<<
>>

Программы управления кассовыми активами.

Здесь сочетаются методы прогнозирования и управления денежными потоками, которые возникают в процессе производственной и сбытовой деятельности предприятий, а также контроля за состоянием банковского счета и инвестирования сумм, высвобождаемых из оборота.
Благодаря подобному управлению предприятия ускоряют инкассацию денежных сумм, оптимизационно контролируют расходы, обладают объективной информацией о месте концентрации денежной наличности, ее величине и направлениях ее наиболее эффективного использования.

Управление кассовыми активами может осуществляться с помощью:

— абонентских ящиков;

— переводных чеков для автоматического депонирования средств;

— счетов контролируемых расходов.

В первом случае банки в почтовых отделениях открывают специальные абонентские ящики для своих клиентов, откуда в определенное время изымается вся поступающая документация. В течение дня данные концентрируются в других банках, которые имеют абонентские ящики, и сведения обрабатываются с последующим зачислением средств на основной счет в главном банке предприятия. Таким образом, происходит сокращение доли неприбыльных кассовых резервов в активах предприятия, увеличиваются средства оперативного использования для краткосрочных вложений. Во втором случае чеки выписываются банками на всю сумму платежных документов, поступивших за день из различных банков и учреждений в пользу предприятия. В третьем случае увеличиваются сроки предъявления чеков, выписанных клиентом банка, с целью их использования для краткосрочных инвестиций. С этой целью средства переводятся в банки, находящиеся в отдаленных местах.

<< | >>
Источник: Кураков Л. П., Тимирясов В. Г., Кураков В. Л.. Современные банковские системы: Учебное пособие. — 3-е изд., перераб. и доп. — М.: Гелиос АРВ,2000. — 320 с.. 2000

Еще по теме Программы управления кассовыми активами.:

  1. ЗАБАЛАНСОВЫЕ И ТРАСТОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ
  2. Программы управления кассовыми активами.
  3. 5.6. Анализ основных средств и нематериальных активов
  4. 13.1. ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ И ПАССИВАМИ
  5. Управление кредитным риском как система.
  6. 21.3. ПРОГРАММА РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И ЕЕ ПРАКТИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ
  7. Малькина И.438 гр., научный руководитель Павлова И.Н.Управление денежными потоками в краткосрочном периоде
  8. 1.3. Влияние корпоративного управления на систему стратегического управления банковских корпораций
  9. Управление финансами Российской Федерации
  10. 1.ПОЛИТИКАИ УПРАВЛЕНИЕ ГОСУДАРСТВЕННЫМИ ФИНАНСАМИ
  11. Управление денежными потоками в компаниях и их прогнозирование
  12. Активы банка
  13. Структура системы управления финансами предприятия
  14. 1.3. Сущность и функции управления финансами организации
  15. 7.11. Управление денежными потоками организации
  16. Органы управления финансами в Российской Федерации
  17. Органы управления финансами в Российской Федерации
  18. Полномочия органов власти субъектов Российской Федерации и местного самоуправления по формированию бюджетов
  19. Программа финансового форсажа для России[92]