2.4.7. Выдача справок по вкладам, розыск вкладов, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискациявкладов

Справки по вкладам физических лиц выдаются банком:

« самому вкладчику или его представителю (на основании доверенности или документа, подтверждающего представительство по закону);

судам — по делам, находящимся в их производстве;

органам предварительного следствия — по делам, находящимся в их производстве, и только при наличии согласия прокурора;

организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных законом.

Справки по вкладам умерших вкладчиков выдаются банком:

лицам, в пользу которых завещан вклад;

нотариусам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков;

иностранным консульским учреждениям по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших ино- I 4>аипых граждан.

За разглашение банковской тайны банк, а также его работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба в порядке, установленном федеральным законодатель- I том.

Информация по операциям физических лиц предоставляется і редитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) цоходов, полученных преступным путем, в случаях, предусмотренных законом.

Лицам, которым вклад завещан, справки выдаются только при представлении ими свидетельства о смерти вкладчика и своих паспортов.

Сведения о вкладах выдаются теми филиалами Сбербанка Рос- I ии, которым подчинены структурные подразделения, где хранятся вклады.

Справка о наличии вклада на имя определенного лица, об ос- ЮІ ке вклада и оборотах по счету вкладчика подписывается руководителем и главным бухгалтером филиала Сбербанка России.

В справке обязательно должна быть сделана отметка о том, что предоставляемая информация является банковской тайной.

Вкладчик может пользоваться услугой Сбербанка России «Пре-

'оставление детализированной справки о состоянии вкладов клиента».

фамилию, имя, отчество, адрес места жительства и данные

Ьпорта;

номера счетов по вкладам с ограниченным количеством про-

інаций, по которым будет выдаваться справка;

периодичность предоставления справки;

контрольную информацию (при желании получать сведения правки по телефону):

дату составления заявления и подпись.

При обращении вкладчика в структурное подразделение банка ИИ получения справки за отчетный период ему выдается один и юмпляр справки, а второй — подшивается в отдельную папку, | О'горая хранится в структурном подразделении банка.

колько периодов, то данная справка выдается за весь срок, прошедший со дня подачи заявления либо получения предыдущей Іправки.

При получении информации по телефону вкладчик должен -I ообщить контролеру контрольную информацию, которую он укати и заявлении.

При совпадении контрольной информации контролер сообщает вкладчику по телефону интересующие его сведения, входящие в состав справки за очередной период.

Если вкладчик не может сообщить контрольную информацию либо желает изменить ее содержание, ему необходимо обратиться в структурное подразделение банка по месту оформления заявления и заполнить заявление на изменение контрольной информа-ции.

При желании вкладчика отменить действие заявления он записывает это на ранее составленном заявлении и подписывает его. Контролер по вкладам, указанным вкладчиком в этом заявлении, отменяет ранее проставленные отметки о предоставлении по этим счетам справки и делает за своей подписью соответствующую запись на заявлении. Заявления вкладчика (при наличии) подлежат изъятию из папки, в которой они хранились и помещению в папку, в которой хранятся вторые экземпляры справок с отметками вкладчиков в их получении.

После составления годового отчета в течение первого квартала вторые экземпляры справок с отметками вкладчиков в их получении, выданных в истекшем году, а также заявления вместе с ведомостью (при наличии), в которых все указанные счета в истекшем году были закрыты, передаются в архив филиала Сбербанка России.

Розыск вкладов структурными подразделениями банка произ-водится по письменным заявлениям вкладчиков или их представителей.

Заявление о розыске вклада подается в филиал Сбербанка России, которому подчинены структурные подразделения банка, где должен быть произведен розыск.

В заявлении указываются:

фамилия, имя, отчество, год рождения и адрес вкладчика;

конкретные структурные подразделения банка, в которых следует проверить наличие вкладов;

адрес заявителя и данные его паспорта.

Розыск вкладов оплачивается заявителем в соответствии с тарифами, действующими в Сбербанке России на день приема заявления о розыске вклада.

Руководитель филиала Сбербанка России или его заместитель, принимая заявление о розыске вкладов:

убеждается в личности заявителя по его паспорту;

проверяет правильность указанных в заявлении данных паспорта и адреса заявителя;

удостоверяет эти записи своей подписью;

разъясняет заявителю порядок взимания комиссионного вознаграждения за розыск вклада.

О результатах розыска филиал Сбербанка России извещает заявителя письменно.

В таком же порядке производится розыск вклада умершего вкладчика по заявлению лица, в пользу которого вклад завещан.

Заявление о розыске вклада может быть подано вкладчиком (наследником) также в любое структурное подразделение того филиала Сбербанка России, в котором должен быть произведен розыск.

