8.5.1. Порядок открытия (закрытия) и организации работы обменных пунктов

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия обменного пункта в течение двух недель от даты получения уведомления уполномоченного банка подготавливает (после осу-ществления проверки) заключение о соответствии помещения для совершения операций с ценностями, действующим требованиям, направляет его в уполномоченный банк и вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения об обменном пункте в соответствии с информацией, содержащейся в уведомлении.

Обменный пункт имеет право начать работу только после получения положительного заключения.

Основаниями для отказа в выдаче положительного заключения являются:

несоответствие помещения для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России;

наличие неисполненных предписаний Банка России об устранении нарушений валютного законодательства, выявленных в деятельности уполномоченного банка, или нарушений требований законодательства Российской Федерации при совершении операций с наличной валютой или чеками с участием физических лиц;

наличие неоплаченного уполномоченным банком штрафа;

наличие предписания Банка России о введении ограничения .

Письмо об отказе в выдаче уполномоченному банку положительного заключения направляется в его адрес не позднее двух недель от даты получения уведомления об открытии.

Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основаниям:

решение о закрытии обменного пункта, принятое органом управления уполномоченного банка, которому это право предоставлено уставом или положением;

приказ Банка России об отзыве или аннулировании лицензии на осуществление банковских операций;

предписание Банка России о введении ограничения или за-

)

прета на проведение уполномоченным банком банковских операций с иностранной валютой.

Если иное не установлено Банком России, обменные пункты не могут открывать:

уполномоченные банки и их филиалы за пределами территории Российской Федерации;

иностранные банки на территории Российской Федерации.

наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон банка, открывшего обменный пункт;

режим работы обменного пункта (при круглосуточном режиме работы операционный день заканчивается в 15.00, а в случае расположения обменного пункта в помещении иной организации и невозможности доступа в помещение обменного пункта во внерабочее время указанной организации рабочий день обменного пункта не может превышать рабочий день организации);

перечень операций с наличной иностранной валютой и чеками, осуществляемых данным обменным пунктом;

курсы иностранных валют и кросс-курсы;

информация для обращений и жалоб физических лиц, связанных с работой обменного пункта;

выписка из тарифов банка сведений о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка;

копия положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия обменного пункта, заверенная подписью руководителя и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка;

правила приема банком поврежденных денежных знаков ино-странных государств;

правила приема банком чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (прил. 14);

средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета, заверенные подписью руководителя и скрепленные круглой печатью уполномоченного банка.

В обменном пункте в отдельном досье должны находиться заверенные подписью руководителя и скрепленные оттиском круглой печати уполномоченного банка копии следующих документов:

решение органа управления банка, которому это право предо-ставлено уставом или положением, об открытии, изменении местонахождения, приостановлении деятельности обменного пункта;

приказ банка о назначении соответствующего лица кассовым работником обменного пункта;

документ, свидетельствующий о прохождении кассовым работником обменного пункта специальной подготовки по способам определения признаков подлинности денежных знаков иностранных государств и чеков, а также платежеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка России;

договор о полной индивидуальной материальной ответственности кассового работника обменного пункта;

приказ банка о назначении должностного лица, ответственного за установление курсов иностранных валют и кросс-курсов, и о порядке их доведения до обменного пункта;

документ, подтверждающий право собственности (аренды, субаренды) банка на здание (помещение), в котором располагается обменный пункт.

Обменный пункт должен быть обеспечен справочными материалами по определению платежеспособности денежных знаков Банка России, подлинности денежных знаков иностранных государств, а также необходимыми техническими средствами контроля подлинности денежных знаков.

Кассовый работник обменного пункта обязан иметь при себе документ, удостоверяющий его личность, а также служебное удостоверение сотрудника уполномоченного банка.

В помещении обменного пункта могут находиться сотрудники уполномоченного банка, сотрудники подразделения инкассации, имеющие при себе документы, удостоверяющие их личность, а также уполномоченные представители органов и агентов валютного контроля Российской Федерации и иных федеральных орга-нов, проводящие проверку обменного пункта в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.