1.Виды операций коммерческого банка на рынке ценных бумаг (секьюритизация, ipo и тд.);

Основы деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг определены Законом Российской Федерации «О банках и банковской деятельности». Лицензия Банка России на осуществление банковских операций дает коммерческому банку право на выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами следующих видов: - выполняющими функции платежного документа (вексель, чек);

- подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (депозитные и сберегательные сертификаты).

Коммерческий банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами на основе специальных лицензий. Контроль за проведением коммерческими банками операций с ценными бумагами осуществляет Банк России. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг может иметь следующие виды: 1.Брокерская деятельность - совершение сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок. 2.Дилерская деятельность - совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет. 3.Депозитарная деятельность - оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, их учету и переходу прав на ценные бумаги. Лицо, пользующееся услугами депозитария, называется депонентом. На имя депонента открывается счет депо, на котором ведется учет движения ценных бумаг. Для проведения межбанковских операций с ценными бумагами банки открывают друг у друга счета депо («лоро» и «ностро»). Между депозитарием и клиентом может быть заключен договор счета, предусматривающий открытый или закрытый способ хранения ценных бумаг. Открытый способ хранения ценных бумаг — это способ регистрации прав на ценные бумаги, при котором депонент может давать поручения депозитарию только по отношению к определенному количеству ценных бумаг без указания их индивидуальных признаков (номер, серия, разряд). При закрытом способе хранения депозитарий обязуется принимать и исполнять поручения депонента в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтенной на счете депо. 4.Деятельность по доверительному управлению (траст) - осуществляется банком от своего имени переданным ему во владение и принадлежащим другому лицу имуществом в соответствии с Инструкцией Банка России. Банк может осуществлять доверительное управление: - ценными бумагами; - денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги; - денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами. 5.Клиринговая деятельность - деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.

Секьюритизация – процесс трансформации ссуд и других видов дебиторской задолженности в ценные бумаги. Другим подходом к секьюритизации является замещение контрактов с индивидуальными условиями, на обращающиеся контракты со стандартными условиями, для того, чтобы сделать эти активы ликвидными, способными к продаже и превращению в конечном итоге в «деньги».

В процессе секьюритизации банки решают следующие основные задачи: создание механизма рефинансирования с использованием уже имеющихся активов и механизма «передачи риска» с баланса банка.

В банковской деятельности главная цель секьюритизации заключается в том, чтобы обратить в ликвидные ценные бумаги любые низколиквидные активы, имеющиеся у банка, и создать на их базе инструменты рефинансирования. Преимущества секьюритизации можно охарактеризовать в следующем: расширяются источники рефинансирования деятельности банка; регулируется ликвидность; появляется возможность привлекать заемные средства на более долгие, по сравнению с традиционным кредитованием, сроки, управлять дюрацией имеющихся обязательств и их стоимостью; возможность торговли кредитами.

Секьюритизация дает коммерческим банкам шанс провести рефинансирование не только портфелей коммерческих кредитов, в том числе розничных, но и выпустить бумаги под будущие регулярные поступления платежей – например, выплаты по лизинговым контрактам, а также рассмотреть возможности организации рефинансирования совместно со страховыми компаниями на основе поступлений по страхованию жизни.

Проведение IPO еще один инструмент рефинансирования бизнеса, набирающий популярность на внутреннем российском рынке и позволяющий коммерческим банкам расширить свое присутствие на нем. По смыслу IPO – эмиссионная операция, все больше коммерческих банков выводят свои акции на рынок, для повышения капитализации.

Для коммерческих банков расширение рынка IPO вдвойне выгодно: они становятся игроками на нем «со всех сторон» - и в качестве инвесторов, и в качестве консультантов, в качестве платежных или расчетных агентов, и, наконец, в качестве эмитентов. Принимая во внимание тот факт, что обычно IPO предшествует длительный процесс подготовки, включающий отработку процессов раскрытия информации, небольшие «пилотные выпуски» ценных бумаг, предложение бумаг, аналогичных предполагаемым к IPO конструкций ограниченному кругу, как правило, профессиональных инвесторов – «private placement», коммерческие банки получают достаточно широкое поле для деятельности.

<< | >>
Источник: Неизвестный. Перечень билетов к экзамену по дисциплине « Деньги, кредит, банки» (очная форма обучения) 2014. 2014

Еще по теме 1.Виды операций коммерческого банка на рынке ценных бумаг (секьюритизация, ipo и тд.);:

  1. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг
  2. 11. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  3. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
  4. Тема 10. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  5. 16.2. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  6. 7.8. Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг
  7. Глава 4.ОПЕРАЦИИ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ НА ОТКРЫТОМ РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ (ПО МАТЕРИАЛАМ МВФ)
  8. 5.2. Рынок государственных ценных бумаг и операции ЦБ на открытом рынке
  9. Раздел 2. ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ Глава 5. ФЕНОМЕН РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ
  10. 4.4. Виды профессиональной деятельности и финансовые институты на рынке ценных бумаг
  11. 2.Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками, условия их обращения;
  12. 11.1. Эмиссионные операции коммерческого банка с ценными бумагами
  13. 11.3 Посреднические операции коммерческого банка с ценными бумагами
  14. Понятие и виды активных операций коммерческого банка;
  15. 28. Пассивные операции коммерческого банка: понятие и виды.
  16. Коммерческий банк как участник валютных операций Особенности положения банка на валютном рынке
  17. 7.1.2. Структура рынка ценных бумаг. Участники рынка ценных бумаг. Виды инвестиционных фондов.
  18. 6.2. КРЕДИТНЫЕ   ОРГАНИЗАЦИИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  19. Вопрос 96 Общая характеристика и виды операций, совершаемых на денежном рынке и рынке капиталов.
  20. 9.4 Преступления на рынке ценных бумаг