О результатах розыска филиал Сбербанка России письменно извещает вкладчика (наследника).

При отсутствии у суда, органа предварительного следствия, иностранного консульского учреждения сведений о местонахождении счетов по вкладам розыск их не производится.

При отсутствии у органа нотариата сведений о местонахождении счета по вкладу умершего вкладчика розыск его может быть произведен на основании запроса нотариуса, который наследник имеете с заявлением может представить в любой филиал или структурное подразделение Сбербанка России. После этого проводится розыск вклада.

Если розыск будет производиться в филиалах Сбербанка России другого города или района Российской Федерации, то туда же переводится и принятая плата за розыск, а также направляется запрос нотариуса и заявление наследника о розыске, на котором нелается отметка о дате и номере платежного поручения, составленного на перевод принятой платы.

Информация о результатах розыска представляется заказным письмом нотариусу, выдавшему запрос. Письменное уведомление об окончании розыска, дате и номере ответа нотариусу направляется также наследнику, оформившему заявление о розыске.

Арест на денежные средства во вкладах граждан может быть наложен:

мотивированным постановлением следователя органа пред- плрительного следствия (прокуратуры, органа внутренних дел, органа федеральной службы безопасности и др.) при наличии санкции прокурора;

определением суда при наличии исполнительного листа, выданного на основании определения суда;

постановлением судебного пристава-исполнителя.

Банк незамедлительно по получении документов о наложении ареста прекращает расходные операции по данному вкладу в пределах средств, на которые наложен арест.

Руководитель и главный бухгалтер филиала Сбербанка России проверяют правильность оформления поступившего документа (наличие даты, подписей должностных лиц, оттиска печати; на постановлении органа предварительного следствия — также на- личие письменного согласия прокурора, удостоверенного оттиском гербовой печати прокуратуры), после чего делают на нем распоряжение структурному подразделению банка о наложении ареста на вклад.

Получив соответствующий документ о наложении ареста, в структурном подразделении банка сотрудник:

в лицевом счете делает отметку о наложении ареста с указа-нием реквизитов документа, на основании которого наложен арест, даты и ставит подпись;

отмечает на документе, на основании которого на вклад наложен арест, дату записи в лицевой счет о наложении ареста и возвращает его в филиал Сбербанка России в составе отчета.

Снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе, производится незамедлительно по получении следующих документов о снятии ареста:

постановления следователя органа предварительного следствия (прокуратуры, органа внутренних дел, органа федеральной службы безопасности);

определения суда;

постановления судебного пристава-исполнителя.

Руководитель и главный бухгалтер филиала Сбербанка России,

получив такой документ, проверяют правильность его оформления и делают на нем разрешительную надпись за своими подписями, после чего он направляется в структурное подразделение банка, где ведется лицевой счет по вкладу.

Получив соответствующие документы о снятии ареста контролер:

в карточке лицевого счета делает запись: Арест со вклада (с части вклада в сумме ) снят (указывает наименование документа, его номер и дату, каким органом выдан), подписывает эту запись и ставит дату;

отмечает на документе, на основании которого со вклада снят арест, дату записи в лицевой счет о снятии ареста и возвращает его в филиал Сбербанка России в составе отчета.

Взыскание на денежные средства физических лиц, находящиеся во вкладах, может быть обращено только на основании следующих исполнительных документов:

исполнительных листов;

судебных приказов;

нотариально удостоверенных соглашений об уплате алиментов;

постановлений судебных приставов-исполнителей.

Конфискация денежных средств производится по исполнительному документу, выданному на основании вступившего в законную силу приговора суда, о чем на приговоре должна быть сделана отметка.

При обращении взыскания на денежные средства, находящие-ся но вкладах, и конфискации, списание денежных средств со счета по вкладу для перечисления производится с письменного разрешения руководителя и главного бухгалтера филиала Сбербанка России.

К этому разрешению прилагается исполнительный документ в подлиннике.

В исполнительных документах должны быть указаны:

наименование суда или другого органа, выдавшего исполнительный лист;

номер документа, дата выдачи;

срок предъявления к исполнению;

наименование взыскателя и фамилия, имя и отчество должника;

номер структурного подразделения банка, в котором хранит- I я вклад;

номер счета по вкладу;

сумма взыскания или конфискации;

резолютивная часть судебного акта или акта другого органа;

дата вступления в силу судебного акта или акта другого органа.

Исполнительные документы должны быть подписаны соответ-

I жующими должностными лицами и заверены печатью органа пни лица, выдавшего эти документы.

1$ случае обращения взыскания на вклады Сбербанк России не Несет имущественной ответственности за выплату вклада, произ- ш-денную ранее на законных основаниях.