банков и одного центрального эмиссионного банка. В Швейцариии ? Швейцарский национальный банк, в Англии ? это Английский банк, во Франции ? Французский банк, в США со времени издания федерального акта в 1913 г.

функционируют двенадцать федеральных резервных банков, входящих в единую Федеральную резервную систему США, в Российской Федерации ? Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

Как правило, центральные банки формировались в результате длительной исторической эволюции. Это имело место главным образом в странах, где капиталистические отношения возникли сравнительно рано (в середине XIX начале XX вв.). Так. Банк Англии стал эмиссионным центром в 1844 г.. Банк Франции ? в 1848 г.. Банк Испании в 1874 г.

В начале XX в. в условиях промышленного и экономическою развития начался процесс национализации центральных банков, ранее акционерных, ускоренный экономическим кризисом 1929Д933 п. и второй мировой войной, усилившими тенденции государственном реагирования жономики. В 193Х г. был националпшрован Банк Канады, в 1942 г. ? Банк Японии, в 1946 I. Банк Англии и Банк Франции. Федеральные банки США. образованные в 1913 \. как система частных банков, сохранили свои статус до сих пор.

Втрои пугь создания центральных банков их учреждение государством на переломном историческом этапе. После второй мировой воины были созданы государственный эмиссионные инеппуты в ФРГ Б ун ? десбанк (1957 г.) и Австрии Резервный банк Австрии (1960 г.).

Независимость центрального банка предполагает законодаюл ьно установленные нормы о невмешательстве государственных органов в денежно-кредитную политику. Однако независимость потребовала разработки и механизмов кошроля за деятельностью центробанкоа. Обладая правом эмиссии денег, эмиссионные центры сконцентрировали в своих руках необъятную власть, сопоставимую с влиянием исполнительной власти. Поэтому деятельность центральных банков как организаций, действующих в интересах общества, находи 1ся под общественным контролем.

Его механизмом являются прежде всего процедуры назначения руководства центральных банков, а также обязательная отчетность. Однако степень независимости может достаточно сильно различаться. Так. во Франции VI Италии определение направления денежно-кредитной политики в законодательном порядке передано правительству, решения которого должен выполнять центральный банк, выступая лишь консультантом.

В таких странах, как Великобритания. Нидерланды. Швеция и Япония, законодательно установлена возможность государственных органов вмешиваться в политику центрального банка при определенных условиях.

В Австрии и Дании законодательно не предусмотрено вмешательство государства в денежно-кредитную политику, но центральный банк обязан координировать свою политику с экономической политикой правительства. Центральные банки ФРГ, Швейцарии и России являются наи-более независимыми, так как в законодательстве этих стран отсутствует право мсударства на вмешательство в денежную политику центрального банка. Кроме тою. в отличие от Федеральной резервной системы США немецкий федеральный банк не подотчетен парламенту.

По стандартным правилам МВФ важным критерием независимости центрального банка являются законодательные ограничения кредитования правительства. Это условие действует, в частности, в Австрии, Нидерландах. России и ФРГ Во Франции и Японии объем кредитования прайм (слытна \ гверждаскя парламентом страны и предусмотрен законодательством. При лом в Данин, Италии. Швеции и Швейцарии формально не сушес!й\с! 01 ранпчения объема 1акого кредитования.

<< | >>
Источник: Тютюнник А.В., Турбанов А.В.. Банковское дело. - М.: Финансы и статистика,2005. - 608 с.. 2005

Еще по теме Роль и статус центральных банков:

  1. Роль и статус центральных банков
  2. ВОПРОС 52 Особенности финансово-правового статуса Центрального банка Российской Федерации
  3. Предпосылки возникновения центральных банков
  4. Эволюция статуса центральных банков
  5. Организационное устройство и задачи Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ)
  6. § 4. Особенности организации и управления зарубежных центральных банков
  7. § 1.3. Появление центральных банков в промышленно развитых странах
  8. 19.1. Общая характеристика центральных банков
  9. 4.1. ПОНЯТЫЕ И СТРУКТУРА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
  10. Антикризисное управление коммерческими банками. Банковские кризисы: сущность, факторы возникновения