<<
>>

Активизация инвестиционной деятельности банков

Проблема привлечения инвестиций была и остается достаточно сложной как для страны в целом, так и для регионов в частности. Тем не менее, как показал анализ инвестиционных процессов в РФ, в 2001 году, по сравнению с 2000 годом, кредитная активность российских банков стремительно возросла.
И это не случайность, а вполне закономерная позитивная тенденция, указывающая в первую очередь на то, что острая фаза кризиса в отношениях банков и промышленности пройдена. Так, например, общий объем инвестиций в основные фонды промышленных отраслей в 2001 году превысил уровень 1996 года. Номинальный объем инвестиций в основной капитал в 2001 году увеличился в 1,4 раза. Однако доля кредитов банков в структуре финансирования инвестиций продолжает оставаться достаточно низкой. По итогам 9 месяцев 2001 г. она составила 3,1% против 3,3% в соответствующий период 2000 года .

Проблема повышения инвестиционной активности коммерческих банков для экономики России является ключевой, так как от ее решения зависит возможность развития реального сектора экономики, финансовой стабилизации и реализации стратегии экономического роста. Основополагающие факторы формирования инвестиционной политики региональных коммерческих банков определяются уровнем инвестиционной активности со стороны потенциальных инвесторов и степенью инвестиционной привлекательности хозяйствующих субъектов. На сегодняшний день важным является создание в регионе таких условий, которые бы способствовали развитию инвестиционных процессов. Действия исполнительных органов власти должны быть направлены на создание условий по активизации инновационной деятельности, внедрению новой техники и передовых технологий, проведению реконструкции, технического перевооружения и модернизации производства, осуществлению структурных сдвигов в номенклатуре выпускаемой продукции.

В целях активизации инвестиционной деятельности, на наш взгляд, необходимо доработать систему предоставления государственных гарантий под инвестиции банков в промышленность.

На региональном уровне целесообразно разрабатывать и принимать законы, которые должны предусматривать льготы по налогам и сборам на определенный законом период для предприятий, инвестирующих средства на развитие региона, контроль за использованием инвестиций, гарантии со стороны местных властей. Во многих регионах уже есть примеры сотрудничества между банками и городом. Так, в Тюменской области принят Закон Тюменской области «О предоставлении налоговых льгот на 2002 год отдельным категориям налогоплательщиков» № 415 от 28.09.2001 г., в котором определены льготы по налогу на имущество в части платежей, поступающих в областной бюджет, налогу с владельцев транспортных средств, земельному налогу. Действие данного Закона распространяется на организации, реализующие инвестиционные проекты, включенные в инвестиционную программу Тюменской области.

Для стимулирования инвестиционного процесса необходимо разработать систему привлечения сбережений населения для реализации конкретных инвестиционных проектов под государственные гарантии. Однако привлечение сбережений населения в банковскую систему возможно в случае решения задачи гарантирования вкладов. Вопрос создания системы гарантирования вкладов обсуждается с 1992 года и все-таки данная проблема до сих пор окончательно не решена. С этой точки зрения принципиально важным является принятие федерального закона, который должен стать базой для введения системы защиты вкладов.

Для активизации деятельности банков в инвестиционной сфере можно предложить создать со стороны ЦБ РФ льготный режим для банков, предоставляющих долгосрочные инвестиционные кредиты. В частности, представляется возможным разрешить коммерческим банкам использовать часть обязательных резервов для пополнения своих средств.

В современных условиях кредитные организации сконцентрированы в региональном разрезе крайне неравномерно. В России есть территории, которые вообще не имеют самостоятельных банков, либо имеют 1-2 банка . Банковское обслуживание в этих регионах ведется через филиалы иногородних банков.

В связи с этим представляется актуальным расширение инвестиций московских банков в экономическое развитие регионов. Следует создать механизм, направляющий ресурсы данных банков на те проекты, которые важны для регионов, но не могут быть реализованы силами местных банков. После кризиса 1998 года наблюдается тенденция вложения московскими банками денежных средств, привлеченных на московских денежных рынках, в экономику регионов. Многие банки заключают соглашения с администрациями и предприятиями регионов. Однако, здесь необходимо отметить возникновение конкуренции между московскими и региональными банками.

В пределах компетенции субъектов Федерации на региональном уровне целесообразно принять меры по стимулированию деятельности инвестиционных банков. В частности, данные банки могли бы претендовать на статус уполномоченных банков региональных администраций, через которые предоставляются средства из территориальных бюджетов на инвестиционные цели. Подобная мера способствовала бы развитию совместного федерально- регионального финансирования инвестиционных процессов. В качестве ориентира может служить опыт региональной деятельности западных инвестиционных банков, а также международных организаций, занимающихся инвестиционным кредитованием, который показывает, что тесное взаимодействие с территориальными органами управления выступает здесь неотъемлемым элементом и важной предпосылкой эффективности инвестиционных процессов, минимизации риска, связанного со слабостью правовых гарантий возврата кредитов и механизма их обеспечения.

В целях развития инвестиционных процессов перспективным может стать также создание Уральского банка развития для обслуживания областей Уральского федерального округа. Этот банк может осуществлять, подобно Российскому банку развития, целевое кредитование проектов развития социально значимых предприятий и отраслей. Создание такой кредитной организации целесообразно на базе функционирующего коммерческого банка. В целях сохранения конкурентной среды коммерческих банков предлагается ограничить деятельность инвестиционного банка в сфере обслуживания корпоративных клиентов и ведения расчетных и текущих счетов, а для пополнения инвестиционных ресурсов разрешить привлечение долгосрочных депозитов от крупнейших предприятий базовых отраслей экономики региона и инвестиционных институтов .

Кроме этого, на наш взгляд, улучшению инвестиционного климата в регионах могло бы способствовать создание специальных консультационных центров, целью работы которых являлось бы разработка инвестиционных проектов, анализ состояния инвестиционного процесса в регионе, ведение базы данных по инвестиционным проектам и предприятиям, требующим капиталовложений, системы страхования инвестиционных рисков.

Таким образом, осуществление предложенных мероприятий позволит активизировать инвестиционные процессы в регионе, вовлечь в них средства банков, юридических лиц и частных инвесторов, что соответственно будет способствовать повышению устойчивости региональных коммерческих банков.

<< | >>
Источник: Тарханова Е.А.. Устойчивость коммерческих банков. - Тюмень: Издательство«Вектор Бук»,2003. - 186 с.. 2003

Еще по теме Активизация инвестиционной деятельности банков:

  1. Глава 3. Создание векторной модели маркетинговой стратегии коммерческого банка на инвестиционном рынке
  2. 4.1. Место коммерческих банков в инвестиционном процессе реального сектора рыночной экономики
  3. 5.1. Роль коммерческих банков в формировании рыночной экономики
  4. 1.4. Создание условий обеспечения потребностей экономики банковскими кредитными ресурсами и направления их вложения.
  5. 2.2. Лизинговая деятельность коммерческого банка как одна из форм его инвестиционной практики.
  6. 4.3. Пути обеспечения устойчивости региональных коммерческих банков
  7. Активизация инвестиционной деятельности банков
  8. классификация банковских операций на фондовом рынке
  9. 1. Характеристика международных банковских группировок
  10. 7.6. Концепция баланса интересов субъектов инвестиционной деятельности организации
  11. Финансовая безопасность банковской системы России